9 Top-Vermögenswerte zum Schutz vor Inflation

Was sind 9 Top-Vermögenswerte zum Schutz vor Inflation?

Ein Dollar wird heute in 10 Jahren nicht mehr den gleichen Warenwert kaufen. Dies ist auf die Inflation zurückzuführen. Die Inflation misst das durchschnittliche Preisniveau eines Warenkorbs von Waren und Dienstleistungen in einer Volkswirtschaft. Es ist der Preisanstieg über einen Zeitraum, in dem ein bestimmter Währungsbetrag weniger als zuvor kaufen kann.

Inflation ist ein natürliches Ereignis in der Marktwirtschaft, und ein disziplinierter Investor kann die Inflation planen, indem er Ideen für Anlageklassen entwickelt, die in inflationären Klimazonen besser abschneiden als der Markt.

9 Top-Assets zum Schutz vor Inflation verstehen

Das Inflationsniveau in einer Volkswirtschaft ändert sich in Abhängigkeit von den aktuellen Ereignissen. Steigende Löhne und ein rascher Anstieg der Rohstoffe wie Öl sind zwei Faktoren, die zur Inflation beitragen.

Wenn Sie inflationsgesicherte Anlageklassen auf Ihrer Beobachtungsliste halten und dann auffallen, wenn Sie sehen, dass die Inflation in einer realen, organischen Wachstumsökonomie Gestalt annimmt, kann dies Ihrem Portfolio helfen, zu gedeihen, wenn die Inflation eintritt.

9. Gold

Absicherung gegen Inflation angesehen. Tatsächlich haben viele Menschen Gold als „alternative Währung“ angesehen, insbesondere Länder, deren Währung an Wert verliert. Diese Länder tendieren dazu, Gold oder andere starke Währungen zu verwenden, wenn ihre eigene Währung versagt hat. Gold ist ein realer physischer Vermögenswert und hält seinen Wert zum größten Teil.

Gold ist jedoch keine perfekte Absicherung gegen Inflation. Wenn die Inflation steigt, neigen die Zentralbanken dazu, die Zinssätze im Rahmen der Geldpolitik zu erhöhen. Das Halten an einem Vermögenswert wie Gold, der keine Renditen zahlt, ist nicht so wertvoll wie das Halten an einem Vermögenswert, der dies tut, insbesondere wenn die Zinssätze höher sind, was bedeutet, dass die Renditen höher sind.

Es gibt bessere Vermögenswerte, in die Sie investieren können, um sich vor Inflation zu schützen. Aber wie bei jedem starken Portfolio ist die Diversifikation der Schlüssel, und wenn Sie überlegen, in Gold zu investieren, ist der SPDR Gold Shares ETF ( GLD ) eine lohnende Überlegung.

8. Rohstoffe

Rohstoffe sind eine breite Kategorie, die Getreide, Edelmetalle, Elektrizität, Öl, Rindfleisch, Orangensaft und Erdgas sowie Fremdwährungen, Emissionen und bestimmte andere Finanzinstrumente umfasst. Rohstoffe und Inflation haben eine einzigartige Beziehung, in der Rohstoffe ein Indikator für die kommende Inflation sind. Wenn der Preis einer Ware steigt, steigt auch der Preis der Produkte, aus denen die Ware hergestellt wird.

Glücklicherweise ist es möglich, über Exchange Traded Funds (ETFs) weitgehend in Rohstoffe zu investieren. Der iShares S & P GSCI Commodity-Indexed Trust ( GSG ) ist ein erwägenswerter Rohstoff-ETF.

7. 60/40 Aktien- / Anleihenportfolio

Ein 60/40-Aktien- / Anleihenportfolio gilt als sichere, traditionelle Mischung aus Aktien und Anleihen in einem konservativen Portfolio. Wenn Sie die Arbeit nicht alleine erledigen möchten und nicht bereit sind, einen Anlageberater für die Zusammenstellung eines solchen Portfolios zu bezahlen, sollten Sie in das Dimensional DFA Global Allocation 60/40-Portfolio (I) ( DGSIX ) investieren.

6. Real Estate Investment Trusts (REITs)

Real Estate Investment Trusts (REITs) sind Unternehmen, die einkommensschaffende Immobilien besitzen und betreiben. Immobilienpreise und Mieteinnahmen steigen tendenziell, wenn die Inflation steigt. Ein REIT besteht aus einem Immobilienpool, der seinen Anlegern Dividenden ausschüttet. Wenn Sie ein breites Engagement in Immobilien mit einer niedrigen Kostenquote anstreben, sollten Sie den Vanguard Real Estate ETF ( VNQ ) in Betracht ziehen.

5. S & P 500

Aktien bieten langfristig das größte Aufwärtspotenzial. Wenn Sie in den S & P 500, einen Index der 500 größten börsennotierten US-Unternehmen, investieren möchten oder wenn Sie einen ETF bevorzugen, der ihn für Ihre Beobachtungsliste nachbildet, schauen Sie in den SPDR S & P 500 ETF ( SPY ).

4. Immobilieneinkommen

Immobilieneinnahmen sind Einnahmen aus der Vermietung einer Immobilie. Immobilien funktionieren gut mit der Inflation, wenn die Inflation steigt, ebenso wie die Immobilienwerte und der Betrag, den ein Vermieter für die Miete berechnen kann, wodurch im Laufe der Zeit höhere Mieteinnahmen erzielt werden. Dies hilft, mit dem Anstieg der Inflation Schritt zu halten. Berücksichtigen Sie für zukünftige Engagements den VanEck Vectors Mortgage REIT Income ETF ( MORT ).

3. Bloomberg Barclays Aggregate Bond Index

Der Bloomberg Barclays Aggregate Bond Index ist ein Marktindex, der den US-amerikanischen Anleihemarkt misst. Alle Anleihen sind im Index enthalten: Staats, Unternehmens, Steuer- und Kommunalanleihen. Um in diesen Index zu investieren, können Anleger in Fonds investieren, die die Wertentwicklung des Index nachbilden sollen. Es gibt viele Fonds, die diesen Index abbilden. Einer davon ist der iShares Core US Aggregate Bond ETF ( AGG ).

2. Leveraged Loans

Ein Leveraged Loan ist ein Darlehen, das an Unternehmen vergeben wird, die bereits eine hohe Verschuldung oder eine niedrige Kreditwürdigkeit aufweisen. Diese Kredite haben ein höheres Ausfallrisiko und sind daher für den Kreditnehmer teurer.

Leveraged Loans als Anlageklasse werden in der Regel als Collateralized Loan Obligations (CLOs) bezeichnet. Hierbei handelt es sich um mehrere Kredite, die zu einem Wertpapier zusammengefasst wurden. Der Anleger erhält planmäßige Schuldentilgungen aus den zugrunde liegenden Darlehen. CLOs haben normalerweise eine variabel verzinsliche Rendite, was sie zu einer guten Absicherung gegen Inflation macht. Wenn Sie sich irgendwann für diesen Ansatz interessieren, ziehen Sie den Invesco Senior Loan ETF ( BKLN ) in Betracht.

1. TIPPS

Inflationsgeschützte Wertpapiere  (TIPS), eine Art US-Staatsanleihe, sind an die Inflation gebunden, um die Anleger ausdrücklich vor Inflation zu schützen. Zweimal im Jahr werden TIPPS zu einem festen Satz ausgezahlt. Der Kapitalwert von TIPS ändert sich basierend auf der Inflationsrate, daher enthält die Rendite das bereinigte Kapital. TIPPS gibt es in drei Laufzeiten: fünf Jahre, zehn Jahre und 30 Jahre.

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