8 Möglichkeiten zum Schutz von Investmentfonds vor einer Finanzkrise
Viele Anleger, wie die Wirtschaft im Allgemeinen, befinden sich seit dem Crash von 2008 im Erholungsmodus. Da die Wirtschaft im Aufschwung zu sein scheint, können selbst diejenigen, die wieder ins Anlagespiel zurückkehren möchten, dies möglicherweise mit erheblicher Besorgnis tun. Obwohl jede Art von Anlage mit einem gewissen Risiko verbunden ist, suchen vorsichtige Anleger nach Möglichkeiten, ihre Portfolios vor den Verwüstungen der nächsten Finanzkrise zu schützen, wann immer sie eintreten kann.
Insbesondere Investmentfonds bieten eine Reihe von Anlagemöglichkeiten und begrenzen gleichzeitig Ihr Engagement gegenüber den wirtschaftlichen Turbulenzen in den Vereinigten Staaten. Von der Investition in ausländische Anleihen und US-Staatsanleihen bis hin zur Nutzung ausländischer Aktienchancen und ultrakurzfristiger Schuldtitel gibt es acht Schlüsselstrategien, mit denen Sie Ihr Risiko mindern und Ihre Investmentfondsanlagen vor dem nächsten Crash schützen können.
Wählen Sie Rentenfonds
Anleihen gelten traditionell als eines der sichereren Anlageinstrumente, da sie jedes Jahr eine Kapitalrendite und garantierte Zinszahlungen bieten. Wenn es darum geht, Ihre Investmentfondsanlage vor wirtschaftlichen Unruhen zu schützen, sind Staatsanleihen noch sicherer als Unternehmensanleihen. Obwohl die Märkte zusammenbrechen und die Wirtschaft einen Sprung machen könnte, ist die Wahrscheinlichkeit gering, dass die US-Regierung Insolvenz anmeldet und ihren Verpflichtungen gegenüber Anleihegläubigern nicht nachkommt.
In ähnlicher Weise kann die Anlage in Anleihenfonds, die auf Anleihen hochstabiler ausländischer Regierungen spezialisiert sind, dazu beitragen, das Risiko eines amerikanischen Absturzes zu mindern. Obwohl die US-Wirtschaft zweifellos die anderer Nationen beeinflusst, ist es unwahrscheinlich, dass die Auswirkungen eines amerikanischen Crashs die meisten großen Länder der Ersten Welt zahlungsunfähig machen. Halten Sie sich von Rentenfonds fern, die in risikoreichere Länder wie Griechenland investieren, da diese ein gewisses Risiko mit sich bringen, das durch den einfachen „Kauf lokaler Produkte“ vermieden werden könnte. Um sich vor dem Inflationsrisiko bei steigenden Zinssätzen zu schützen, können Sie in inflationsgeschützte Fonds investieren, die in in- und ausländische Anleihen mit Kuponraten investieren, die sich mit der Inflation ändern.
Erhalten Sie Auslandsengagement
Neben ausländischen Anleihen sind auch Fonds, die in hoch bewertete ausländische Unternehmensaktien investieren, eine gute Möglichkeit, Ihr Risiko in einem volatilen Markt zu begrenzen. Auch wenn eine amerikanische Krise weitreichende Auswirkungen haben kann und hatte, dürften stabile, gut geführte ausländische Unternehmen nicht allzu stark darunter leiden, wenn die US-Märkte nachgeben. Tatsächlich können einige ausländische Aktien tatsächlich an Wert gewinnen, wenn der Markt zusammenbricht und die US-Konkurrenten einen schweren Schlag erleiden.
Vermeiden Sie gehebelte Fonds
Einer der Haupttreiber der Krise von 2008 war der Missbrauch von Fremdkapital durch die Finanzindustrie. Obwohl die Hebelwirkung ein hervorragender Mechanismus sein kann, der es Fonds ermöglicht, beschleunigte Gewinne zu erzielen, erhöht sie auch das Risiko eines Fonds erheblich. Investmentfonds sind in Bezug auf die Höhe der Hebelwirkung, die sie verwenden können, stark eingeschränkt. Tatsächlich beträgt der maximale Geldbetrag, den ein Fonds leihen kann, 33 % seines gesamten Portfoliowerts. Obwohl dies beispielsweise viel niedriger ist als der von den meisten Hedgefonds eingesetzte Leverage, erhöht er dennoch die Wahrscheinlichkeit, dass der Fonds im Falle eines Marktabschwungs zahlungsunfähig wird. Wenn Sie unnötige Risiken eliminieren möchten, meiden Sie Leverage Funds und andere schuldengetriebene Produkte.
Risiko reduzieren
Geldmarktfonds gelten weithin als einige der stabilsten Investmentfonds überhaupt. Da diese Fonds nur in kurzfristige Schuldtitel investieren, die von der US-Regierung oder von Unternehmen mit sehr hohem Rating ausgegeben wurden, ist das Ausfallrisiko unglaublich gering. Natürlich bedeutet minimales Risiko in der Regel begrenzte Renditen, daher sind Geldmarktfonds nicht für eine ernsthafte Vermögensbildung ausgelegt. Sie können jedoch eine risikoarme Ressource für diejenigen sein, die sich gegen eine potenzielle Krise absichern möchten.
Betrachten Sie nichtzyklische Fonds
Obwohl der Aktienmarkt oft als einer der riskantesten Orte bezeichnet wird, um Ihr Geld anzulegen, muss der Schutz Ihrer Investmentfonds vor wirtschaftlichen Turbulenzen nicht bedeuten, dass Sie Aktien ganz meiden. Es gibt mehrere Aktien, die als nichtzyklische Aktien bezeichnet werden und die dazu neigen, während einer Baisse relativ stabil zu bleiben, weil die emittierenden Unternehmen Waren und Dienstleistungen anbieten, die die Menschen unabhängig von der Wirtschaft benötigen.
Der Versorgungssektor ist ein hervorragendes Beispiel für eine nichtzyklische Branche, da die Menschen unabhängig von der Wirtschaftslage Strom, Gas und Wasser benötigen. Alkohol und Tabak, obwohl sicherlich keine Notwendigkeiten, bleiben auch in einem rückläufigen Markt stark, da die Verbraucher bereit sind, Geld für diese Artikel auszugeben, selbst wenn die Mittel knapp sind.
Verwenden Sie alternative Fonds
Nach der Krise von 2008 suchten Anleger nach einer neuen Art zu investieren, bei der die Renditen nicht so eng mit der Gesundheit des Marktes korreliert sein mussten. Es wurden neue Investmentfonds entwickelt, sogenannte alternative Fonds, die Anlagestrategien verwenden, die normalerweise Hedgefonds vorbehalten sind, wie beispielsweise Arbitrage- Investitionen.
Obwohl einige Strategien, wie der Einsatz von Leverage oder illiquiden Wertpapieren, nicht für den Portfolioschutz konzipiert sind, ermöglichen diese Fonds den Anlegern, das Risiko zu mindern, indem sie Long- und Short-Positionen in Aktien und derivativen Wertpapieren eingehen. Wenn der Markt sinkt, ermöglichen diese Fonds den Aktionären, vom Abschwung zu profitieren, indem sie auf den Erfolg und Misserfolg verschiedener Vermögenswerte wetten.
Verteilen Sie das Risiko
Einer der Hauptvorteile von Investmentfondsanlagen besteht darin, dass sie automatisch ein erhebliches Maß an Diversifikation bieten. Um Ihre Fondsanlagen jedoch vor der nächsten Finanzkrise zu schützen, diversifizieren Sie weiter, indem Sie in verschiedene Arten von Fonds, wie die oben genannten, investieren, um Ihr Risiko zu verteilen.
Durchhalten
Einer der Hauptgründe, warum Anleger während der Finanzkrise so viel verloren haben, war, dass in Panik alle ihre Investitionen auf einmal liquidierten, was das Finanzsystem zusätzlich belastete. Diejenigen, die den Sturm überstanden und Investitionen belassen haben, haben im Allgemeinen das im Laufe der Zeit verloren gegangene wiederhergestellt.
Wenn Sie zu einer kurzfristigeren Anlagestrategie neigen, kann eine Krise tatsächlich viele Gewinnchancen bieten, jedoch mit erheblichem Risiko. Die meisten Investmentfonds sind jedoch als langfristige Investitionen konzipiert, also halten Sie sie auf lange Sicht fest.
Selbst wenn im nächsten Jahr die nächste Finanzkrise eintritt, ist die Wahrscheinlichkeit, dass die US-Wirtschaft für immer verwüstet wird, gering. Jede Volkswirtschaft hat Höhen und Tiefen, manche groß und manche klein, aber die Gesamtperformance der US-Märkte war im Laufe der Zeit bullisch. Das Wichtigste, was Sie tun können, um Ihre Investmentfonds vor den Verwüstungen eines wirtschaftlichen freien Falls zu schützen, ist, tief durchzuatmen und darauf zu warten, dass der Sturm vorüber ist.