8 Möglichkeiten, Investmentfonds vor einer Finanzkrise zu schützen
Viele Anleger, wie die Wirtschaft im Allgemeinen, befinden sich seit dem Crash von 2008 im Erholungsmodus. Da sich die Wirtschaft im Aufschwung zu befinden scheint, können selbst diejenigen, die wieder in das Investitionsspiel einsteigen möchten, dies mit erheblicher Besorgnis tun. Zwar ist mit jeder Art von Anlage ein gewisses Risiko verbunden, doch vorsichtige Anleger suchen nach Möglichkeiten, ihre Portfolios vor den Folgen der nächsten Finanzkrise zu schützen, wann immer sie auftreten kann.
Insbesondere Investmentfonds bieten eine Reihe von Anlagemöglichkeiten und begrenzen gleichzeitig Ihr Engagement in den wirtschaftlichen Turbulenzen in den USA. Von der Investition in ausländische Anleihen und US-Staatsanleihen bis hin zur Nutzung von Aktienchancen in Übersee und kurzfristigen Schuldtiteln gibt es acht Schlüsselstrategien, mit denen Sie Ihr Risiko mindern und Ihre Investmentfonds vor dem nächsten Crash schützen können.
Wählen Sie Rentenfonds
Anleihen gelten traditionell als eines der sichereren Anlageinstrumente, da sie jedes Jahr Kapitalrenditen und garantierte Zinszahlungen liefern. Wenn es darum geht, Ihre Investmentfonds vor wirtschaftlichen Unruhen zu schützen, sind Staatsanleihen noch sicherer als Unternehmensanleihen. Obwohl die Märkte zusammenbrechen und die Wirtschaft einen Sprung machen könnte, ist die Wahrscheinlichkeit gering, dass die US-Regierung Insolvenz anmeldet und ihren Verpflichtungen gegenüber Anleihegläubigern nicht nachkommt.
Ebenso kann die Investition in Rentenfonds, die sich auf von hochstabilen ausländischen Regierungen begebene Schuldtitel spezialisiert haben, dazu beitragen, das Risiko eines amerikanischen Crashs zu verringern. Obwohl die US-Wirtschaft zweifellos die anderer Nationen beeinflusst, ist es unwahrscheinlich, dass die Auswirkungen eines amerikanischen Absturzes die meisten großen Länder der Ersten Welt zahlungsunfähig machen. Halten Sie sich von Rentenfonds fern, die in risikoreichere Länder wie Griechenland investieren, da diese ein gewisses Risiko mit sich bringen, das durch den einfachen „Kauf lokaler Produkte“ vermieden werden könnte. Um sich vor dem Inflationsrisiko bei steigenden Zinssätzen zu schützen, können Sie in inflationsgeschützte Fonds investieren, die in in- und ausländische Anleihen mit Kuponraten investieren, die sich mit der Inflation ändern.
Holen Sie sich ausländische Exposition
Neben ausländischen Anleihen sind Fonds, die in hoch bewertete ausländische Unternehmensaktien investieren, auch eine gute Möglichkeit, Ihr Risiko in einem volatilen Markt zu begrenzen. Auch wenn eine amerikanische Krise weitreichende Auswirkungen haben kann und tat, ist es unwahrscheinlich, dass stabile, gut regierte ausländische Unternehmen zu stark leiden, wenn die US-Märkte einen Sprung machen. Tatsächlich können einige ausländische Aktien tatsächlich an Wert gewinnen, wenn der Markt zusammenbricht und die US-Konkurrenten einen schweren Schlag erleiden.
Vermeiden Sie Leveraged Funds
Einer der Haupttreiber der Krise von 2008 war der Missbrauch der Hebelwirkung durch die Finanzindustrie. Die Hebelwirkung kann ein hervorragender Mechanismus sein, mit dem Fonds beschleunigte Gewinne erzielen können, erhöht jedoch auch das Risiko eines Fonds erheblich. Investmentfonds sind in Bezug auf die Höhe der Hebelwirkung, die sie einsetzen können, stark eingeschränkt. Tatsächlich beträgt der maximale Geldbetrag, den ein Fonds ausleihen kann, 33% seines gesamten Portfoliowertes. Dies ist zwar viel geringer als die Hebelwirkung, die beispielsweise von den meisten Hedgefonds eingesetzt wird, erhöht jedoch die Wahrscheinlichkeit, dass der Fonds im Falle eines Marktabschwungs zahlungsunfähig wird. Wenn Sie unnötige Risiken vermeiden möchten, meiden Sie Leverage-Fonds und andere schuldengetriebene Produkte.
Risiko reduzieren
Geldmarktfonds gelten allgemein als einige der stabilsten Investmentfonds überhaupt. Da diese Fonds nur in kurzfristige Schuldtitel investieren, die von der US-Regierung oder von Unternehmen mit sehr hohem Rating ausgegeben wurden, ist das Ausfallrisiko unglaublich gering. Natürlich bedeutet ein minimales Risiko in der Regel eine begrenzte Rendite, sodass Geldmarktfonds nicht für eine ernsthafte Schaffung von Wohlstand geschaffen werden. Sie können jedoch eine risikoarme Ressource für diejenigen sein, die sich gegen eine potenzielle Krise absichern möchten.
Betrachten Sie nichtzyklische Fonds
Obwohl der Aktienmarkt oft als einer der riskantesten Orte für die Anlage Ihres Geldes bezeichnet wird, muss der Schutz Ihrer Investmentfonds vor wirtschaftlichen Turbulenzen nicht bedeuten, Aktien ganz zu meiden. Es gibt mehrere Aktien, sogenannte nichtzyklische Aktien, die während eines Bärenmarktes relativ stabil bleiben, da die emittierenden Unternehmen Waren und Dienstleistungen anbieten, die die Menschen unabhängig von der Wirtschaft benötigen.
Der Versorgungssektor ist ein hervorragendes Beispiel für eine nichtzyklische Industrie, da die Menschen Strom, Gas und Wasser benötigen, unabhängig davon, wie es der Wirtschaft geht. Alkohol und Tabak sind zwar sicherlich nicht notwendig, bleiben aber auch in einem rückläufigen Markt stark, da die Verbraucher bereit sind, Geld für diese Artikel auszugeben, selbst wenn die Mittel knapp sind.
Verwenden Sie alternative Fonds
Nach der Krise von 2008 suchten Anleger nach einer neuen Art zu investieren, bei der die Renditen nicht so eng mit der Gesundheit des Marktes korreliert sein mussten. Es wurden neue Investmentfonds entwickelt, die als alternative Fonds bezeichnet werden und Anlagestrategien verwenden, die normalerweise Hedge-Fonds vorbehalten sind, wie beispielsweise Arbitrage- Anlagen.
Obwohl einige Strategien, wie der Einsatz von Hebeleffekten oder illiquiden Wertpapieren, nicht für den Schutz des Portfolios ausgelegt sind, können Anleger mit diesen Fonds das Risiko durch Long- und Short-Positionen in Aktien und derivativen Wertpapieren mindern. Wenn der Markt panzert, ermöglichen diese Fonds den Aktionären, vom Abschwung zu profitieren, indem sie auf den Erfolg und Misserfolg verschiedener Vermögenswerte setzen.
Verteilen Sie das Risiko
Einer der Hauptvorteile von Investmentfonds besteht darin, dass sie automatisch einen erheblichen Diversifizierungsgrad bieten. Um Ihre Fondsanlagen jedoch vor der nächsten Finanzkrise zu schützen, sollten Sie weiter diversifizieren, indem Sie in verschiedene Arten von Fonds investieren, wie beispielsweise die oben genannten, um Ihr Risiko zu verteilen.
Durchhalten
Einer der Hauptgründe, warum Anleger während der Finanzkrise so viel verloren haben, war die Panik, bei der alle ihre Investitionen sofort liquidierten, was das Finanzsystem zusätzlich belastete. Diejenigen, die den Sturm überstanden und Investitionen an Ort und Stelle belassen haben, haben im Allgemeinen das wiederhergestellt, was im Laufe der Zeit verloren gegangen ist.
Wenn Sie zu einer kurzfristigeren Anlagestrategie neigen, kann eine Krise tatsächlich viele Gewinnchancen bieten, ist jedoch einem erheblichen Risiko ausgesetzt. Die meisten Investmentfonds sind jedoch als langfristige Anlagen konzipiert. Halten Sie sie also langfristig fest.
Selbst wenn die nächste Finanzkrise im nächsten Jahr eintritt, ist die Wahrscheinlichkeit, dass die US-Wirtschaft für immer am Boden zerstört wird, gering. Jede Volkswirtschaft hat Höhen und Tiefen, einige große und einige kleine, aber die Gesamtleistung der US-Märkte im Laufe der Zeit war optimistisch. Das Wichtigste, was Sie tun können, um Ihre Investmentfonds vor den Folgen eines wirtschaftlichen freien Falls zu schützen, ist, tief durchzuatmen und auf den Sturm zu warten.