9 Staaten ohne Einkommensteuer
Alle wollen weniger Steuern. Eine Möglichkeit, dies zu erreichen, könnte darin bestehen, in einem Staat ohne Einkommensteuer zu leben. Ab 2021 erheben sieben Bundesstaaten – Alaska, Florida, Nevada, South Dakota, Texas, Washington und Wyoming – keine staatliche Einkommensteuer. Zwei weitere, New Hampshire und Tennessee, besteuern die verdienten Löhne nicht. Während Tennessee früher Kapitalerträge und Zinsen besteuerte, wurde die Hall-Einkommensteuer am 1. Januar 2021 vollständig abgeschafft. New Hampshire besteuert derzeit Kapitalerträge und Zinsen, soll diese Steuern jedoch bald abschaffen. Damit wird die Zahl der Staaten ohne Einkommensteuer bis 2024 auf neun steigen.3
Bevor Sie jedoch Pfähle hochziehen und eine Umzugsfirma in eines dieser erleuchteten Länder beauftragen, sollten Sie andere Faktoren berücksichtigen, darunter:
- Umsatz, Verbrauchs und Grundsteuern
- Bezahlbarkeit
- Die Auswirkungen niedrigerer Steuern auf die Fähigkeit eines Staates, in soziale Dienste wie Infrastruktur, Bildung oder Gesundheitsversorgung zu investieren
Die zentralen Thesen
- Staaten ohne Einkommensteuer gleichen die entgangenen Einnahmen oft durch andere Steuern oder reduzierte Dienstleistungen aus.
- Die Gesamtsteuerbelastung eines Staates, die den Prozentsatz des an staatlichen und lokalen Steuern gezahlten Einkommens misst, könnte ein genaueres Maß für seine Erschwinglichkeit sein als sein Einkommensteuersatz allein.
- Andere Faktoren – einschließlich Gesundheitsversorgung, Lebenshaltungskosten und Beschäftigungsmöglichkeiten – sind ebenfalls wichtig, um zu bestimmen, wie teuer ein Staat ist.
Staaten ohne Einkommensteuer
Die folgende Tabelle veranschaulicht die Unterschiede zwischen den Staaten ohne Einkommensteuer. Die ersten beiden Spalten zeigen die Gesamtsteuerbelastung des Staates (staatliche Einkommenssteuern + Umsatz- / Verbrauchsteuern + Grundsteuern) als Prozentsatz des persönlichen Einkommens, gefolgt von dem Rang, den der Staat unter allen 50 Staaten innehat (vom Besten zum Schlechtesten).
Die dritte Spalte zeigt das Erschwinglichkeitsranking des Staates, das sowohl die Wohnkosten als auch die Lebenshaltungskosten kombiniert, und die letzte Spalte enthält den Rang des Staates auf der Liste der „Besten Staaten zum Leben in“ des US News & World Report.
Diese Zahlen stammen aus den neuesten Berichten: 2020 für die Gesamtsteuerbelastung, 2018 für die Erschwinglichkeit und 2019 für die „Besten Staaten zum Leben“.
Vor- und Nachteile von Staaten ohne Einkommenssteuer
1. Alaska
Alaska hat keine staatliche Einkommens- oder Umsatzsteuer. Die gesamte staatliche und lokale Steuerbelastung der Alaskaner, einschließlich Einkommens, Eigentums, Verkaufs- und Verbrauchssteuern, beträgt nur 5,16 % des persönlichen Einkommens, die niedrigste aller 50 Bundesstaaten.
Alle Einwohner Alaskas erhalten von der Alaska Permanent Fund Corp. eine jährliche Zahlung, diesich aus Einnahmen und Kapitalerträgen aus der Vermietung von Mineralien und Lizenzgebühren zusammensetzt. Die Dividendenzahlung pro Bürger für 2020 beträgt 992 US-Dollar.
Die Lebenshaltungskosten in Alaska sind jedoch hoch, vor allem aufgrund der abgelegenen Lage des Staates. Alaska erhebt auch die zweithöchste Biersteuer aller Bundesstaaten der Union mit 1,07 US-Dollar pro Gallone, die nur von Tennessee übertroffen wird. Der Staat rangiert auf Platz 45 von 50 in Bezug auf Erschwinglichkeit und 44 von 50 auf derListe der „Besten Staaten zum Leben inUS News & World Report “.8
Alaska hat sowohl die höchsten und am schnellsten steigenden Gesundheitskosten eines Staates in den USA Das heißt, bei $ 11.064 pro Kopf im Jahr 2014, dem letzten Jahr,die Centers for Medicare und Medicaid Services (CMS) Amt der Aktuar Statistik berichtet, es gab auch am meisten für das Gesundheitswesen aus, mit Ausnahme des District of Columbia. Mit 17.726 US-Dollar pro Schüler gab es 2018 auch von allen Bundesstaaten im Westen der USA am meisten für Bildung aus. Im Jahr 2017 erhielt Alaskas Infrastruktur die Note C- von der American Society of Civil Engineers.
2. Florida
Dieser beliebte Snowbird-Staat zeichnet sich durch warme Temperaturen und eine große Anzahl von Rentnern aus.1415 Die Verkaufs- und Grundsteuern in Florida liegen über dem nationalen Durchschnitt, aber die Gesamtsteuerbelastung beträgt nur 6,82 % – die fünftniedrigste im Land. Florida rangiert an 35. Stelle in Bezug auf die Erschwinglichkeit, 10 Punkte höher als Alaska, aber es ist aufgrund der überdurchschnittlichen Lebenshaltungskosten und Wohnkosten immer noch nicht so erschwinglich wie die meisten Staaten. Auf der anderen Seite belegt Florida Platz 13 auf derListe der „Besten Staaten zum Leben“desUS News & World Reports.
Im Jahr 2018 war Florida der drittniedrigste südliche Bundesstaat in Bezug auf die Ausgaben für das Schulsystem sowie die niedrigsten Ausgaben auf dieser Liste mit 9.346 US-Dollar pro Schüler. Im Jahr 2016 verlieh die American Society of Civil Engineers Florida die Note C für seine Infrastruktur. Ein Jahr zuvor erhielt Florida die gleiche Note vom Education Law Center für die gerechte Verteilung der staatlichen Schulgelder. Im Jahr 2014 beliefen sich die Gesundheitsausgaben pro Kopf auf 8.076 US-Dollar, 31 US-Dollar mehr als im Landesdurchschnitt.
3. Nevada
Nevada ist stark auf Einnahmen aus hohen Verkaufssteuern auf alles angewiesen, von Lebensmitteln bis hin zu Kleidung, Sündensteuern auf Alkohol und Glücksspiel sowie Steuern auf Casinos und Hotels. Dies führt zu einer vom Staat auferlegten Gesamtsteuerbelastung von 8,39 % des persönlichen Einkommens für die Einwohner Nevadas. Es ist die höchste Gesamtsteuerbelastung der Staaten auf dieser Liste, aber immer noch sehr respektable 24 von 50 im Vergleich zu allen Staaten.
Aufgrund der hohen Lebens- und Wohnkosten liegt Nevada jedoch im unteren Bereich (42) in Bezug auf die Erschwinglichkeit. Der Bundesstaat belegt den 37. Platz auf derListe der „Besten Staaten zum Leben“desUS News & World Report.
Die Bildungsausgaben im Jahr 2018 betrugen 9.417 USD pro Schüler, der viertniedrigste in der westlichen Region der USA. Die American Society of Civil Engineers gab Nevada im gleichen Zeitraum die Note C. Nevada erhielt 2015 nicht nur die Note F vom Education Law Center, sondern war auch der schlechteste Staat insgesamt in Bezug auf die Fairness der Verteilung der staatlichen Schulmittel. Nevadas Gesundheitsausgaben im Jahr 2014 betrugen 6.714 US-Dollar pro Kopf, die niedrigsten auf dieser Liste und die viertniedrigsten landesweit.
4. South Dakota
Wie viele steuerfreie Staaten zählt South Dakota auf Einnahmen aus Steuern auf Zigaretten und Alkohol. Die Heimat der Lakota Sioux und der Black Hills hat überdurchschnittlich hohe Grundsteuersätze, aber niedrigere Umsatzsteuersätze als viele andere Staaten.222324 Es bietet auch ein steuerfreundliches Klima für Rentner. South Dakotas einzigartige Position als Sitz mehrerer großer Unternehmen der Kreditkartenbranche trägt zusätzlich zu den höheren Grundsteuersätzen dazu bei, dass die Einwohner des Staates einkommenssteuerfrei bleiben.
Laut WalletHub zahlen South Dakotaner nur 7,86% ihres persönlichen Einkommens an Steuern, womit der Staat den 11. Platz in Bezug auf die Gesamtsteuerbelastung einnimmt. Der Staat belegt den 14. Platz in Bezug auf die Erschwinglichkeit und den 20. Platz auf derListe der „Besten Staaten zum Leben“desUS News& World Report.8
South Dakota gab 2014 8.933 USD pro Kopf für die Gesundheitsversorgung aus, die 14. höchste in der Nation. Obwohl es 2018 mit 10 073 USD pro Schüler mehr Geld für Bildung ausgab, gab es weniger aus als jeder andere Bundesstaat des Mittleren Westens. Außerdem erhielt es für die Verteilung der Schulgelder die Note F. Obwohl South Dakota keine offizielle Note von der American Society of Civil Engineers erhalten hat, ist ein Großteil seiner Infrastruktur deutlich verschlechtert. 18,6% der Brücken gelten als strukturell mangelhaft und 90 Dämme haben ein hohes Gefahrenpotenzial.
5. Texas
Der Lone Star State verabscheut persönliche Einkommensteuern so sehr, dass er beschlossen hat, sie in der Verfassung des Staates zu verbieten. Da Infrastruktur und Dienstleistungen irgendwie bezahlt werden müssen, ist Texas auf Einnahmen aus Verkaufs- und Verbrauchssteuern angewiesen, um die Rechnung zu bezahlen.
In einigen Gerichtsbarkeiten können die Verkaufssteuern bis zu 8,25 % betragen. Die Grundsteuern sind ebenfalls höher als in den meisten Staaten, wobei das Nettoergebnis eine Gesamtsteuerbelastung von 8,20% des persönlichen Einkommens ist. Trotzdem ist die Steuerlast der Texaner insgesamt immer noch eine der niedrigsten in den USA, wobei der Staat den 19. Platz belegt. Texas ist durchschnittlich für die Erschwinglichkeit auf Platz 23 in der Nation, aber es wurde vonUS News & World Report aufPlatz 38in der Liste „Beste Staaten zum Leben“ eingestuft.8
Ein Vorteil des Lebens in einem steuerfreien Staat besteht darin, dass die durch den Tax Cuts and Jobs Act auferlegte Obergrenze von 10.000 US-Dollar für staatliche und lokale Steuerabzüge (SALT) wahrscheinlich nicht so große Auswirkungen haben wird wie für Einwohner von Hochsteuerstaaten, wie Kalifornien und New York.
Texas gab 2018 9.606 US-Dollar pro Schüler für Bildung aus, den sechstniedrigsten von 17 Südstaaten, und erhielt 2015 die Note D für die Verteilung der Schulfinanzierung.12 2017 vergab die American Society of Civil Engineers eine geringfügig höhere Bewertung Klasse C- für seine Infrastruktur. Texas gab im Jahr 2014 6.998 US-Dollar pro Kopf für die Gesundheitsversorgung aus, der siebtniedrigste Betrag in den USA
6. Washington
Washington beherbergt eine junge Bevölkerung mit nur 15,9 % der Einwohner über 65 Jahre und viele große Arbeitgeber, da es keine staatlich vorgeschriebene Körperschaftsteuer gibt.3334 Die Einwohner zahlen hohe Verkaufs- und Verbrauchssteuern, und Benzin ist in Washington teurer als in den meisten anderen Bundesstaaten. Der Staat liegt auf Platz 22 von 50, mit einer Gesamtsteuerbelastung von 8,32 %.
Ungewöhnlich überdurchschnittlich hohe Lebens- und Wohnkosten schaden den Washingtonern und bringen den Staat in Bezug auf die Erschwinglichkeit auf Platz sechs von unten auf Platz 44. Für einige Einwohner ist dies möglicherweise egal, da ihr Bundesstaat vonUS News & World Report als der insgesamt beste Bundesstaat für das Leben im Jahr 2019 eingestuft wurde.
Im Jahr 2014 gab Washington 7.913 US-Dollar pro Kopf für die Gesundheitsversorgung aus, 132 US-Dollar unter dem nationalen Durchschnitt. Umgekehrt gab es 2018 mit 12.995 US-Dollar pro Schüler mehr für Bildung aus als die meisten anderen, obwohl es drei Jahre zuvor die Note C für die Verteilung der Schulfinanzierung erhielt.12 2019 erhielt Washington die gleiche Note für seine Infrastruktur von der American Society of Civil Engineers.
7. Wyoming
Mit schätzungsweise sechs Einwohnern pro Quadratmeile ist Wyoming der am zweitdünnsten besiedelte Bundesstaat, der nur von Alaska übertroffen wird, in dem etwa ein Mensch auf jede Quadratmeile kommt. Bürger zahlen keine Einkommenssteuern für Privatpersonen oder Unternehmen, keine Einkommenssteuern für den Ruhestand und genießen niedrige Grund- und Umsatzsteuersätze. Die Gesamtsteuerbelastung – einschließlich Eigentums, Einkommens, Verkaufs- und Verbrauchsteuern als Prozentsatz des persönlichen Einkommens – beträgt 6,47 % und rangiert damit an vierter Stelle des Staates.
Wie Alaska besteuert Wyoming natürliche Ressourcen, vor allem Öl, um das Fehlen einer Einkommensteuer auszugleichen. Der Staat rangiert im Durchschnitt auf Platz 28 in Bezug auf Erschwinglichkeit und auf Platz 31 auf der Liste der „Besten Staaten zum Leben“.9
Im Jahr 2018 war Wyoming mit 16.224 USD pro Schüler einer der höchsten Bildungsausgaben im Westen der USA, nach Alaska der zweitgrößte. Es erhielt 2015 auch die Note A für die Verteilung der Schulgelder, die beste auf dieser Liste. Wyomings Gesundheitsausgaben im Jahr 2014 waren im Vergleich mit 8.320 USD pro Kopf moderater. Obwohl Wyoming noch keine offizielle Bewertung für seine Infrastruktur erhalten hat, stellte die American Society of Civil Engineers fest, dass 9,9 % seiner Brücken strukturell mangelhaft sind und 99 seiner Dämme ein hohes Gefahrenpotenzial aufweisen.
8. Tennessee
Vor 2016 besteuerte Tennessee Erträge aus Investitionen, einschließlich der meisten Zinsen und Dividenden, aber nicht der Löhne. Die 2016 verabschiedete Gesetzgebung beinhaltete einen Plan, die Steuern auf nicht verdientes Einkommen um 1% pro Jahr zu senken, bis die Steuer Anfang 2021 abgeschafft wurde. Um den Fehlbetrag auszugleichen, erhebt Tennessee hohe Verkaufssteuern und die höchste Biersteuer aller Staaten in der Union bei 1,29 USD pro Gallone.
Mit der vollständigen Umsetzung der neuen Gesetzgebung erwartet Tennessee, Rentner anzuziehen, die stark von Kapitalerträgen abhängig sind. Die Gesamtsteuerbelastung des Staates beträgt 6,18 %, die drittniedrigste im Land. In der Kategorie Erschwinglichkeit belegt Tennessee den 22. Gesamtrang und auf derListe der „Besten Staaten“desUS News& World Reports Platz 30.8
Im Jahr 2018 lag Tennessee mit 9.544 US-Dollar pro Schüler bei den Bildungsausgaben im Süden der USA knapp unter Texas12. Es hat etwas besser als der Lone Star State bei der gerechten Verteilung seiner Schulgelder abgeschnitten und erhielt 2015 den Equality State a C. Ein Jahr später gab die American Society of Civil Engineers Tennessee die gleiche Note für seine Infrastruktur. Mit 7.372 USD pro Kopf belegte Tennessee 2014 den 39. Platz bei den Gesundheitsausgaben.
9. New Hampshire
New Hampshire besteuert keine Erwerbseinkommen, aber Dividenden und Zinsen. Der Senat von New Hampshire hat ein Gesetz verabschiedet, mit dem die Kapitalertragsteuer über einen Zeitraum von fünf Jahren um 1% pro Jahr schrittweise eingeführt und bis 2025 vollständig umgesetzt werden soll. Der Staat hat keine staatliche Umsatzsteuer, erhebt jedoch Verbrauchsteuern, einschließlich Steuern auf Alkohol, und deren Durchschnitt Der Grundsteuersatz von 2,20% ist der dritthöchste im Land.41
Trotzdem beträgt die staatliche und lokale Steuerbelastung von New Hampshire laut WalletHub nur 6,85 % und rangiert damit an sechster Stelle des Bundesstaates. Der Bundesstaat belegt den zweiten Platz auf derListe der „Besten Staaten zum Leben indenUS News & World Reports “ und einen gemäßigten 26. Platz in der Nationhinsichtlich derErschwinglichkeit.9
Während New Hampshire mehr auf Bildung als jeder anderer Staat in dieser Liste ausgegeben, bei $ 16.893 pro Schüler im Jahr 2018, war es die vierte niedrigste in der nordöstlichen Region der USA , zusätzlich im Jahr 2015, istes eine Klasse von D aus dem verdiente Education Law Center für die Verteilung der Schulgelder. New Hampshire erhielt 2017 eine geringfügig bessere Note C- für seine Infrastruktur. Mit 9.589 USD pro Kopf im Jahr 2014 sind seine Gesundheitsausgaben die neunthöchsten des Landes.
Die Quintessenz
Trotz der Herausforderungen, denen sich Nichtsteuerstaaten gegenübersehen, scheinen einige von ihnen ein Gleichgewicht zwischen niedrigen Steuern, Erschwinglichkeit und einem großartigen Lebensraum zu finden. Andere kämpfen. Eines ist klar: Niedrige Steuern allein geben in keinem der hier aufgeführten Bundesstaaten ein vollständiges Bild der Lebenshaltungskosten.