7 Low-Fee Fidelity-Investmentfonds

Fidelity Investments ist eine der größten und bekanntesten Vermögensverwaltungsgesellschaften der Welt. Das 1946 gegründete Unternehmen verwaltet seit Juni 2020 ein Vermögen von über 2,92 Billionen US-Dollar (AUM) und bietet Investmentfonds und Exchange Traded Funds (ETFs ) an. Es bietet Anlageberatung und verwaltet qualifizierte Pensionspläne.

Fidelity Fund-Familie

Fidelity bietet aus seinem großen Portfolio an Investmentfonds eine Vielzahl von Ultra-Low-Cost-Produkten. Niedrige Kostenquoten und Gebühren sind besonders vorteilhaft, da Gebühren direkt in die Rendite einfließen. Während die potenzielle Rendite, die ein Einzelner bei vielen Anlagen sieht, unbekannt ist und die Ausgaben von den Einzelinvestoren kontrolliert werden können. Niedrigere Ausgaben bedeuten mehr Geld in ihren Portfolios und letztendlich in ihren Taschen.

Index-Investmentfonds sind in der Regel die kostengünstigsten verfügbaren Produkte. Indexfonds replizieren passiv eine ausgewählte Benchmark und erfordern keine zusätzlichen Kosten für Fondsmanagement- und Research-Teams. Da viele aktiv verwaltete Fonds Schwierigkeiten haben, ihre Benchmark zu erreichen, bieten Indexfonds in den meisten Portfolios ideale Kernbestände. Viele Investmentfonds mit Fidelity-Index, wie die unten aufgeführten, bieten eine Kombination aus solider historischer Performance und niedrigen Gebühren.

Fidelity 500 Index Fund (FXAIX)

Der Standard & Poor’s (S & P) 500 Index abzubilden, sondern auch einer der billigsten. Mit einem Nettokostenquote von nur 0,015%, rangiert dieser Fonds als eine der kostengünstigsten Investitionen in dem gesamten Investmentfonds – Universum. Diese Kostenquote bedeutet, dass Fidelity für jeweils 1.000 USD, die in den Fonds investiert werden, nur 15 Cent pro Jahr an Gebühren berechnet. Mit einem verwalteten Vermögen von fast 225 Milliarden US-Dollar verdient dieser No-Load-Fonds 4 Sterne von Morningstar.

Fidelity NASDAQ Composite Index Fund (FNCMX)

Manchmal ist das Konzept der niedrigen Kosten relativ. Während die Kostenquote des Fidelity NASDAQ Composite Index Fund (FNCMX) von 0,30% diesen Fonds nicht in die billigste Kategorie bewegt, gehört er immer noch zu den billigsten Fonds, die den NASDAQ Composite Index verfolgen. Dieser Fonds hat auch die Auszeichnung, ein Morningstar Fünf-Sterne-Rating in der Kategorie Large-Cap-Wachstum zu haben.

Fidelity ZERO Internationaler Indexfonds (FZILX)

Internationale Investmentfonds weisen aufgrund der zusätzlichen Kosten von Faktoren wie globalem Research und Währungsrisiko tendenziell höhere Kostenquoten auf . Die Fidelity wurde 1997 gegründet und bot ihren Spartan International-Fonds mit einer geringen Gebühr von nur 0,2% an. In jüngerer Zeit hat sich Fidelity jedoch mit seinem ZERO International Index Fund (FZILX) auf ein Null-Gebühren-Modell umgestellt. Dieser Fonds tendiert dazu, sich an größere globale Namen zu halten, um das Risiko zu begrenzen, und hat buchstäblich keine Kostenquote und keine Belastung.

Fidelity Mid Cap Aktienfonds (FMCSX)

Fidelity bietet eine besonders robuste Auswahl an Mid-Cap-Fonds mit acht verschiedenen Fonds mit einem Morningstar-Rating von vier oder fünf Sternen. Der Fidelity Spartan Mid Cap Stock Fund (FMCSX) ist einer davon. Mit einer Kostenquote von 0,61% ist es eine der besten Möglichkeiten, um mit einem professionellen aktiven Management, das in den letzten 15 Jahren jährlich rund einen zusätzlichen Renditepunkt gegenüber seiner Benchmark erzielt hat, ein Engagement in mittelgroßen Aktien zu erreichen.

Fidelity Estate Investment Portfolio (FRESX)

Immobilien können für Anleger ein notorisch riskanter Ort sein, an dem sie ihre Dollars einsetzen können. Die Diversifizierungsvorteile, die sich aus der Hinzufügung dieser Anlageklasse zur Diversifizierung eines Portfolios ergeben, sind jedoch bemerkenswert. Der Fidelity Real Estate Investment Fund (FSRVX) investiert aktiv mindestens 80% des Vermögens in Wertpapiere in- und ausländischer Unternehmen, die hauptsächlich in der Immobilienbranche tätig sind, sowie in andere immobilienbezogene Anlagen.

Fidelity Inflation-Protected Bond Index Fund (FIPDX)

Inflationsgeschützte Wertpapiere (TIPS) sind eine relativ neue Ergänzung der Anlagelandschaft, haben jedoch bei denjenigen, die Schutz vor wirtschaftlichen Risiken suchen, großes Interesse gefunden. Der Fidelity Inflation-Protected Bond Index Fund (FIPDX) hat den Anlegern aufgrund des aktuellen Niedrigzins- und Inflationsumfelds nicht viel an Rendite gebracht, verfügt jedoch über ein Vier-Sterne-Morningstar-Rating und einen Nettokostenaufwand von 0,05% Verhältnis.

Fidelity ZERO Gesamtmarktindexfonds (FZROX)

Der Fidelity ZERO Total Market Index Fund (FZROX) ähnelt den 500 Index Funds von Fidelity ZERO, mit der Ausnahme, dass dieser Fonds dem Mix ein Small-Cap und Mid-Cap-Engagement hinzufügt, um den gesamten US-Aktienmarkt zu erfassen. Es ist ein ideales „All-in-One“ -Portfolio und erhebt keine Gebühren oder Belastungen.