7 Fidelity Investmentfonds mit niedrigen Gebühren
Fidelity Investments ist eine der größten und bekanntesten Vermögensverwaltungsgesellschaften der Welt. Das 1946 gegründete Unternehmen verfügt über ein verwaltetes Vermögen (AUM) von über 2,92 Billionen US-Dollar (Stand Juni 2020) und bietet Investmentfonds und Exchange Traded Funds (ETFs ) an; Sie bietet Anlageberatung und verwaltet qualifizierte Altersvorsorge.
Die zentralen Thesen
- Fidelity Investments ist eines der weltweit größten und bekanntesten Finanzunternehmen mit einem verwalteten Vermögen von fast 3 Billionen US-Dollar.
- Das Unternehmen ist in erster Linie für seine aktiv verwalteten Investmentfondsstrategien bekannt und bietet auch eine Reihe von kostengünstigen Indexfonds und aktiven Fonds mit wettbewerbsfähigen Gebühren an.
- Hier werfen wir einen kurzen Blick auf nur sieben aus der beeindruckenden Fondsfamilie von Fidelity.
Fidelity Fund Familie
Unter seinem großen Portfolio an Investmentfonds bietet Fidelity eine Vielzahl von ultra-günstigen Produkten an. Niedrige Kostenquoten und Gebühren sind besonders vorteilhaft, da Gebühren direkt in die Rendite einfließen. Während die potenzielle Rendite, die eine Person bei vielen Investitionen sieht, unbekannt ist, und die Ausgaben sind die einzigen, die die Anleger kontrollieren können. Niedrigere Ausgaben bedeuten mehr Geld in ihren Portfolios und letztendlich in ihren Taschen.
Index-Investmentfonds sind in der Regel die kostengünstigsten verfügbaren Produkte. Indexfonds bilden eine ausgewählte Benchmark passiv nach und erfordern keine zusätzlichen Kosten für Fondsmanagement und Research-Teams. Da viele aktiv verwaltete Fonds Schwierigkeiten haben, ihre Benchmark zu erreichen, sind Indexfonds in den meisten Portfolios ideale Kernpositionen. Viele Fidelity-Index-Investmentfonds, wie die unten aufgeführten, bieten eine Kombination aus solider historischer Performance und niedrigen Gebühren.
Fidelity 500 Indexfonds (FXAIX)
Der Standard&Poor’s (S&P) 500 Index, sondern auch einer der günstigsten. Mit einem Nettokostenquote von nur 0,015%, rangiert dieser Fonds als eine der kostengünstigsten Investitionen in dem gesamten Investmentfonds – Universum. Diese Kostenquote bedeutet, dass Fidelity pro 1.000 US-Dollar, die in den Fonds investiert werden, nur 15 Cent pro Jahr an Gebühren erhebt. Mit einem verwalteten Vermögen von fast 225 Milliarden US-Dollar verdient dieser No-Load-Fonds 4 Sterne von Morningstar.
Fidelity NASDAQ Composite Index Fund (FNCMX)
Manchmal ist das Konzept der niedrigen Kosten relativ. Obwohl die Kostenquote des Fidelity NASDAQ Composite Index Fund (FNCMX) von 0,30 % nicht in die günstigste Kategorie einordnet, gehört er dennoch zu den günstigsten Fonds, die den NASDAQ Composite Index nachbilden. Dieser Fonds hat auch die Auszeichnung, ein Morningstar Fünf-Sterne-Rating in der Wachstumskategorie Large-Cap zu tragen.
Fidelity ZERO Internationaler Indexfonds (FZILX)
Internationale Investmentfonds weisen aufgrund der zusätzlichen Kosten von Faktoren wie dem globalen Research und dem Währungsrisiko tendenziell höhere Kostenquoten auf . Die Fidelity wurde 1997 gegründet und bot ihren Spartan International-Fonds mit einer geringen Gebühr von nur 0,2% an. In jüngerer Zeit hat Fidelity jedoch mit seinem ZERO International Index Fund (FZILX) auf ein gebührenfreies Modell umgestellt. Dieser Fonds tendiert dazu, sich an größere globale Namen zu halten, um das Risiko zu begrenzen, und hat buchstäblich keine Kostenquote und keine Belastung.
Fidelity Mid Cap Aktienfonds (FMCSX)
Fidelity bietet eine besonders robuste Auswahl an Mid-Cap-Fonds mit acht verschiedenen Fonds mit einem Morningstar-Rating von vier oder fünf Sternen. Der Fidelity Spartan Mid Cap Stock Fund (FMCSX) ist einer davon. Mit einer Kostenquote von 0,61 % ist es eine der besten Möglichkeiten, um ein Engagement in mittelgroßen Aktien mit professionellem aktivem Management zu erzielen, das in den letzten 15 Jahren jährlich rund einen zusätzlichen Ertragspunkt gegenüber seiner Benchmark erzielt hat.
Fidelity Estate-Investmentportfolio (FRESX)
Immobilien können für Anleger ein notorisch riskanter Ort sein, um ihr Geld zu investieren, aber die Diversifikationsvorteile, die sich aus der Hinzufügung dieser Anlageklasse zur Diversifizierung eines Portfolios ergeben, sind bemerkenswert. Der Fidelity Real Estate Investment Fund (FSRVX) investiert aktiv mindestens 80 % seines Vermögens in Wertpapiere in- und ausländischer Unternehmen, die hauptsächlich in der Immobilienwirtschaft und anderen immobilienbezogenen Anlagen tätig sind.
Fidelity Inflation-Protected Bond Index Fund (FIPDX)
Inflationsgeschützte Treasury-Wertpapiere (TIPS) sind eine relativ neue Ergänzung der Anlagelandschaft, haben jedoch großes Interesse bei denjenigen gefunden, die Schutz vor wirtschaftlichen Risiken suchen. Der Fidelity Inflation-Protected Bond Index Fund (FIPDX) hat den Anlegern aufgrund des aktuellen Niedrigzinsumfelds mit niedriger Inflation nicht viel Rendite gebracht, aber er trägt ein Morningstar-Rating von vier Sternen und einen Nettoaufwand von 0,05 % Verhältnis.
Fidelity ZERO Total Market Index Fund (FZROX)
Die Fidelity ZERO Total Market Index Fund (FZROX) ähnelt Fidelity ZERO 500 Index – Fond, mit Ausnahme dieses Fond fügt Small-Cap und Mid-Cap – Exposition auf die Mischung, um den gesamten US – Aktienmarkt zu erfassen. Es ist ein ideales „All-in-One“-Portfolio im Kern und erhebt keine Gebühren oder Belastungen.