7 beste ETF-Handelsstrategien für Anfänger

Die zentralen Thesen

• ETFs sind ein immer beliebteres Produkt für Händler und Anleger, die breite Indizes oder Sektoren in einem einzigen Wertpapier erfassen.
• Es gibt auch ETFs für verschiedene Anlageklassen, als gehebelte Anlagen, die ein Vielfaches des zugrunde liegenden Index zurückgeben, oder inverse ETFs, die bei fallendem Index an Wert gewinnen.
• Aufgrund ihrer einzigartigen Natur können mehrere Strategien verwendet werden, um ETF-Investitionen zu maximieren.

Vorteile

Es gibt zwei große Vorteile des regelmäßigen Investierens für Anfänger. Das erste ist, dass es dem Sparprozess Disziplin verleiht. Wie viele Finanzplaner empfehlen, ist es sehr sinnvoll, sich zuerst selbst zu bezahlen, was Sie durch regelmäßiges Sparen erreichen.

Der zweite Vorteil besteht darin, dass Sie durch die monatliche Investition des gleichen festen Dollarbetrags in einen ETF – die Grundvoraussetzung der Dollar-Kostenmittelung – mehr Einheiten ansammeln, wenn der ETF-Preis niedrig ist, und weniger Einheiten, wenn der ETF-Preis hoch ist die durchschnittlichen Kosten Ihrer Bestände. Im Laufe der Zeit kann sich dieser Ansatz gut auszahlen, solange man sich an die Disziplin hält.

Angenommen, Sie haben von September 2012 bis August 2015 am ersten eines jeden Monats 500 USD in den SPDR S&P 500 ETF (SPY )investiert, einen ETF, der den S&P 500 Index abbildet. Als die SPY-Einheiten im September 2012 bei 136,16 US-Dollar gehandelt wurden, hätten Sie also mit 500 US-Dollar 3,67 Einheiten verdient, aber drei Jahre später, als die Einheiten nahe 200 US-Dollar gehandelt wurden, hätten Sie bei einer monatlichen Investition von 500 US-Dollar 2,53 Einheiten erhalten.

Über den Dreijahreszeitraum hätten Sie insgesamt 103,79 SPY-Anteile gekauft (basierend auf den um Dividenden und Splits bereinigten Schlusskursen). Beim Schlusskurs von 209,42 USD am 14. August 2015 wären diese Einheiten 21.735 USD wert gewesen, was einer durchschnittlichen Jahresrendite von fast 13% entspricht.

2. Asset Allocation

Die Vermögensallokation, d. h. die Aufteilung eines Teils eines Portfolios auf verschiedene Anlagekategorien – wie Aktien, Anleihen, Rohstoffe und Bargeld zum Zwecke der Diversifikation – ist ein leistungsstarkes Anlageinstrument. Die niedrige Anlageschwelle der meisten ETFs macht es Anfängern leicht, je nach Risikobereitschaft eine grundlegende Asset-Allocation-Strategie umzusetzen.

Beispielsweise könnten junge Anleger im Alter von 20 Jahren zu 100% in Aktien-ETFs investiert sein, da sie über einen langen Anlagehorizont und eine hohe Risikotoleranz verfügen. Aber wenn sie in die Dreißiger kommen und große Veränderungen im Lebenszyklus einleiten, wie z. B. eine Familie zu gründen und ein Haus zu kaufen, können sie zu einem weniger aggressiven Anlagemix wechseln, wie 60 % in Aktien-ETFs und 40 % in Anleihen-ETFs.

3. Swing-Trading

Swing-Trades sind Trades, die versuchen, beträchtliche Schwankungen bei Aktien oder anderen Instrumenten wie Währungen oder Rohstoffen auszunutzen. Im Gegensatz zu Day-Trades, die selten über Nacht offen gelassen werden, kann es zwischen einigen Tagen und einigen Wochen dauern.

Die Eigenschaften von ETFs, die sie für das Swing-Trading geeignet machen, sind ihre Diversifikation und enge Geld-/Brief-Spreads. Da ETFs für viele verschiedene Anlageklassen und eine breite Palette von Sektoren verfügbar sind, kann ein Anfänger außerdem einen ETF handeln, der auf einem Sektor oder einer Anlageklasse basiert, in der er über bestimmte Fachkenntnisse oder Kenntnisse verfügt.

Zum Beispiel kann jemand mit technologischem Hintergrund einen Vorteil beim Handel mit einem Technologie-ETF wie dem Invesco QQQ ETF ( Trader, der die Rohstoffmärkte genau verfolgt, zieht es möglicherweise vor, einen der vielen verfügbaren Rohstoff-ETFs wie den Invesco DB Commodity Index Tracking Fund (DBC ) zu handeln.

Da es sich bei ETFs in der Regel um Körbe von Aktien oder anderen Vermögenswerten handelt, weisen sie möglicherweise nicht das gleiche Maß an Aufwärtsbewegungen auf wie eine einzelne Aktie in einem Bullenmarkt. Ebenso macht ihre Diversifikation sie weniger anfällig für eine starke Abwärtsbewegung als Einzelaktien. Dies bietet einen gewissen Schutz vor Kapitalerosion, was für Anfänger eine wichtige Überlegung ist.

4. Sektorrotation

ETFs es auch leicht, relativ für Anfänger auszuführen Sektorrotation, basierend auf verschiedenen Phasen des Konjunkturzyklus. Angenommen, ein Anleger ist über den iShares Nasdaq Biotechnology ETF ( zyklische Konsumgüter  über den Verbraucherschutz Staples Select Sector SPDR Fund (XLP ).

5. Leerverkäufe

Leerverkäufe, der Verkauf eines geliehenen Wertpapiers oder Finanzinstruments,  sind für die meisten Anleger normalerweise ein ziemlich riskantes Unterfangen und sollten die meisten Anfänger nicht versuchen. Leerverkäufe über ETFs sind jedoch dem Leerverkauf einzelner Aktien vorzuziehen, da das Risiko eines Short Squeeze – ein Handelsszenario, in dem ein stark leerverkauftes Wertpapier oder eine Ware höher ansteigt – sowie die erheblich niedrigeren Kreditkosten (im Vergleich mit den Kosten, die beim Versuch entstehen, eine Aktie mit hohen Short-Zinsen leerzuverkaufen). Diese Überlegungen zur Risikominderung sind für Anfänger wichtig.

Leerverkäufe über ETFs ermöglichen es einem Händler auch, von einem breiten Anlagethema zu profitieren. So könnte ein fortgeschrittener Anfänger (sofern ein solches Oxymoron besteht), der mit den Risiken von Leerverkäufen vertraut ist und eine Short-Position in den Emerging Markets eingehen möchte, dies über den iShares MSCI Emerging Markets ETF ( inversen ETFs fernhalten, die Ergebnisse erzielen, die dem Doppelten oder Dreifachen der Inversen der eintägigen Preisänderung in einem Index entsprechen, aufgrund des erheblich höheren Risikos in diesen ETFs.

6. Wetten auf saisonale Trends

ETFs sind auch gute Werkzeuge für Anfänger, um von saisonalen Trends zu profitieren. Betrachten wir zwei bekannte saisonale Trends. Das erste wird das Sell-in-May-and-go-away Phänomen genannt. Er bezieht sich auf die Tatsache, dass US-Aktien im Sechsmonatszeitraum Mai-Oktober im Vergleich zum Zeitraum November-April historisch unterdurchschnittlich abgeschnitten haben.

Der andere saisonale Trend ist die Tendenz von Gold, in den Monaten September und Oktober zu gewinnen, dank der starken Nachfrage aus Indien vor der Hochzeitssaison und dem Diwali-Lichterfest, das normalerweise zwischen Mitte Oktober und Mitte November stattfindet. Der allgemeine Marktschwächetrend kann ausgenutzt werden, indem der SPDR S&P 500 ETF gegen Ende April oder Anfang Mai leerverkauft wird und die Short-Position Ende Oktober geschlossen wird, unmittelbar nachdem die für diesen Monat typischen Marktschwünge aufgetreten sind.

Ein Anfänger kann in ähnlicher Weise von der saisonalen Goldstärke profitieren, indem erim SpätsommerAnteile eines beliebten Gold-ETFs wie dem SPDR Gold Trust (GLD )kauftund die Position nach einigen Monaten schließt. Beachten Sie, dass saisonale Trends nicht immer wie prognostiziert auftreten und Stop-Loss im Allgemeinen für solche Handelspositionen empfohlen werden, um das Risiko großer Verluste zu begrenzen.

7. Absicherung

Ein Anfänger kann gelegentlich ein umfangreiches Portfolio absichern oder sich gegen Abwärtsrisiken schützen müssen, vielleicht eines, das durch eine Erbschaft erworben wurde.

Angenommen, Sie haben ein beträchtliches Portfolio von US-Blue Chips geerbt und sind besorgt über das Risiko eines starken Rückgangs der US-Aktien. Eine Lösung ist der Kauf von Put-Optionen. Da die meisten Anfänger jedoch nicht mit Optionshandelsstrategien vertraut sind, besteht eine alternative Strategie darin, eine Short-Position in breit angelegten ETFs wie dem SPDR S&P 500 ETF oder dem SPDR Dow Jones Industrial Average ETF (DIA )einzugehen.

Wenn der Markt wie erwartet nachgibt, wird Ihre Blue-Chip Aktienposition effektiv abgesichert, da Rückgänge in Ihrem Portfolio durch Gewinne in der Short-ETF-Position ausgeglichen werden. Beachten Sie, dass Ihre Gewinne auch begrenzt werden, wenn der Markt voranschreitet, da Gewinne in Ihrem Portfolio durch Verluste in der Short-ETF-Position ausgeglichen werden. Dennoch bieten ETFs Einsteigern eine relativ einfache und effiziente Absicherungsmethode.

Die Quintessenz

Exchange Traded Funds haben viele Funktionen, die sie zu idealen Instrumenten für Anfänger und Anleger machen. Einige ETF-Handelsstrategien, die besonders für Anfänger geeignet sind, sind die Mittelung der Dollarkosten, die Asset Allocation, der Swing-Handel, die Sektorrotation, Leerverkäufe, saisonale Trends und Absicherungen.