7 besten ETF-Handelsstrategien für Anfänger

Die zentralen Thesen

• ETFs sind ein zunehmend beliebtes Produkt für Händler und Anleger, die breite Indizes oder Sektoren in einem einzigen Wertpapier erfassen.
• ETFs gibt es auch für verschiedene Anlageklassen, wie Leveraged Investments, die ein Vielfaches des zugrunde liegenden Index zurückgeben, oder inverse ETFs, deren Wert steigt, wenn der Index fällt.
• Aufgrund ihrer Einzigartigkeit können verschiedene Strategien zur Maximierung der ETF-Investitionen eingesetzt werden.

Vorteile

Das regelmäßige Investieren für Anfänger bietet zwei wesentliche Vorteile. Das erste ist, dass es dem Sparprozess Disziplin verleiht. Wie viele Finanzplaner empfehlen, ist es äußerst sinnvoll, sich zuerst selbst zu bezahlen. Dies erreichen Sie durch regelmäßiges Sparen.

Der zweite Vorteil besteht darin, dass Sie durch die monatliche Investition des gleichen festen Dollarbetrags in einen ETF – die Grundvoraussetzung für die Mittelung der Dollarkosten – mehr Einheiten akkumulieren, wenn der ETF-Preis niedrig ist, und weniger Einheiten, wenn der ETF-Preis hoch ist Mittelung der Kosten Ihrer Bestände. Im Laufe der Zeit kann sich dieser Ansatz gut auszahlen, solange man sich an die Disziplin hält.

Angenommen, Sie haben am ersten eines jeden Monats von September 2012 bis August 2015 500 USD in den SPDR S & P 500 ETF (SPY )investiert, einen ETF, der den S & P 500 Index nachbildet. Als die SPY-Einheiten im September 2012 bei 136,16 USD gehandelt wurden, hätten 500 USD 3,67 Einheiten gebracht, aber drei Jahre später, als die Einheiten nahe 200 USD gehandelt wurden, hätte eine monatliche Investition von 500 USD 2,53 Einheiten ergeben.

Während des Dreijahreszeitraums hätten Sie insgesamt 103,79 SPY-Einheiten gekauft (basierend auf den um Dividenden und Splits bereinigten Schlusskursen). Bei einem Schlusskurs von 209,42 USD am 14. August 2015 wären diese Einheiten 21.735 USD wert gewesen, was einer durchschnittlichen jährlichen Rendite von fast 13% entspricht.

2. Asset Allocation

Die Asset Allocation, dh die Zuordnung eines Teils eines Portfolios zu verschiedenen Asset-Kategorien wie Aktien, Anleihen, Rohstoffen und Barmitteln zum Zwecke der Diversifizierung, ist ein leistungsstarkes Anlageinstrument. Die niedrige Anlageschwelle für die meisten ETFs erleichtert Anfängern die Implementierung einer grundlegenden Asset-Allokationsstrategie, abhängig von ihrem Risikotoleranz.

Zum Beispiel könnten junge Anleger im Alter von 20 Jahren zu 100% in Aktien-ETFs investiert sein, da sie einen langen Anlagehorizont und eine hohe Risikotoleranz haben. Wenn sie jedoch über 30 Jahre alt sind und große Veränderungen im Lebenszyklus wie die Gründung einer Familie und den Kauf eines Hauses in Angriff nehmen, wechseln sie möglicherweise zu einem weniger aggressiven Anlagemix wie 60% in Aktien-ETFs und 40% in Anleihen-ETFs.

3. Swing Trading

Swing-Trades sind Trades, die versuchen, beträchtliche Schwankungen bei Aktien oder anderen Instrumenten wie Währungen oder Rohstoffen zu nutzen. Im Gegensatz zu Tagesgeschäften, die selten über Nacht offen bleiben, kann es einige Tage bis einige Wochen dauern, bis sie trainiert sind.

Die Attribute von ETFs, die sie für den Swing-Handel geeignet machen, sind ihre Diversifikation und ihre engen Bid / Ask-Spreads. Da ETFs für viele verschiedene Anlageklassen und eine Vielzahl von Sektoren verfügbar sind, kann ein Anfänger darüber hinaus einen ETF handeln, der auf einem Sektor oder einer Anlageklasse basiert, in der er über bestimmte Fachkenntnisse oder Kenntnisse verfügt.

Zum Beispiel kann jemand mit technologischem Hintergrund einen Vorteil beim Handel mit einem Technologie-ETF wie dem Invesco QQQ ETF ( , der die Rohstoffmärkte genau verfolgt, kann es vorziehen, einen der vielen verfügbaren Rohstoff-ETFs wie den Invesco DB Commodity Index Tracking Fund (DBC ) zu handeln.

Da es sich bei ETFs in der Regel um Körbe mit Aktien oder anderen Vermögenswerten handelt, weisen sie möglicherweise nicht den gleichen Grad an Kursbewegungen auf wie einzelne Aktien auf einem Bullenmarkt. Aus dem gleichen Grund sind sie aufgrund ihrer Diversifizierung weniger anfällig für einen starken Abwärtstrend als einzelne Aktien. Dies bietet einen gewissen Schutz gegen Kapitalerosion, was für Anfänger ein wichtiger Gesichtspunkt ist.

4. Sektorrotation

ETFs es auch leicht, relativ für Anfänger auszuführen Sektorrotation, basierend auf verschiedenen Phasen des Konjunkturzyklus. Angenommen, ein Investor wurde über den iShares Nasdaq Biotechnology ETF ( zyklische Konsumgüter  über den Verbraucherschutz Staples Select Sector SPDR Fund (XLP ).

5. Leerverkauf

Leerverkäufe, der Verkauf eines geliehenen Wertpapiers oder Finanzinstruments,  sind für die meisten Anleger normalerweise ein ziemlich riskantes Unterfangen und sollten von den meisten Anfängern nicht versucht werden. Leerverkäufe über ETFs sind jedoch dem Leerverkauf einzelner Aktien vorzuziehen, da das Risiko eines Short Squeeze – ein Handelsszenario, in dem ein Wertpapier oder eine Ware, die stark gekürzt wurde, einen höheren Anstieg aufweist – sowie die deutlich niedrigeren Kreditkosten (im Vergleich) geringer sind mit den Kosten, die beim Versuch entstehen, eine Aktie mit hohen Short-Zinsen zu leerverkaufen). Diese Überlegungen zur Risikominderung sind für Anfänger wichtig.

Leerverkäufe über ETFs ermöglichen es einem Händler auch, ein breites Anlagethema zu nutzen. Ein fortgeschrittener Anfänger (falls es ein solches Oxymoron gibt), der mit den Risiken von Leerverkäufen vertraut ist und eine Short-Position in den Schwellenländern eingehen möchte, könnte dies über den iShares MSCI Emerging Markets ETF ( inversen ETFs fernhalten, die aufgrund des deutlich höheren Risikograds Ergebnisse erzielen, die doppelt oder dreimal so hoch sind wie die eintägige Preisänderung in einem Index in diesen ETFs.

6. Wetten auf saisonale Trends

ETFs sind auch ein gutes Instrument für Anfänger, um von saisonalen Trends zu profitieren. Betrachten wir zwei bekannte saisonale Trends. Der erste wird als “ Sell ​​in May and Go Away“ -Phänomen bezeichnet. Dies bezieht sich auf die Tatsache, dass US-Aktien im Zeitraum von Mai bis Oktober im Vergleich zum Zeitraum von November bis April historisch unterdurchschnittlich abschnitten.

Der andere saisonale Trend ist die Tendenz des Goldgewinns in den Monaten September und Oktober, dank der starken Nachfrage aus Indien vor der Hochzeitssaison und des Diwali-Lichterfestivals, das normalerweise zwischen Mitte Oktober und Mitte November stattfindet. Der breite Trend der Marktschwäche kann ausgenutzt werden, indem der SPDR S & P 500 ETF gegen Ende April oder Anfang Mai gekürzt und die Short-Position Ende Oktober geschlossen wird, unmittelbar nachdem die für diesen Monat typischen Marktschwierigkeiten eingetreten sind.

Ein Anfänger kann in ähnlicher Weise die saisonale Goldstärke nutzen, indem erim SpätsommerAnteile eines beliebten Gold-ETF wie des SPDR Gold Trust (GLD )kauftund die Position nach einigen Monaten schließt. Beachten Sie, dass saisonale Trends nicht immer wie vorhergesagt auftreten und Stop-Losses für solche Handelspositionen im Allgemeinen empfohlen werden, um das Risiko großer Verluste zu begrenzen.

7. Absicherung

Ein Anfänger muss gelegentlich ein Abwärtsrisiko in einem wesentlichen Portfolio absichern oder schützen, das möglicherweise aufgrund einer Erbschaft erworben wurde.

Angenommen, Sie haben ein beträchtliches Portfolio an US-Blue Chips geerbt und sind besorgt über das Risiko eines starken Rückgangs der US-Aktien. Eine Lösung besteht darin, Put-Optionen zu kaufen. Da die meisten Anfänger jedoch nicht mit Optionshandelsstrategien vertraut sind, besteht eine alternative Strategie darin, eine Short-Position in ETFs mit breitem Markt wie dem SPDR S & P 500 ETF oder dem SPDR Dow Jones Industrial Average ETF (DIA ) zueröffnen.

Wenn der Markt wie erwartet zurückgeht, wird Ihre Blue-Chip Aktienposition effektiv abgesichert, da Rückgänge in Ihrem Portfolio durch Gewinne in der Short-ETF-Position ausgeglichen werden. Beachten Sie, dass Ihre Gewinne auch begrenzt werden, wenn der Markt voranschreitet, da Gewinne in Ihrem Portfolio durch Verluste in der Short-ETF-Position ausgeglichen werden. Dennoch bieten ETFs Anfängern eine relativ einfache und effiziente Absicherungsmethode.

Das Fazit

Exchange Traded Funds verfügen über viele Funktionen, die sie zu idealen Instrumenten für Anfänger und Anleger machen. Einige ETF-Handelsstrategien, die besonders für Anfänger geeignet sind, sind die Mittelung der Dollarkosten, die Asset Allocation, der Swing-Handel, die Sektorrotation, Leerverkäufe, saisonale Trends und Absicherungen.