6 Regeln für eine erfolgreiche Dividendenanlage
Die Investition in Aktien, die Dividenden ausschütten, ist ein strategischer Weg, um eine zuverlässige Einkommensquelle zu schaffen und Vermögen aufzubauen. Während Anleger ein höheres Risiko eingehen, besteht auch das Potenzial für höhere Renditen.
Mit diesen Investitionen erfolgreich zu sein, ist nicht unbedingt Raketenwissenschaft, erfordert jedoch das Verständnis einiger grundlegender Prinzipien. Hier sind sechs bewährte Regeln, die jeder versierte Anleger beachten sollte, wenn er in Dividenden investiert.
Wählen Sie Qualität statt Quantität
Eine der wichtigsten Überlegungen für Anleger bei der Auswahl von Anlagen ist die Dividendenrendite. Je höher die Rendite, desto besser die Rendite, aber die Zahlen können täuschen. Wenn das aktuelle Auszahlungsniveau der Aktie auf lange Sicht nicht nachhaltig ist, können diese marktführenden Dividenden schnell versiegen. REITs sind ein gutes Beispiel dafür, wie sich Marktschwankungen direkt auf die Dividendenausschüttung auswirken können.
Die Wahl einer Anlage mit mehr Stabilität kann kurzfristig einen Verzicht auf eine gewisse Rendite bedeuten, das Ergebnis kann jedoch günstiger sein, insbesondere für Anleger, die einen Buy-and-Hold-Ansatz bevorzugen. Die Erträge, die von risikoärmeren Dividendenaktien generiert werden, sind möglicherweise geringer, aber im Laufe der Zeit wahrscheinlich zuverlässiger.
Bleiben Sie bei etablierten Unternehmen
Der Aktienmarkt bewegt sich in Zyklen und neigt dazu, sich hin und wieder zu wiederholen. Bei der Auswahl von Dividendenanlagen gibt es keinen besseren Maßstab als die vergangene Performance einer Aktie. Insbesondere sollten Anleger auf Unternehmen abzielen, die den Status eines „Dividendenaristokraten“ erworben haben.
Dabei handelt es sich um etablierte Unternehmen, die ihre Dividendenausschüttungen an die Anleger in den vergangenen 25 Jahren konsequent gesteigert haben. Ihre Marken sind leicht erkennbar und sie generieren einen stetigen Cashflow mit hoher Wahrscheinlichkeit, dies auch in Zukunft zu tun.
Suchen Sie nach Wachstumspotenzial
Während neuere Unternehmen einige beeindruckende Dividenden auszahlen können, sollten Anleger nicht auf den Zug aufspringen, ohne ihre Recherchen durchzuführen. Neben der Betrachtung vergangener und aktueller Renditen ist es auch wichtig, das zukünftige Potenzial des Unternehmens zur Erhöhung seiner Dividendenausschüttungen zu betrachten.
Dies ist der Hauptunterschied zwischen Growth Investing und Value Investing. Bei Wachstumsinvestitionen sollten Sie sich, anstatt sich darauf zu konzentrieren, wofür die Aktie derzeit gehandelt wird, die langfristigen Aussichten für das Wachstum betrachten, um abzuschätzen, wie profitabel es aus Dividendensicht wäre.
Achten Sie auf die Auszahlungsquote
Die Ausschüttungsquote eines Unternehmens kann zeigen, wie sicher die Investition ist. Dieses Verhältnis sagt den Anlegern nicht nur aus, wie viel an die Aktionäre ausgeschüttet wird, sondern auch, wie viel Einkommen das Unternehmen einbehalten kann.
Wenn Sie auf eine Dividendenaktie mit hoher Rendite stoßen, das Unternehmen jedoch einen erheblichen Prozentsatz seiner Einnahmen an die Anleger auszahlt, ist dies ein Zeichen dafür, dass Sie vorsichtig vorgehen müssen. Wenn das Unternehmen seinen Einkommensstrom reduzieren würde, würde die Höhe der Dividenden, die Sie erhalten, auf den Schneideblock gehen.
Mischen Sie es zusammen
Es ist ein starkes Argument für die Konzentration Vermögen auf einer Handvoll von Aktien oder gezielt einen bestimmten vorgenommen wird Sektor des Markts. Wenn die Unternehmen oder Branchen, auf die Sie sich konzentriert haben, eine außergewöhnliche Erfolgsbilanz aufweisen, ist dies ein gutes Zeichen für Ihre zukünftigen Dividendeneinnahmen. Auf der anderen Seite kann das während eines Marktes in der Innenstadt problematisch sein.
Die Verteilung von Vermögenswerten auf mehrere Dividendenanlagen erhöht die Vielfalt Ihrer Bestände und ermöglicht es Ihnen, das Risiko zu minimieren. Wenn die Dividenden in einem Bereich reduziert werden, ist der Verlust möglicherweise nicht so stark spürbar, wenn der Rest Ihres Portfolios weiterhin performt.
Wissen, wann Sie halten und wann Sie falten müssen
Anlageguru Warren Buffett glaubt fest daran, beim Investieren langfristig zu denken, aber wie jeder kluge Investor weiß er, wann er seine Verluste reduzieren muss. Bei Dividendenaktien ist es ein schmaler Grat, zu warten, bis sich die Investition auszahlt, und zu lange durchzuhalten.
Dies ist ein besonders leichter Fehler beim Kauf von Aktien, die oberflächlich betrachtet ein ausgezeichnetes Preis-Leistungs-Verhältnis zu haben scheinen. Das Problem tritt auf, wenn das Unternehmen in Bezug auf das Wachstum nicht liefern kann. Es ist wichtig, zu erkennen, wann eine Aktie sinkt, aber Sie müssen auch wissen, wann Sie darauf reagieren und wann Sie sich festsetzen müssen.
Die Quintessenz
Mit dem richtigen Ansatz können Dividendeninvestitionen dem Portfolio eines Anlegers einen exponentiellen Wertzuwachs verleihen. Der Schlüssel liegt darin, zu wissen, wie man Aktien bewertet, um diejenigen zu identifizieren, die die stärksten Renditen bieten, während das Risiko minimiert und die Vielfalt erhalten bleibt.
Es ist nichts weniger als eine Jonglierhandlung, aber durch die Einhaltung der hier dargelegten Richtlinien können sich Anleger möglicherweise besser für maximalen Erfolg positionieren.