5 Wege, die Nachlassplanung durcheinander zu bringen
Die Aufrechterhaltung eines gültigen und aktuellen Nachlassplans ist von entscheidender Bedeutung, um eine effiziente und geordnete Verteilung des Vermögens nach dem Tod einer Person zu gewährleisten. Doch schon ein kleiner Fehler kann beim Abrechnungsprozess zu großen Problemen führen, die in vielen Fällen von niemandem korrigiert werden können. Es gibt mehrere Hauptfehler, die einen Nachlassplan fehlerhaft machen können, von denen die meisten leicht vermieden werden können, indem Sie Ihren Plan oder den Ihres Kunden regelmäßig überprüfen und auf dem neuesten Stand halten. Eine Liste dieser gängigen Snafus umfasst:
Fehler beim Aktualisieren Ihrer Begünstigten
Ehe, Scheidung, Geburt und Tod können sich darauf auswirken, wer Ihr Vermögen erhält. Stellen Sie sicher, dass diejenigen, denen Sie Ihr Vermögen hinterlassen möchten, auf den entsprechenden Formularen deutlich als solche aufgeführt sind. Denken Sie bei jeder dieser Änderungen daran, alle Finanz, Renten- und Versicherungskonten und -policen sowie in Ihren Testamenten, Treuhandverträgen und anderen Rechtsdokumenten korrekt zu aktualisieren.
Auslassen von Rechtsdokumenten
Ihr Testament mag in bester Ordnung sein, aber es wird Ihr Vermögenin den meisten Fällennicht vom Nachlassverfahren ausgenommen,wenn der Dollarwert Ihres Nachlasses einen bestimmten Betrag überschreitet. Einige Vermögenswerte sind per Gesetz von Natur aus von der Nachlasspflicht ausgenommen, wie Lebensversicherungen, Rentenpläne und Renten sowie alle Finanzkonten, bei denen einBegünstigter im Todesfall (TOD) aufgeführt ist. Aber auch alle anderen Vermögenswerte unterliegen grundsätzlich diesem staatlich angeordneten Nachlassregelungsverfahren. Revocable Living Trusts sind das primäre Instrument, um alle anderen Vermögenswerte von der Nachlassbefreiung zu befreien, ein Prozess, der sich im Falle einer Anfechtung des Testaments lange hinziehen und erhebliche Gerichts- und Anwaltskosten verursachen kann. Und es kann ein ebenso großer Fehler sein, nur Trusts ohne Testament zu haben, da das Testament das wichtigste Dokument ist, um die Vormundschaft von Kindern und anderen Angehörigen zu benennen, wenn Ihnen und / oder Ihrem Ehe- oder Lebenspartner etwas zustoßen sollte.
Schlechte Aufzeichnungen
Es gibt nur wenige Dinge, die diejenigen, die Ihr Anwesen besiedeln, weniger genießen werden, als viel Zeit und Mühe aufwenden zu müssen, um all Ihre Vermögenswerte und Habseligkeiten zu finden, zu organisieren und aufzuspüren, ohne dass Sie sie dort anweisen müssen, wo sie suchen sollen. Der ultimative Schlüssel zu einem erfolgreichen Nachlassplan ist eine kurze Anweisung, die Ihrem Testamentsvollstrecker mitteilt, wo sich alles befindet, die Namen und Kontaktinformationen aller Personen, mit denen er zu tun hat, z. B. Ihres Bankiers, Maklers, Versicherungsagenten, Finanzplaners, Anwalt, Vermieter oder Mieter etc. Sie sollten auch alle von Ihnen genutzten Finanz-Websites mit ihren Zugangsdaten auflisten, damit Sie bequem auf Ihre Konten zugreifen können.
Schlechte Kommunikation
Ihren Erben zu sagen, dass Sie mit Ihrem Geld oder Ihrem Besitz etwas tun werden, und dann in Ihrem Plan keine Vorkehrungen zu treffen, ist in einigen Fällen ein sicherer Weg, um Gefühle zu verletzen, Beziehungen zu zerbrechen und Rechtsstreitigkeiten zu vermeiden. Wenn Ihre Situation etwas komplex ist und möglicherweise zusätzliche Erklärungen erfordert, ist es ratsam, ein einfaches Erklärungsschreiben zu schreiben, das Ihre Absichten umreißt oder ihnen sagt, warum Sie Ihre Meinung geändert haben. Dies könnte einen großen Beitrag zur Schließung oder Beruhigung leisten, auch wenn es keine rechtliche Autorität besitzt.
Fehler beim Erstellen eines Plans
Obwohl dieser Fehler leicht der offensichtlichste in der Liste ist, ist er auch einer der häufigsten. Die Geschichte enthält viele Geschichten von sehr, sehr wohlhabenden Menschen, die praktisch ihren gesamten Besitz durch Gerichts- und Anwaltskosten verloren haben, weil sie in diesem Bereich nicht vorausplanen konnten. Einen Plan zu haben ist besonders wichtig für diejenigen, die Erbschaftssteuern zahlen müssen.
Die Quintessenz
Dies sind nur einige der häufigsten Nachlassplanungsfehler, die in der Nachlasssiedlungsbranche häufig auftreten. Für weitere Informationen darüber, was Sie tun müssen, um sicherzustellen, dass Ihr Vermögen oder das Vermögen Ihres Kunden nach Ihren Wünschen verteilt wird, wenden Sie sich an einen qualifizierten Anwalt für Nachlassplanung oder einen Finanzberater.