5 Möglichkeiten, wie Sie mit Schulden Geld verdienen können
Schulden sind ein Wort, vor dem viele Menschen Angst haben. Es gibt so viele Fernsehsendungen, Bücher und Zeitschriften, die den Menschen beibringen, wie man Schulden abbaut. Schulden können zwar als negative Maßnahme angesehen werden, bei richtiger Anwendung jedoch auch als positive.
Die wichtigste Methode, um mit Fremdkapital positiv zu investieren, ist der Einsatz von Leverage, um Ihre Renditen exponentiell zu vervielfachen. Was ist Hebelwirkung genau? Leverage verwendet geliehenes Geld, um Ihre Kapitalrendite zu erhöhen. Durch die Hebelwirkung können Sie Renditen erzielen, die Sie für unmöglich hielten, jedoch mit einem höheren Risiko, Ihr Kapital zu verlieren.
Hier sind fünf Möglichkeiten, wie Sie Schulden durch den Einsatz von Leverage reicher machen können.
Die zentralen Thesen
- Obwohl dies normalerweise als negative Maßnahme angesehen wird, kann die Verwendung von Schulden eine positive sein, wenn sie ordnungsgemäß verwendet und verwaltet werden.
- Schulden können als Hebel verwendet werden, um die Rendite einer Anlage zu vervielfachen, bedeuten aber auch, dass die Verluste höher sein können.
- Margin-Investitionen ermöglichen die Ausleihe von Aktien zu einem Wert, der über dem liegt, wofür ein Anleger Geld hat, in der Hoffnung auf eine Wertsteigerung.
- Leveraged Exchange Traded Funds (ETFs) ermöglichen die Investition in einen Fonds, der Hebel zur Nachbildung eines Index verwendet.
- Viele Hedgefonds nutzen Leverage, stehen aber oft nur vermögenden Privatpersonen zur Verfügung.
- Leerverkäufe sind die Ausleihe von Aktien mit der Absicht, einen Rückgang der geliehenen Wertpapiere zu erwarten.
- Der Devisenhandel ermöglicht es Anlegern, große Währungsblöcke mit einem kleinen Kapitalbetrag zu kontrollieren.
Margin-Investitionen
Wenn Sie auf Margin investieren, können Sie einen höheren Dollarbetrag an Aktien kaufen, als Sie tatsächlich Geld haben. Wenn Sie beispielsweise 50.000 USD auf Ihrem traditionellen Maklerkonto haben, können Sie Ihre Investition wirksam einsetzen und ein Margin-Konto eröffnen.
Ein Margin-Konto ermöglicht es Ihnen, maximal 50% des Kaufpreises einer Aktie zu hinterlegen. Sie hätten 50.000 USD in bar und weitere 50.000 USD würden Ihnen von Ihrem Broker geliehen. Ihre Investition von 50.000 US-Dollar gibt Ihnen eine Kaufkraft im Wert von 100.000 US-Dollar. Sie könnten dieses Geld verwenden und Aktien im Wert von 100.000 US-Dollar kaufen.
Steigt der Aktienkurs, können Sie das Darlehen zurückzahlen und den Gewinn einstreichen. Das Negative ist, dass, wenn das Eigenkapital auf Ihrem Konto unter einen bestimmten Wert fällt, Ihr Maklerunternehmen eine Nachschussforderung ausgeben kann. Wenn Sie Ihren Margin Call nicht erfüllen können, weil Sie nicht über genügend Mittel verfügen, kann Ihr Broker Ihre gesamte Position in einer Aktie liquidieren und Sie mit Verlusten belegen.
Gehebelte ETFs
Leveraged Exchange Traded Funds (ETFs) ermöglichen es Anlegern und Händlern, ihre Renditen durch Long- oder Short-Positionen bei einem bestimmten Index zu steigern. Fondsgesellschaften wie ProShares bieten gehebelte ETFs an, mit denen Anleger Renditen (und Verluste) zwischen 200% und 300% vervielfachen können.
Mit diesen Fonds können Sie in bestimmte Indizes, Anleihen, Rohstoffe oder Sektoren investieren. Leveraged ETFs sind aufgrund des außergewöhnlichen Gewinnpotenzials attraktiv. Während Marktbooms können Sie mit gehebelten ETFs Renditen erzielen, von denen andere Anleger träumen.
Das Problem ist, dass gehebelte ETFs für Sie genauso funktionieren, wie sie gegen Sie arbeiten können. Wenn Sie nicht gut in und aus diesen Fonds handeln können, können gehebelte ETFs Verluste vergrößern, indem Sie Ihre gesamte Investition in wenigen Tagen auslöschen.
Hedgefonds
Hedge-Fonds sind einige der größten Hebelnutzer. Sie sind dafür bekannt, durch den Einsatz von Leverage ungewöhnliche Renditen zu erzielen. Viele Hedgefonds hebeln bis zum Zehnfachen ihres Gesamtvermögens. Milliardäre Hedgefonds-Manager wie John Paulson haben Hebelwirkung eingesetzt, um akkreditierte Investoren zu Multimillionären zu machen.
Ist die Anlagethese des Fondsmanagers jedoch falsch, kann dies einen Hedgefonds aus dem Geschäft treiben und das Kapital aller Anleger verlieren. Hedgefonds wie Long-Term Capital Management (LTCM), die ein Rettungspaket benötigten, wurden bis zum 30-fachen ihres Vermögens aufgehebelt.
Leerverkauf
Haben Sie schon einmal eine Finanzsendung im Fernsehen gesehen und gehört, dass es an der Zeit ist, den Markt zu verkaufen? Leerverkäufe sind eine beliebte Möglichkeit, gegen ein bestimmtes Wertpapier zu wetten, indem man sich Aktien von einem Anleger leiht und diese in der Hoffnung verkauft, dass die Aktien fallen.
Leerverkäufer haben durch das richtige Timing von Kursrückgängen ein Vermögen gemacht. Der Nachteil von Leerverkäufen besteht darin, dass die Verluste unbegrenzt sind, was bedeutet, dass Leerverkäufer viel mehr als die anfängliche Investition verlieren können.
Devisenhandel
Der Devisenhandel ermöglicht es Anlegern, große Währungsblöcke mit einem kleinen Geldbetrag zu kontrollieren. Währungsinvestoren können ihre Konten 100: 1 aufladen. Die Vorteile des Devisenhandels sind, dass Sie einen kleinen Geldbetrag nehmen und ihn sehr schnell in erhebliche Summen umwandeln können.
George Soros ist bekannt als der „Mann, der die Bank of England brach“, der durch Wetten gegen das Pfund 1 Milliarde US-Dollar einbrachte. Umgekehrt hat der Devisenhandel das Potenzial, das Konto eines Händlers innerhalb von Minuten zu bereinigen.
Die Quintessenz
Es mag gegen die landläufige Meinung verstoßen, weil Schulden als ein Abwärtssog auf die Finanzen einer Person angesehen werden, aber wenn sie richtig eingesetzt und angemessen verwaltet werden, können Schulden es Einzelpersonen ermöglichen, Einkäufe zu tätigen, die sie sonst nicht könnten, und ihre Renditen erheblich steigern.