5 Wege, wie Schulden Sie Geld verdienen können
Schulden sind ein Wort, vor dem viele Menschen Angst haben. Es gibt so viele Fernsehsendungen, Bücher und Magazine, in denen Menschen über Schuldenerleichterungen unterrichtet werden. Schulden können zwar als negative Maßnahme angesehen werden, bei richtiger Anwendung jedoch auch als positive.
Die Hauptmethode für die Verwendung von Schulden, um positiv zu investieren, ist die Verwendung von Hebeleffekten, um Ihre Renditen exponentiell zu multiplizieren. Was genau ist Hebelwirkung? Leverage verwendet geliehenes Geld, um Ihre Kapitalrendite zu steigern. Durch die Hebelwirkung können Sie Renditen erzielen, die Sie für unmöglich hielten, bei denen jedoch ein höheres Risiko besteht, Ihr Kapital zu verlieren.
Hier sind fünf Möglichkeiten, wie Schulden durch den Einsatz von Hebeleffekten Sie reicher machen können.
Die zentralen Thesen
- Obwohl dies normalerweise als negative Maßnahme angesehen wird, kann die Verwendung von Schulden eine positive sein, wenn sie ordnungsgemäß verwendet und verwaltet werden.
- Schulden können als Hebel eingesetzt werden, um die Rendite einer Investition zu multiplizieren, bedeuten aber auch, dass die Verluste höher sein können.
- Margin-Investing ermöglicht die Aufnahme von Aktien zu einem Wert, der über dem liegt, wofür ein Anleger Geld hat, in der Hoffnung auf eine Aufwertung der Aktien.
- Leveraged Exchange Traded Funds (ETFs) ermöglichen die Anlage in einen Fonds, der mithilfe von Leverage einen Index nachbildet.
- Viele Hedge-Fonds setzen Hebel ein, stehen jedoch häufig nur vermögenden Privatpersonen zur Verfügung.
- Leerverkäufe sind Kredite mit der Absicht, einen Rückgang der geliehenen Wertpapiere zu erwarten.
- Der Devisenhandel ermöglicht es den Anlegern, große Währungsblöcke mit wenig Kapital zu kontrollieren.
Margin Investing
Wenn Sie in eine Marge investieren, können Sie einen höheren Dollarbetrag kaufen, als Sie tatsächlich haben. Wenn Sie beispielsweise 50.000 USD auf Ihrem traditionellen Brokerage-Konto haben, können Sie Ihre Investition wirksam einsetzen und ein Margin-Konto eröffnen.
Mit einem Margin-Konto können Sie maximal 50% des Kaufpreises einer Aktie festlegen. Sie hätten 50.000 USD in bar und weitere 50.000 USD würden Ihnen von Ihrem Broker geliehen. Mit Ihrer Investition von 50.000 US-Dollar erhalten Sie Kaufkraft im Wert von 100.000 US-Dollar. Sie könnten dieses Geld verwenden und Aktien im Wert von 100.000 USD kaufen.
Wenn der Aktienkurs steigt, können Sie den Kredit zurückzahlen und den Gewinn einstecken. Das Negative ist, dass Ihre Maklerfirma einen Margin Call ausgeben kann, wenn das Eigenkapital Ihres Kontos einen bestimmten Wert unterschreitet. Wenn Sie Ihren Margin Call nicht erfüllen können, weil Sie nicht über genügend Guthaben verfügen, kann Ihr Broker Ihre gesamte Position in einer Aktie liquidieren und Sie mit Verlusten belasten.
Gehebelte ETFs
Leveraged Exchange Traded Funds (ETFs) ermöglichen es Anlegern und Händlern, ihre Renditen zu steigern, indem sie einen bestimmten Index Long- oder Short-Positionen eingehen. Fondsgesellschaften wie ProShares bieten gehebelte ETFs an, mit denen Anleger Renditen (und Verluste) zwischen 200% und 300% vervielfachen können.
Mit diesen Fonds können Sie in bestimmte Indizes, Anleihen, Rohstoffe oder Sektoren investieren. Leveraged ETFs sind aufgrund des außergewöhnlichen Gewinnpotenzials attraktiv. Während eines Marktbooms können Sie mit gehebelten ETFs Renditen erzielen, von denen andere Anleger träumen.
Das Problem ist, dass Hebel-ETFs genauso für Sie arbeiten, wie sie gegen Sie arbeiten können. Wenn Sie nicht gut in und aus diesen Fonds handeln können, können gehebelte ETFs Verluste vergrößern, indem Sie Ihre gesamte Investition in wenigen Tagen auslöschen.
Hedgefonds
Hedge-Fonds sind einige der größten Hebelnutzer. Sie sind dafür bekannt, durch Hebelwirkung abnormale Renditen zu erzielen. Viele Hedgefonds setzen das 10-fache ihres Gesamtvermögens ein. Milliardärs-Hedgefonds-Manager wie John Paulson haben mithilfe von Hebeleffekten akkreditierte Anleger zu Multimillionären gemacht.
Wenn jedoch die Anlagethese des Fondsmanagers falsch ist, kann dies einen Hedgefonds aus dem Geschäft bringen und das Kapital aller Anleger verlieren. Hedge-Fonds wie das Long-Term Capital Management (LTCM), für die ein Rettungspaket erforderlich war, wurden bis zum 30-fachen ihres Vermögens angehoben.
Leerverkauf
Haben Sie jemals eine Finanzsendung im Fernsehen gesehen und gehört, dass es Zeit für Sie ist, den Markt zu schließen? Leerverkäufe sind eine beliebte Methode, um gegen ein bestimmtes Wertpapier zu wetten, indem Aktien von einem Investor ausgeliehen und in der Hoffnung verkauft werden, dass die Aktien fallen.
Leerverkäufer haben ein Vermögen gemacht, indem sie Kursrückgänge richtig zeitlich abgestimmt haben. Der Nachteil von Leerverkäufen ist, dass die Verluste unbegrenzt sind, was bedeutet, dass Leerverkäufer viel mehr verlieren können als die ursprüngliche Investition.
Forex-Handel
Der Devisenhandel ermöglicht es Anlegern, große Währungsblöcke mit einem kleinen Geldbetrag zu kontrollieren. Währungsinvestoren können ihre Konten 100: 1 aufbessern. Die Vorteile des Devisenhandels sind, dass Sie einen kleinen Geldbetrag sehr schnell in bedeutende Summen umwandeln können.
George Soros ist bekannt als der „Mann, der die Bank of England gebrochen hat“, der 1 Milliarde Dollar einbrachte, indem er gegen das Pfund setzte. Umgekehrt hat der Devisenhandel das Potenzial, das Konto eines Händlers innerhalb weniger Minuten zu bereinigen.
Das Fazit
Dies kann gegen die gängige Meinung verstoßen, da Schulden als Abwärtsbewegung der Finanzen eines Einzelnen angesehen werden. Wenn sie jedoch richtig eingesetzt und angemessen verwaltet werden, können Schulden es Einzelpersonen ermöglichen, Einkäufe zu tätigen, die sie sonst nicht könnten, was ihre Rendite erheblich verbessert.