3 Top-Anleihenfonds von Vanguard
Einige Vanguard-Rentenfonds haben ihre Benchmarks durchweg übertroffen und bieten Anlegern mit ihren niedrigen Gebühren und anderen Eigenschaften mehrere Vorteile: die Vanguard High-Yield Tax-Exempt Fund Investor Shares (VWAHX), die Vanguard High-Yield Corporate Fund Investor Shares ( VWEHX) und die Vanguard Intermediate-Term Tax-Exempt Fund Investor Shares (VWITX).
Die zentralen Thesen
- Vanguard bietet eine Fülle von Fonds für jeden Anlegerwunsch. Die drei Fonds in diesem Artikel gehören zu den besten im Rentensektor.
- Bei der Betrachtung von Rentenfonds bestimmt der zugrunde liegende Index die Rendite und das Risikoexposure.
- Diese Fonds stellen nur diejenigen dar, die von Vanguard angeboten werden, und obwohl es Fonds gibt, die von Wettbewerbern mit demselben zugrunde liegenden Index angeboten werden, werden sie höchstwahrscheinlich höhere Kostenquoten und möglicherweise weniger Liquidität aufweisen.
Vergangene Leistung
Obwohl die historische Wertentwicklung kein Hinweis auf die zukünftige Wertentwicklung ist, sollten Anleger dennoch die Wertentwicklung der Vergangenheit gegenüber wichtigen Benchmarks berücksichtigen. Die Outperformer von Vanguard-Rentenfonds bieten Engagements in verschiedenen Anleihen, wie langfristigen steuerfreien Kommunalanleihen und hochrentierlichen steuerfreien Anleihen.
Diese drei Vanguard-Rentenfonds haben ein geringes bis moderates Risiko-Rendite-Potenzial und haben ihre Benchmarks in den letzten drei Jahren, fünf Jahren bzw. in einem Fall in den letzten 10 Jahren übertroffen.
Vanguard High-Yield Steuerbefreite Fonds-Anlegeranteile (VWAHX)
Der Vanguard High-Yield Tax-Exempt Fund Investor Shares ist ein Kommunalanleihefonds, der ein hohes, aber nachhaltiges Einkommen erwirtschaften will, das auf Bundesebene steuerfrei ist. Unter normalen Marktbedingungen investiert der Fonds den Löwenanteil seines gesamten Nettovermögens in Kommunalanleihen mit Investment-Grade-Rating, die von national anerkannten Rating-Agenturen ermittelt werden.
Die Benchmark des Vanguard High-Yield Tax-Exempt Fund ist der BloomBarc Municipal Bond Index, der die meisten von Kommunen ausgegebenen steuerfreien Anleihen mit Investment-Grade Rating enthält.
Es gibt eine minimale Anfangsinvestition von $3.000. Danach wird den Anlegern eine jährliche Nettokostenquote von 0,17 % in Rechnung gestellt, die laut Vanguard über 80 % niedriger ist als die durchschnittliche Quote kommunaler Rentenfonds mit ähnlichen Beteiligungen.
Vanguard High-Yield Corporate Fund Investor Shares (VWEHX)
Der Vanguard High-Yield Corporate Fund Investor Shares ist ein Rentenfonds, der ein hohes Einkommensniveau anstrebt. Der Vanguard High-Yield Corporate Fund wird von der Wellington Management Company verwaltet und erfordert eine Mindestanlage von 3.000 USD. Laut Vanguard berechnet der Fonds eine niedrige jährliche Kostenquote von 0,23 %, die um 77 % niedriger ist als bei ähnlichen Unternehmensanleihenfonds.
Im Gegensatz zum oben genannten steuerbefreiten Fonds investiert der Vanguard High-Yield Corporate Fund den überwiegenden Teil seines Gesamtnettovermögens in Unternehmensanleihen, die von Moody’s unter Baa bewertet werden oder von einer unabhängigen Ratingagentur für Anleihen gleichwertige Ratings aufweisen. Hierbei handelt es sich in erster Linie um risikoreiche Unternehmensanleihen mit hoher Rendite, auch als „Junk Bonds“ bezeichnet. Der Ansatz des Fonds zielt darauf ab, konsistente Erträge zu erzielen und gleichzeitig den Verlust von Kapital und Ausfällen zu minimieren.
Die Benchmark des Fonds ist der High-Yield Corporate Composite Index.
Vanguard Intermediate-Term Tax-Exempt Fund-Anlegeranteile (VWITX)
Der Vanguard Intermediate-Term Tax-Exempt Fund Investor Shares ist ein Kommunalanleihenfonds, der bestrebt ist, Anlegern ein moderates, aber nachhaltiges Niveau an steuerbefreiten Einnahmen zu bieten. Der Fonds wird von der Vanguard Fixed Income Group verwaltet und erhebt eine jährliche Kostenquote von 0,17%, die laut Vanguard mehr als 75% niedriger ist als die durchschnittliche Kostenquote ähnlicher Kommunalanleihen. Um in diesen Fonds zu investieren, ist eine Mindestanlage von 3.000 USD erforderlich.
Unter normalen Umständen wird erwartet, dass der Fonds eine nach Dollar gewichtete durchschnittliche Laufzeit zwischen sechs und zwölf Jahren behält. Der Fonds investiert jedoch in der Regel in Kommunalanleihen mit Investment-Grade-Rating und einem vorhersehbaren Durationsprofil zwischen fünf und sechs Jahren. Darüber hinaus wird erwartet, dass der Fonds mindestens 75 % seiner Bestände in Kommunalanleihen der drei wichtigsten Kreditratingkategorien investiert, die von national anerkannten Ratingorganisationen wie Moody’s oder Standard and Poor’s festgelegt werden.
Die Benchmark des Fonds ist der BloomBarc 1-15 Year Municipal Index.