3 Top Vanguard Fixed-Income-Fonds
Einige festverzinsliche Vanguard-Fonds haben ihre Benchmarks durchweg übertroffen und bieten Anlegern mit ihren niedrigen Gebühren und anderen Merkmalen mehrere Vorteile: die Vanguard High-Yield Tax-Exempt Fund-Anlegeranteile (VWAHX), die Vanguard High-Yield Corporate Fund-Anlegeranteile ( VWEHX) und die Vanguard Intermediate-Term Tax-Exempt Fund Investor Shares (VWITX).
Die zentralen Thesen
- Vanguard bietet eine Fülle von Fonds für den Appetit eines jeden Anlegers. Die drei Fonds in diesem Artikel gehören zu den besten im Rentensektor.
- Bei der Betrachtung von festverzinslichen Fonds bestimmt der zugrunde liegende Index das Rendite- und Risikoengagement.
- Diese Fonds stellen nur diejenigen dar, die von Vanguard angeboten werden, und obwohl es Fonds gibt, die von Wettbewerbern mit demselben zugrunde liegenden Index angeboten werden, werden sie höchstwahrscheinlich höhere Kostenquoten und möglicherweise weniger Liquidität aufweisen.
Vergangene Leistung
Obwohl die historische Wertentwicklung keinen Hinweis auf die künftige Wertentwicklung gibt, sollten Anleger die Wertentwicklung in der Vergangenheit gegenüber wichtigen Benchmarks berücksichtigen. Die Outperformer von Vanguard-Rentenfonds bieten Engagements in verschiedenen Anleihen, wie langfristigen steuerfreien Kommunalanleihen und steuerfreien Hochzinsanleihen.
Diese drei festverzinslichen Vanguard-Fonds haben ein geringes bis mäßiges Risiko-Ertragspotenzial und haben ihre Benchmarks in den letzten drei Jahren, fünf Jahren und in einem Fall in den letzten zehn Jahren übertroffen.
Vanguard High-Yield Tax-Exempt Fund-Anlegeranteile (VWAHX)
Der Vanguard High-Yield Tax-Exempt Fund Investor Shares ist ein kommunaler Anleihenfonds, der ein hohes und dennoch nachhaltiges Einkommensniveau anstrebt, das auf Bundesebene steuerfrei ist. Unter normalen Marktbedingungen investiert der Fonds den Löwenanteil seines Gesamtnettovermögens in Kommunalanleihen mit Investment-Grade-Rating, die von national anerkannten Ratingagenturen festgelegt werden.
Die Benchmark des Vanguard High-Yield Tax-Exempt Fund ist der BloomBarc Municipal Bond Index, der die meisten steuerfreien Anleihen mit Investment-Grade Rating enthält, die von Kommunen ausgegeben werden.
Es gibt eine Mindestanfangsinvestition von 3.000 USD. Danach wird den Anlegern eine jährliche Nettokostenquote von 0,17% berechnet, was laut Vanguard über 80% unter der durchschnittlichen Quote von Kommunalanleihenfonds mit ähnlichen Beständen liegt.
Anlegeranteile des Vanguard High-Yield Corporate Fund (VWEHX)
Der Vanguard High-Yield Corporate Fund Investor Shares ist ein Rentenfonds, der ein hohes Ertragsniveau anstrebt. Der Vanguard High-Yield Corporate Fund wird von der Wellington Management Company verwaltet und erfordert eine Mindestinvestition von 3.000 USD. Der Fonds berechnet eine niedrige jährliche Kostenquote von 0,23%, was laut Vanguard 77% niedriger ist als bei ähnlichen Unternehmensanleihenfonds.
Im Gegensatz zu dem oben genannten steuerfreien Fonds investiert der Vanguard High-Yield Corporate Fund den größten Teil seines Gesamtnettovermögens in Unternehmensanleihen, die von Moody’s unter Baa bewertet wurden oder von einer unabhängigen Ratingagentur für Anleihen gleichwertig bewertet wurden. Hierbei handelt es sich in erster Linie um risikoreiche Unternehmensanleihen mit hoher Rendite, auch als „Junk Bonds“ bezeichnet. Der Ansatz des Fonds zielt darauf ab, konsistente Erträge zu erzielen und gleichzeitig den Verlust von Kapital und Ausfällen zu minimieren.
Die Benchmark des Fonds ist der High-Yield Corporate Composite Index.
Vanguard Intermediate-Term Tax-Exempt Fund-Anlegeranteile (VWITX)
Der Vanguard Intermediate-Term Tax-Exempt Fund Investor Shares ist ein kommunaler Anleihenfonds, der Anlegern ein moderates, aber nachhaltiges Niveau an steuerfreien Erträgen des Bundes bieten soll. Der Fonds wird von der Vanguard Fixed Income Group verwaltet und berechnet eine jährliche Kostenquote von 0,17%, was laut Vanguard mehr als 75% unter der durchschnittlichen Kostenquote ähnlicher kommunaler Anleihenfonds liegt. Um in diesen Fonds zu investieren, ist eine Mindestinvestition von 3.000 USD erforderlich.
Unter normalen Umständen wird erwartet, dass der Fonds eine nach US-Dollar gewichtete durchschnittliche Laufzeit zwischen sechs und zwölf Jahren beibehält. Der Fonds investiert jedoch in der Regel in Kommunalanleihen mit Investment-Grade-Rating und einem vorhersehbaren Durationsprofil zwischen fünf und sechs Jahren. Darüber hinaus wird erwartet, dass der Fonds mindestens 75% seiner Bestände in Kommunalanleihen in den drei wichtigsten Ratingkategorien investiert, die von national anerkannten Ratingorganisationen wie Moody’s oder Standard and Poor’s festgelegt werden.
Die Benchmark des Fonds ist der BloomBarc 1-15 Year Municipal Index.