5 Eigenschaften erfolgreicher Finanzberater
Verschiedene Merkmale unterscheiden gute Finanzberater von schlechten und erfolgreiche von erfolglosen. Egal, ob Sie Finanzberater werden möchten oder einfach nur einen für Ihre Finanzplanung engagieren möchten, hier sind fünf Eigenschaften, die die meisten erfolgreichen Finanzberater haben.
Die zentralen Thesen
- Erfolgreiche Finanzberater verfügen über ein umfangreiches Kundengeschäft und eine Erfolgsbilanz in Bezug auf Leistung und Service.
- Kunden zu gewinnen und dafür zu sorgen, dass sie bei Ihnen bleiben – und Sie weiterempfehlen – bedeutet, professionell zu sein und Ihre Kunden an die erste Stelle zu setzen.
- Gleichzeitig benötigen Sie ein tiefes Verständnis der Märkte, analytische Fähigkeiten und Schulungen sowie eine Leidenschaft für Finanzen.
Leidenschaft für Finanzplanung und Vermögensverwaltung
Die erfolgreichen Finanzberater sind diejenigen, die eine absolute Leidenschaft für das Thema haben. Dies ist wichtig, da sich Standards, Gesetze, Methoden und Produkte in der Finanz- und Investmentwelt ständig weiterentwickeln.
Wenn ein Finanzberater eine große Leidenschaft für das Thema hat, neigt er natürlich dazu, jeden Tag mehr und mehr über die Branche zu lernen. Diejenigen ohne diese Leidenschaft fallen ständig zurück und haben Mühe, mit den Entwicklungen der Branche Schritt zu halten. Das allein kann als Finanzberater über Erfolg und Misserfolg entscheiden. Eine gute Frage, die Sie Finanzberatern bei jedem Gespräch stellen sollten, lautet: „Was gibt es Neues in der Branche?“
Tiefe analytische Fähigkeiten
Es gibt viele Bereiche, die an einem vollständigen und gründlichen Finanzplan beteiligt sind. Cashflow-Planung, Altersvorsorge, Anlageverwaltung, Versicherungsplanung, Nachlassplanung und Steuerplanung sind einige der wichtigsten Bereiche, bei denen ein kompetenter Finanzberater seinen Kunden helfen kann. Eine gründliche Analysefähigkeit in all diesen Bereichen ist unerlässlich, aber im Investitionsbereich vielleicht am wichtigsten.
Erfolgreiche Finanzberater wissen, dass die Risiko-Ertrags-Beziehung fast jeden Aspekt eines Finanzplans bestimmt. Die Beta, strategische Vermögensallokation, taktische Vermögensallokation und Drawdown zu analysieren und zu planen.
Professioneller Verkauf
Dies ist eine wesentliche Voraussetzung für erfolgreiche Finanzberater. Finanzberater müssen ihr Geschäftsbuch erweitern, um erfolgreich zu sein. Für den Erfolg eines Finanzberaters ist es notwendig, seine Dienstleistungen über das gesamte Spektrum der Finanzplanung von der Vermögensverwaltung bis zur Nachlassplanung verkaufen zu können. Zugegeben, der Verkauf von Dienstleistungen oder Produkten sollte nicht nur zum Verkauf erfolgen. Die Dienstleistung oder das Produkt muss dem Kunden wirklich helfen.
Dennoch ist kaufmännisches Geschick gefragt. Ein Finanzberater muss in der Lage sein, dem Kunden das Problem oder die Lücke in seinem Finanzplan zu kommunizieren, die Lösung richtig zu vermitteln und als letzten Schritt nach dem Geschäft des Kunden oder Interessenten zu fragen. Ein Finanzberater, der nicht den Mut aufbringen kann, um Geschäfte zu bitten, wird zweifellos keine bekommen. Vor diesem Hintergrund ist das nächste Merkmal entscheidend.
Eine Überzeugung, dass Interessen in Einklang gebracht werden müssen
Erfolgreiche Finanzberater sind diejenigen, die die Interessen ihrer Kunden an die erste Stelle und ihre eigenen Interessen an die zweite Stelle stellen. Der Berater muss der Ansicht sein, dass die finanziellen Interessen beider Parteien in Einklang gebracht werden sollten, da sonst eine schädliche Beziehung entstehen kann. Es ist unnötig und unethisch, einem Kunden Produkte zu verkaufen, die der Kunde nicht benötigt, wie z. B. irrelevante Versicherungspolicen oder Versicherungspolicen mit zu hoher Deckung.
Bestimmte Anlageprodukte fallen ebenfalls in diese Kategorie, wie zum Beispiel Investmentfonds mit hohen Umsatzbelastungen, da es unzählige vergleichbare und bessere Investmentfonds ohne solche Belastungen gibt.
Darüber hinaus ist es keine gute Praxis, überhöhte Anlageverwaltungsgebühren zu erheben. Ein erfolgreicher Finanzberater sollte keine 2 % des verwalteten Vermögens berechnen, wenn 0,5 % für dieselbe Dienstleistung typisch sind. Erfolgreiche Finanzberater helfen Menschen und werden fair entlohnt; Sie entziehen ihren Kunden nicht ihr hart verdientes Geld.
Neugierde
Genau zu ermitteln, was ein Kunde in allen Aspekten der Finanzplanung braucht, ähnelt einer Detektivarbeit. Kleine Details müssen gefunden und zusammengesetzt, eine umfassende Lösung für ein großes Problem geschaffen und kommuniziert werden. Erfolgreiche Finanzberater sind diejenigen, die Spaß an diesem Prozess haben und sich der Herausforderung stellen.