5 Merkmale erfolgreicher Finanzberater
Verschiedene Merkmale unterscheiden gute Finanzberater von schlechten und erfolgreiche von erfolglosen. Egal, ob Sie Finanzberater werden möchten oder nur einen einstellen müssen, um bei Ihrer Finanzplanung zu helfen, hier sind fünf Merkmale, die die erfolgreichsten Finanzberater berücksichtigen sollten.
Die zentralen Thesen
- Erfolgreiche Finanzberater verfügen über ein umfangreiches Kundengeschäft und eine Erfolgsbilanz in Bezug auf Leistung und Service.
- Kunden zu gewinnen und sie bei Ihnen zu halten – und Sie zu empfehlen – bedeutet, professionell zu sein und Ihre Kunden an die erste Stelle zu setzen.
- Gleichzeitig müssen Sie ein tiefes Verständnis für die Märkte, analytische Fähigkeiten und Schulungen haben und eine Leidenschaft für Finanzen haben.
Leidenschaft für Finanzplanung und Vermögensverwaltung
Die erfolgreichen Finanzberater sind diejenigen, die eine absolute Leidenschaft für das Thema haben. Dies ist wichtig, da sich Standards, Gesetze, Methoden und Produkte in der Finanz- und Investmentwelt ständig weiterentwickeln.
Wenn ein Finanzberater eine große Leidenschaft für das Thema hat, tendiert diese Person natürlich dazu, jeden Tag mehr und mehr über die Branche zu lernen. Diejenigen ohne diese Leidenschaft fallen ständig zurück und kämpfen darum, mit den Entwicklungen in der Branche Schritt zu halten. Das allein kann den Unterschied zwischen Erfolg und Misserfolg als Finanzberater ausmachen. Eine gute Frage, die Sie Finanzberatern bei jedem Gespräch stellen sollten, lautet: „Was ist neu in der Branche?“
Tiefe analytische Fähigkeit
Es gibt viele Bereiche, die an einem vollständigen und gründlichen Finanzplan beteiligt sind. Cashflow-Planung, Altersvorsorge, Anlageverwaltung, Versicherungsplanung, Nachlassplanung und Steuerplanung sind einige Schlüsselbereiche, bei denen ein kompetenter Finanzberater den Kunden helfen kann. Eine gründliche Analysefähigkeit in all diesen Bereichen ist unerlässlich, aber im Investitionsbereich vielleicht am wichtigsten.
Erfolgreiche Finanzberater wissen, dass das Risiko- und Ertragsverhältnis fast jeden Aspekt eines Finanzplans bestimmt. Die Beta, strategische Asset Allocation, taktische Asset Allocation und Drawdown zu analysieren und zu planen.
Professionelle Verkaufsführung
Dies ist eine wichtige Voraussetzung für erfolgreiche Finanzberater. Finanzberater müssen ihr Geschäftsbuch erweitern, um erfolgreich zu sein. Die Fähigkeit, ihre Dienstleistungen über das gesamte Spektrum der Finanzplanung, vom Investmentmanagement bis zur Nachlassplanung, verkaufen zu können, ist für den Erfolg von Finanzberatern erforderlich. Zugegeben, der Verkauf von Dienstleistungen oder Produkten sollte nicht nur zum Verkauf erfolgen. Der Service oder das Produkt muss dem Kunden wirklich helfen.
Trotzdem ist Verkaufskunst notwendig. Ein Finanzberater muss in der Lage sein, dem Kunden das bestehende Problem oder die Lücke in seinem Finanzplan mitzuteilen, die Lösung ordnungsgemäß zu vermitteln und als letzten Schritt nach dem Geschäft des Kunden oder potenziellen Kunden zu fragen. Ein Finanzberater, der nicht den Mut aufbringen kann, um Geschäfte zu bitten, wird zweifellos keinen bekommen. In diesem Sinne ist das nächste Merkmal entscheidend.
Ein Glaube, dass Interessen in Einklang gebracht werden müssen
Erfolgreiche Finanzberater sind solche, bei denen die Interessen ihrer Kunden an erster Stelle stehen und ihre eigenen Interessen an zweiter Stelle stehen. Der Berater muss der Ansicht sein, dass die finanziellen Interessen beider Parteien in Einklang gebracht werden sollten, da sonst eine schädliche Beziehung entstehen kann. Es ist unnötig und unethisch, Kundenprodukte zu verkaufen, die der Kunde nicht benötigt, z. B. irrelevante Versicherungspolicen oder Versicherungspolicen mit zu viel Versicherungsschutz.
Bestimmte Anlageprodukte passen ebenfalls in diese Kategorie, beispielsweise Investmentfonds mit hoher Verkaufslast, da es unzählige vergleichbare und bessere Investmentfonds ohne solche Last gibt.
Darüber hinaus ist es nicht empfehlenswert, höhere als die erforderlichen Anlageverwaltungsgebühren zu erheben. Ein erfolgreicher Finanzberater sollte keine 2% auf das verwaltete Vermögen berechnen, wenn 0,5% für denselben Service typisch sind. Erfolgreiche Finanzberater helfen Menschen und werden fair entschädigt. Sie entziehen ihren Kunden nicht ihr hart verdientes Geld.
Neugierde
Das Aufdecken genau der Bedürfnisse eines Kunden in allen Aspekten der Finanzplanung ähnelt der Detektivarbeit. Kleine Details müssen gefunden und zusammengesetzt werden, und eine umfassende Lösung für ein großes Problem muss erstellt und kommuniziert werden. Erfolgreiche Finanzberater sind diejenigen, die diesen Prozess genießen und sich der Herausforderung stellen.