5 Steuererleichterungen, die von Kleinunternehmern übersehen werden

Für den Steuer – Saison kann stressig, und die Aussicht auf Beschuss aus einer Belastung von Geld an die Regierung ist nicht aufregend. Deshalb lieben Kleinunternehmer Steuervorteile. Hier sind 5 Steuervorteile, die von Kleinunternehmern oft übersehen werden und die Ihrem Unternehmen Geld sparen können.

Bitte wenden Sie sich an Ihren Steuerberater, bevor Sie den folgenden Vorschlägen folgen. Wenn Sie Ihre Steuern selbst erledigen, gibt es eine Ressource, die die Online-Angebote von TurboTax, TaxAct und HR Block vergleicht.

1. Haben Sie Mittagessen-Meetings

Wenn Sie während Ihrer Arbeit häufig ein Mittagessen (zum Essen oder zum Mitnehmen) kaufen, können Sie möglicherweise 50 % der Essenskosten abziehen. Wenn Sie und Ihre Geschäftspartner oder Mitarbeiter Besprechungen abhalten, sollten Sie Besprechungen über das Mittagessen abhalten. Solange die Verpflegungskosten angemessen sind, dürfen Sie beim Essen mit Geschäftspartnern und Mitarbeitern im Rahmen des Geschäftsbetriebs 50 % der Verpflegungskosten abziehen.

Wenn Sie also jeden Tag ein Mittagessen kaufen und etwa 8 US-Dollar ausgeben, können Sie 4 US-Dollar abziehen. Wenn Sie die Rechnung machen, sind das über 1000 US-Dollar pro Jahr an anspruchsberechtigten Abzügen (4 US-Dollar/Tag x 5 Tage x 52 Wochen).

2. Verwenden Sie Ihr privates Mobiltelefon für geschäftliche Anrufe

Nehmen wir an, Sie nutzen Ihr Telefon aus privaten und geschäftlichen Gründen rund 30.000 Minuten pro Jahr. In einer durchschnittlichen Arbeitswoche verbringen Sie etwa 60 Minuten pro Tag mit Geschäftsgesprächen. Das sind rund 15.600 Minuten pro Jahr, die Sie für geschäftliche Anrufe aufwenden (60 Minuten/Tag x 5 Tage x 52 Wochen) – über 50 % Ihrer gesamten jährlichen Telefonminuten. Basierend auf den Zahlen in diesem Szenario könnten Sie über 50 % der jährlichen Gesamtkosten für private Mobiltelefone als Betriebsausgaben abziehen.

Der Schlüssel besteht darin, sicherzustellen, dass Sie eine detaillierte Liste Ihrer monatlichen Telefonrechnung erhalten, damit Sie Beweise für den Fall haben, dass der durchschnittliche Rechnung über 100 USD / Monat ) und einem Abzug von 50 % könnten Sie zusätzliche 500 USD an Abzügen sparen (100 USD / Monat x 12 Monate x 0,50 Abzug).

3. Ziehen Sie Ihre Gesundheitsprämien ab

Wenn Sie einen individuellen Krankenversicherungsplan haben (kein Gruppentarif sein können) und Ihre Gesundheitsprämien ohne Steuererleichterungen oder Zuschüsse aus eigener Tasche zahlen (kann nicht vor Steuern sein), können Sie diese Prämien wahrscheinlich als Einkommensteuerabzug geltend machen. Um diesen Abzug geltend zu machen, müssen Sie ein Einzelunternehmer, Partner einer Partnerschaft oder ein LLC- oder S- Gesellschafter sein, der mehr als 2% der Unternehmensaktien besitzt. Nehmen wir an, Sie sind Einzelunternehmer und Ihr geschäftliches/persönliches Einkommen beträgt 60.000 USD und Ihre staatlichen und bundesstaatlichen Einkommensteuerverpflichtungen betragen etwa 30 %. Wenn Sie 10.000 US-Dollar für Krankenversicherungsprämien für Sie, Ihren Ehepartner und Ihre Angehörigen ausgegeben haben, können Sie dies abziehen, um Ihr Gesamteinkommen auf 50.000 US-Dollar anstelle von 60.000 US-Dollar zu erhöhen, wodurch Sie rund 3.000 US-Dollar an Gesamteinkommensteuerzahlungen sparen.

Als Unternehmer, der die oben genannten Kriterien erfüllt, können Sie eine Einkommensteuerermäßigung in Höhe von 10.000 US-Dollar geltend machen, jedoch keine Steuererleichterung für die Selbständigkeit, die bei 60.000 US-Dollar steuerpflichtigem Einkommen verbleiben würde (Kleinunternehmen zahlen beides.). Wenn Ihr Ehepartner jedoch Mitarbeiter Ihres Unternehmens ist, können Sie beides erhalten. Sie können in seinem/ihrem Namen (nicht im Namen des Unternehmens) einen Plan erwerben, der Sie beide und Ihre Angehörigen abdeckt. Da sie beiden Mitarbeiter und Ihr Ehepartner ist, können Sie den vollen $ 10.000 bei den Zahlungen sowohl von Ihren abziehen Geschäft Einkommen Steuern und Ihrer Selbständigkeit Steuer, Sie gemeinsam unter der Annahme, einreichen. In diesem Szenario könnten Sie 3.000 US-Dollar an Einkommensteuer und zusätzliche 1.530 US-Dollar an Selbständigkeitssteuer sparen, was eine Gesamtersparnis von 4.530 US-Dollar ergibt. (Weitere Informationen zu anderen Steuervorteilen, die Selbständige in Anspruch nehmen können, finden Sie in Artikel: 10 Steuervorteile für Selbstständige.)

4. Verwalten Sie Ihr zu versteuerndes Einkommen

Abhängig von Ihrem zu versteuernden Einkommen können Ihre Steuersätze erheblich variieren – um bis zu 10 % sowohl für Einzelpersonen als auch für Unternehmen von einer Steuerklasse zur anderen.

Nehmen wir an, Ihr Unternehmen ist eine LLC und Sie sind noch einige Wochen vom Ende des Geschäftsjahres entfernt. Sie überprüfen Ihr zu versteuerndes Einkommen und stellen fest, dass es bisher 80.000 USD beträgt. Sie müssen einige neue Geräte kaufen, die insgesamt 15.000 US-Dollar kosten. Wenn Sie diese Einkäufe jetzt tätigen, wird Ihr steuerpflichtiges Einkommen auf etwa 65.000 USD sinken, was Sie in die Einkommensteuerklasse von 50.000 USD bis 75.000 USD (25%) bringt. Wenn Sie warten, wird Ihr Geschäft zwischen 75.000 und 100.000 USD liegen (34%).

Wenn Sie die Einkäufe tätigen, um in die niedrigere Steuerklasse zu gelangen, können Sie bis zu 11.600 US-Dollar an Einkommenssteuern sparen. Das kann natürlich knifflig werden, denn dann haben Sie diese Ersparnisse in der nächsten Steuerperiode nicht mehr. Wenn Sie jedoch ständig neue Geräte für Ihr Unternehmen kaufen und die Dinge richtig verwalten, können Sie jedes Jahr Geld sparen, indem Sie Ihre Steuerklassen beachten und die Unternehmenskäufe entsprechend anpassen.

Wenn Sie die aktuellen Steuerklassen sehen und mehr erhalten 25 Ways Small Business Owners Can Steuern sparen.

5. Reisekosten abziehen

Geschäftsinhaber sammeln oft Punkte auf ihrer Meilenkarte und denken, dass sie die Kosten für Geschäftsreisen reduzieren können, indem sie ihre Meilen für Geschäftsflüge verwenden. Wenn sie jedoch auch relativ häufig für private Reisen fliegen, ist dies ein Fehler. Dienstreisekosten sind als Betriebsausgaben voll abzugsfähig; persönliche Reisekosten fallen selbstverständlich nicht an.

Nehmen wir an, Sie geben 5.000 US-Dollar pro Jahr für Geschäftsflüge und 2.000 US-Dollar pro Jahr für private Flüge aus, haben ein Geschäftseinkommen von 60.000 US-Dollar pro Jahr, zahlen etwa 30 % an staatlichen und bundesstaatlichen Einkommenssteuern und sammeln 2.000 US-Dollar pro Jahr an Flugmeilen. Anstatt 18.000 US-Dollar Steuern (60.000 US-Dollar x 0,30) zu zahlen, zahlen Sie 16.500 US-Dollar Steuern (60.000 US-Dollar – 5.000 US-Dollar Reisekosten x 0,30). Dadurch sparen Sie 1.500 US-Dollar an Einkommenssteuern und weitere 2.000 US-Dollar an persönlichen Reisekosten (die Sie mit Ihren Flugmeilen abdecken) und sparen somit insgesamt 3.500 US-Dollar pro Jahr.

Die Quintessenz

Mit diesen 5 Tipps sollten Sie in diesem Jahr einiges an Steuern sparen können. Natürlich können Steuervorteile ziemlich kompliziert werden, also erkundigen Sie sich bei Ihrem Steuerberater nach diesen Vorteilen. (Weitere Informationen finden Sie in der Diashow: Die umstrittensten Steuerabzüge.)

1:53