5 Möglichkeiten für Kleinunternehmer, ihr zu versteuerndes Einkommen zu senken

Steuern können für einen Kleinunternehmer stressig sein. Sie tragen wahrscheinlich viele Hüte, und das Letzte, was Sie tun möchten, ist, der Regierung mehr von Ihrem hart verdienten Geschäftseinkommen zu geben. Zum Glück gibt es viele Steuerersparnisstrategien, um Ihre steuerpflichtige Haftung als Geschäftsinhaber zu reduzieren. Wenn Sie in diesem Jahr Möglichkeiten zur Reduzierung Ihres steuerpflichtigen Einkommens benötigen, sollten Sie einige der folgenden Methoden in Betracht ziehen.

Stellen Sie ein Familienmitglied ein

Eine der besten Möglichkeiten, die Steuern für Ihr kleines Unternehmen zu senken, ist die Einstellung eines Familienmitglieds. Der Internal Revenue Service (IRS) bietet eine Vielzahl von Optionen, die alle den potenziellen Vorteil haben, das Einkommen vor Steuern zu schützen. Sie können sogar Ihre Kinder einstellen.

Laut Scott Goble, einem Wirtschaftsprüfer (CPA) und Gründer von Sound Accounting, können Kleinunternehmer durch die Einstellung von Familienmitgliedern „einen niedrigeren Grenzsteuersatz zahlen oder die Steuer auf das an ihre Kinder gezahlte Einkommen eliminieren“.

Zum Beispiel müssen Einzelunternehmen weder Sozialversicherungs- und Medicare-Steuern auf die Löhne eines Kindes noch die Steuer des Bundesarbeitslosensteuergesetzes (FUTA) zahlen. Es ist wichtig darauf hinzuweisen, dass die Einnahmen aus vertretbaren Geschäftszwecken stammen müssen. Das IRS bietet Kleinunternehmern auch den Vorteil, ihre Steuern zu senken, indem sie einen Ehepartner einstellen, der nicht der FUTA-Steuer unterliegt. Abhängig von den Leistungen, die sie möglicherweise durch einen anderen Job erhalten, können Sie möglicherweise auch Altersguthaben für sie beiseite legen.

Starten Sie einen Pensionsplan

Als Inhaber eines Kleinunternehmens geben Sie ein können Sie mit dem IRS beispielsweise bis zu 57.000 US-Dollar an Gesamtbeiträgen für den Ruhestand einlagern. Einige dieser Fahrzeuge zur Altersvorsorge umfassen:

  • Vereinfachte Personalvorsorge ( SEP )
  • IRA oder eine Roth IRA
  • 403 (b) Pläne

Auf der IRS-Website gibt es eine Vielzahl verschiedener Optionen für die Altersvorsorge für Unternehmer als Steuerersparnisstrategie.

Sparen Sie Geld für die Bedürfnisse des Gesundheitswesens

Eine der besten Möglichkeiten, die Steuern für Kleinunternehmen zu senken, besteht darin, Geld für die Gesundheitsversorgung beiseite zu legen. Die medizinischen Kosten steigen weiter an, und obwohl Sie jetzt vielleicht gesund sind, ist es wichtig, Geld für unerwartete oder zukünftige Gesundheitsbedürfnisse zu sparen. Sie können dies über ein Gesundheitskonto ( Health Savings Account, HSA) erreichen, wenn Sie über einen berechtigten Krankenversicherungsplan mit hohem Selbstbehalt verfügen.

„Ich ermutige auch jeden Geschäftsinhaber, die Verwendung einer HSA zu erkunden. Mit steigenden medizinischen Kosten versuchen viele Unternehmen, die Kosten für die Krankenversicherung zu senken „, sagt Sean Moore, CFP, ChFC von Smart College Funding.“ Durch den Einsatz von HSAs können das Unternehmen und die Mitarbeiter Steuern und möglicherweise damit verbundene medizinische Kosten senken. “

Moore erklärt, dass die Einsparungen auf drei wichtige Arten erfolgen, die auch als dreifacher Steuervorteil bezeichnet werden: Ihre Beiträge sind vor Steuern, sie wachsen steuerfrei und Abhebungen für qualifizierte medizinische Ausgaben sind steuerfrei.

Ändern Sie Ihre Geschäftsstruktur

Als Kleinunternehmer haben Sie nicht den Vorteil, dass ein Arbeitgeber einen Teil Ihrer Steuern zahlt. Sie sind für die gesamte Höhe der Sozialversicherungs- und Medicare-Steuern am Haken. Wenn Ihr Unternehmen als Gesellschaft mit beschränkter Haftung ( Limited Liability Company, LLC) besteuert wird, müssen Sie diese Steuern dennoch zahlen. Unter bestimmten Umständen können Sie jedoch möglicherweise die Arbeitgeberhälfte dieser beiden Steuerpflichten beseitigen. Dies könnte für einige kleine Unternehmen ein kluger Wechsel sein. Bei diesem Wechsel sind zwar viele Dinge zu beachten, z. B. die Zahlung eines angemessenen Gehalts und anderer damit verbundener Risiken. Dies kann jedoch eine gute Möglichkeit sein, Ihre steuerpflichtige Verantwortung zu verringern.

Reisekosten abziehen

Wenn Sie viel reisen, können Sie möglicherweise Ihre Unternehmenssteuern senken. Geschäftsreisen sind vollständig abzugsfähig, obwohl Privatreisen nicht den gleichen Vorteil genießen. Um Ihre Geschäftsreisen zu maximieren, können Kleinunternehmer jedoch persönliche Reisen mit einem vertretbaren Geschäftszweck kombinieren. Alle Vielfliegermeilen, die Sie durch Geschäftsreisen gesammelt haben, können später auch für Privatreisen eingelöst werden.

Das Fazit

Mit einer klugen Planung können Sie Ihr steuerpflichtiges Einkommen als Kleinunternehmer reduzieren und mehr von Ihrem Geld für Sie arbeiten lassen. Denken Sie daran, einen Steuerberater zu konsultieren, um sicherzustellen, dass Sie sich für die hier beschriebenen potenziellen Einsparungen qualifizieren.