5 Möglichkeiten für Kleinunternehmer, ihr zu versteuerndes Einkommen zu senken
Steuern können für einen Kleinunternehmer stressig sein. Sie tragen wahrscheinlich viele Hüte und das Letzte, was Sie tun möchten, ist, mehr von Ihrem hart verdienten Geschäftseinkommen an die Regierung zu geben. Zum Glück gibt es viele Steuerersparnisstrategien, um Ihre steuerpflichtige Haftung als Geschäftsinhaber zu reduzieren. Wenn Sie in diesem Jahr Möglichkeiten zur Reduzierung Ihres steuerpflichtigen Einkommens benötigen, ziehen Sie einige der folgenden Methoden in Betracht.
Ein Familienmitglied einstellen
Eine der besten Möglichkeiten, die Steuern für Ihr kleines Unternehmen zu senken, ist die Einstellung eines Familienmitglieds. Der Internal Revenue Service (IRS) bietet eine Vielzahl von Optionen, die alle den potenziellen Vorteil haben, Steuereinnahmen zu schützen. Sie können sogar Ihre Kinder einstellen.
Laut Scott Goble, einem zertifizierten Wirtschaftsprüfer (CPA) und Gründer von Sound Accounting, können Kleinunternehmer durch die Einstellung von Familienmitgliedern „einen niedrigeren Grenzsatz zahlen oder die Einkommensteuer für ihre Kinder abschaffen“.
Zum Beispiel müssen Einzelunternehmen weder Sozialversicherungs- und Medicare-Steuern auf die Löhne eines Kindes noch die Steuer des Bundesarbeitslosensteuergesetzes (FUTA) zahlen. Es ist wichtig darauf hinzuweisen, dass Einnahmen aus vertretbaren geschäftlichen Zwecken stammen müssen. Der IRS ermöglicht auch Kleinunternehmern, ihre Steuern zu senken, indem sie einen Ehepartner einstellen, der nicht der FUTA-Steuer unterliegt. Abhängig von den Vorteilen, die sie durch einen anderen Job haben, können Sie möglicherweise auch Altersguthaben für sie auf die Seite legen.
Starten Sie einen Ruhestandsplan
Als Kleinunternehmer geben Sie ein ermöglicht Ihnen der IRS beispielsweise, bis zu 57.000 US-Dollar an Gesamtbeiträgen für den Ruhestand einzusparen. Einige dieser Pläne für die Altersvorsorge umfassen:
Auf der IRS-Website gibt es eine Vielzahl verschiedener Optionen für die Altersvorsorge für Unternehmer als Steuerersparnisstrategie.
Sparen Sie Geld für Gesundheitsbedürfnisse
Eine der besten Möglichkeiten, die Steuern für kleine Unternehmen zu senken, besteht darin, Geld für die Gesundheitsversorgung beiseite zu legen. Die medizinischen Kosten steigen weiter an, und obwohl Sie jetzt gesund sind, ist es wichtig, Geld für unerwartete oder zukünftige Gesundheitsbedürfnisse zu sparen. Sie können dies über ein Health Savings Account (HSA) erreichen, wenn Sie über einen berechtigten Krankenversicherungsplan mit hohem Selbstbehalt verfügen.
„Ich ermutige auch jeden Geschäftsinhaber, die Verwendung eines HSA zu erkunden. Wenn die medizinischen Kosten steigen, versuchen viele Unternehmen, die Kosten der Krankenversicherung zu senken „, sagt Sean Moore, CFP, ChFC von Smart College Funding. „Durch den Einsatz von HSAs können das Unternehmen und die Mitarbeiter Steuern und möglicherweise damit verbundene medizinische Kosten senken.“
Moore erklärt, dass die Einsparungen auf drei Arten erfolgen, auch als dreifacher Steuervorteil bekannt: Ihre Beiträge sind vor Steuern, sie wachsen steuerfrei, und Abhebungen für qualifizierte medizinische Ausgaben sind steuerfrei.
Ändern Sie Ihre Geschäftsstruktur
Als Kleinunternehmer haben Sie nicht den Vorteil, dass ein Arbeitgeber einen Teil Ihrer Steuern zahlt. Sie sind für die gesamte Höhe der Sozialversicherungs- und Medicare-Steuern am Haken. Wenn Ihr Unternehmen als Gesellschaft mit beschränkter Haftung (LLC) besteuert wird, müssen Sie diese Steuern trotzdem zahlen, obwohl Sie unter bestimmten Umständen in der Lage sein können, die Hälfte dieser beiden Steuerpflichten dem Arbeitgeber zu entziehen. Dies könnte für einige kleine Unternehmen ein kluger Wechsel sein. Während bei diesem Wechsel viele Dinge zu beachten sind, wie zum Beispiel die Zahlung eines angemessenen Gehalts und andere damit verbundene Risiken, kann dies eine gute Möglichkeit sein, Ihre steuerpflichtige Verantwortung zu verringern.
Reisekosten abziehen
Wenn Sie viel reisen, können Sie möglicherweise Ihre Gewerbesteuer senken. Geschäftsreisen sind voll abzugsfähig, private Reisen genießen jedoch nicht den gleichen Vorteil. Um jedoch Ihre Geschäftsreisen zu maximieren, können Kleinunternehmer private Reisen mit einem berechtigten geschäftlichen Zweck kombinieren. Eventuell gesammelte Vielfliegermeilen aus Geschäftsreisen können später auch für private Reisen eingelöst werden.
Die Quintessenz
Mit kluger Planung können Sie als Kleinunternehmer Ihr steuerpflichtiges Einkommen reduzieren und mehr von Ihrem Geld für sich arbeiten lassen. Denken Sie daran, einen Steuerberater zu konsultieren, um sicherzustellen, dass Sie sich für die hier besprochenen Einsparungen qualifizieren.