5 Anlagerisikofaktoren und wie man sie vermeidet
Investieren ist mit Risiken verbunden. Manchmal sind diese Risiken minimal, wie bei Staatsanleihen, aber manchmal, wie bei Aktien, Optionen und Rohstoffen, kann das Risiko erheblich sein. Je mehr Risiko der Anleger einzugehen bereit ist, desto größer ist das Potenzial für hohe Renditen. Aber große Anleger wissen, dass das Risikomanagement wichtiger ist als das Erzielen von Gewinnen, und ein richtiges Risikomanagement führt zu profitablen Investitionen.
Jedes Anlageprodukt birgt gewisse Risiken, während jeder Anlage gewisse Risiken innewohnen. Hier sind einige zu beachten.
Geschäftsrisiko
Das Geschäftsrisiko ist möglicherweise das bekannteste und am meisten gefürchtete Anlagerisiko. Es besteht das Risiko, dass etwas mit dem Unternehmen passiert, wodurch die Investition an Wert verliert. Zu diesen Risiken können enttäuschende Ergebnisberichte, Führungswechsel, veraltete Produkte oder Fehlverhalten innerhalb des Unternehmens gehören. Aufgrund der Vielzahl möglicher Risiken, die mit dem Besitz von Aktien eines Unternehmens verbunden sind, wissen Anleger, dass eine Prognose dieser Risiken nahezu unmöglich ist.
Der Kauf einer Put-Option zum Schutz vor einem starken Rückgang oder das Setzen automatischer Stopps sind die besten Möglichkeiten, sich gegen Geschäftsrisiken abzusichern.
Anrufrisiko
Einige Anleihen haben eine Bestimmung, die es dem Unternehmen ermöglicht, eine Anleihe vorzeitig zurückzurufen oder zurückzuzahlen. Sie werden von diesem Recht häufig Gebrauch machen, wenn sie für eine bestehende Anleihe einen höheren Kupon zahlen müssen, als sie bei den heutigen Zinssätzen zahlen müssten. Obwohl dies keinen Kapitalverlust bedeutet, kann dies für Anleger, die für ihre monatlichen Lebenshaltungskosten auf einen bestimmten Kuponsatz angewiesen sind, einen erheblichen Einkommensverlust darstellen.
Für diejenigen, die für den unmittelbaren Lebensunterhalt auf Kuponeinnahmen angewiesen sind, ist die Investition in nicht kündbare Anleihen, Rentenfonds oder börsengehandelte Fonds eine solide Diversifikationsstrategie.
Allokationsrisiko
Hast du dir inletzter Zeitdeinen 401(k) angeschaut? Sie haben wahrscheinlich gehört, dass eine angemessene Vermögensallokation für das Risikomanagement unerlässlich ist, wenn Sie sich dem Ruhestand nähern. Darüber hinaus verlangen die bundesstaatlichen Offenlegungsvorschriften 401(k)-Anbieter, die mit Anlageprodukten verbundenen Gebühren offenzulegen.
Je jünger Sie sind, desto mehr sollte Ihr Portfolio Aktien zugeordnet werden. Mit zunehmendem Alter werden Anleihen langsam zum dominierenden Anlagetyp. Verwalten Sie Ihr Allokationsrisiko und die Gebühren im Zusammenhang mit der Investition in Ihr Altersvorsorgekonto, indem Sie in einen gebührenarmen Zieldatumsfonds investieren. Bitten Sie außerdem einen vertrauenswürdigen Finanzberater um Hilfe, wenn Sie nicht über das Wissen oder die Erfahrung verfügen, um Ihr eigenes Portfolio zu verwalten.
Politisches Risiko
Investoren in Rohstoffe wie Öl verstehen das politische Risiko. Als der Iran drohte, die Straße von Hormus zu blockieren, befürchteten die Anleger, dass der Ölpipelines haben künstliche Volatilität verursacht, die auf Öl- und andere Rohstoffmärkte gelangt. Darüber hinaus haben in Südostasien auftretende Probleme im Zusammenhang mit Landansprüchen sowie die Spannungen zwischen Nord- und Südkorea die Märkte in dieser Region erschüttert.
Das gesellschaftspolitische Risiko ist schwer zu vermeiden, da die meisten Ereignisse ohne Vorwarnung stattfinden. Harte und schnelle Ausstiegspunkte sowie Absicherungen sind jedoch der beste Weg, um gesellschaftspolitische Stürme zu überstehen.
Dividendenrisiko
Das Dividendenrisiko ist das Risiko, dass ein Unternehmen seine Dividende kürzt oder reduziert. Dies ist nicht nur ein Problem für diejenigen, die im Ruhestand auf Aktiendividenden angewiesen sind, sondern wenn ein Unternehmen seine Dividende kürzt, führt dies oft dazu, dass die Aktie an Wert verliert, da diejenigen, die sie für die Dividende gehalten haben, zu anderen Dividenden wechseln. Namen zahlen. Reduzieren Sie die Auswirkungen des Dividendenrisikos, indem Sie ein gut diversifiziertes Portfolio mit mehreren Dividendenaktien halten. Wenn die Dividende der einzige Grund ist, warum Sie die Aktie halten, verkaufen Sie so schnell wie möglich nach Bekanntgabe der Änderung.
Die Quintessenz
Jede Anlagestrategie birgt Risiken und das Management dieser Risiken ist der Weg, die beste Leistung aus Ihrem Geld zu erzielen. Greifen Sie nicht nach höheren Belohnungen, ohne zuerst die damit verbundenen Risiken abzuwägen. Erfahrene Anleger wissen, dass es viel einfacher ist, Geld zu verlieren, als es zu gewinnen.