5 Grundlagen, die Sie über jede Aktie wissen müssen, die Sie kaufen
Es mag einfach erscheinen, Ihr Geld in verschiedene Anlageinstrumente zu stecken. Aber wenn Sie ein erfolgreicher Investor sein wollen, kann es sehr schwierig sein. Statistiken zeigen, dass die meisten Privatanleger diejenigen, die keine Investmentprofis sind – jedes Jahr Geld verlieren. Es kann verschiedene Gründe dafür geben, aber es gibt einen, den jeder Anleger mit einer Karriere außerhalb des Investmentmarkts versteht: Sie haben keine Zeit, eine große Anzahl von Aktien zu recherchieren, und sie haben kein Research-Team, das ihnen hilft mit dieser monumentalen Aufgabe.
Die Moral der Geschichte lautet also: Wenn Sie nicht genug recherchieren, werden Sie Verluste erleiden. Das sind die schlechten Nachrichten. Die gute Nachricht ist, dass Sie sowohl die Verluste als auch den Forschungsaufwand reduzieren können, indem Sie sich einige wichtige Investitionsfaktoren ansehen. Erfahren Sie unten mehr über die fünf wichtigsten Aspekte des Investierens.
Die zentralen Thesen
- Unternehmen vollständig erforschen – was sie tun, wo sie es tun und wie.
- Suchen Sie nach dem Kurs-Gewinn-Verhältnis des Unternehmens – dem aktuellen Aktienkurs im Verhältnis zum Gewinn pro Aktie.
- Das Beta eines Unternehmens kann Ihnen sagen, dass mit einer Aktie im Vergleich zum Rest des Marktes ein hohes Risiko verbunden ist.
- Wenn Sie Ihr Geld parken möchten, investieren Sie in Aktien mit einer hohen Dividende.
- Obwohl das Lesen kompliziert sein kann, suchen Sie nach einigen der einfachsten Hinweise aus Diagrammen wie der Kursbewegung der Aktie.
Was sie machen
In seinem Buch „Real Money“ rät Jim Cramer Anlegern, niemals eine Aktie zu kaufen, es sei denn, sie verfügen über umfassende Kenntnisse darüber, wie die Unternehmen Geld verdienen. Was stellen sie her? Welche Art von Service bieten sie an? In welchen Ländern sind sie tätig? Was ist ihr Flaggschiff und wie verkauft es sich? Sind sie als führend auf ihrem Gebiet bekannt? Betrachten Sie dies als ein erstes Date. Sie würden wahrscheinlich nicht mit jemandem ausgehen, wenn Sie keine Ahnung hätten, wer sie sind. Wenn Sie dies tun, bitten Sie um Ärger.
Diese Informationen sind sehr leicht zu finden. Gehen Sie mit der Suchmaschine Ihrer Wahl auf die Website des Unternehmens und lesen Sie mehr darüber. Gehen Sie dann, wie Cramer rät, zu einem Familienmitglied und informieren Sie es über Ihre potenzielle Investition. Wenn Sie alle ihre Fragen beantworten können, wissen Sie genug.
Preis-Leistungs-Verhältnis (KGV)
Stellen Sie sich für einen Moment vor, Sie wären auf dem Markt für jemanden, der Ihnen bei Ihren Investitionen helfen könnte. Sie interviewen zwei Personen. Eine Person hat eine lange Geschichte darin, Menschen viel Geld zu verdienen. Ihre Freunde haben eine große Rendite von dieser Person gesehen, und Sie können keinen Grund finden, warum Sie ihm Ihre Investitionsgelder nicht anvertrauen sollten. Er sagt dir, dass er für jeden Dollar, den er für dich verdient, 40 Cent behalten wird, so dass du 60 Cent hast.
Der andere Typ fängt gerade erst im Geschäft an. Er hat sehr wenig Erfahrung und obwohl er vielversprechend erscheint, hat er nicht viel Erfolg. Der Vorteil, Ihr Geld mit diesem Kerl zu investieren, ist, dass er billiger ist. Er will nur 20 Cent für jeden Dollar behalten, den er dir macht. Aber was ist, wenn er dir nicht so viele Dollar einbringt wie der erste?
Sie können das KGV berechnen, indem Sie den Marktwert eines Unternehmens pro Aktie durch das Ergebnis je Aktie dividieren.
Wenn Sie dieses Beispiel verstehen, verstehen Sie das Kurs-Gewinn Verhältnis. Diese Kennzahlen werden verwendet, um den aktuellen Aktienkurs eines Unternehmens im Verhältnis zum Gewinn pro Aktie zu messen. Das Unternehmen kann mit anderen ähnlichen Unternehmen verglichen werden, sodass Analysten und Investoren den relativen Wert bestimmen können. Wenn ein Unternehmen ein KGV von 20 hat, bedeutet dies, dass Anleger bereit sind, 20 USD für jeden 1 USD pro Gewinn zu zahlen. Das mag teuer erscheinen, aber nicht, wenn das Unternehmen schnell wächst.
Das ergibt Marktpreises mit dem kumulierten Ergebnis der letzten vier Quartale. Vergleichen Sie diese Zahl mit anderen Unternehmen, die denen ähneln, die Sie untersuchen. Wenn Ihr Unternehmen ein höheres KGV als andere ähnliche Unternehmen hat, sollte es einen Grund geben. Wenn es ein niedrigeres KGV hat, aber schnell wächst, ist das eine Investition, die es wert ist, beobachtet zu werden.
Beta
Beta scheint schwer zu verstehen zu sein, ist es aber nicht. Es misst die Volatilität oder wie launisch die Aktie Ihres Unternehmens in den letzten fünf Jahren gehandelt hat. Im Wesentlichen wird das systemische Risiko gemessen, das mit der Aktie eines Unternehmens im Vergleich zum gesamten Markt verbunden ist. Tatsächlich finden Sie diesen Wert auf derselben Seite wie das KGV eines großen Anbieters von Bestandsdaten wie Yahoo oder Google.
Stellen Sie sich den S & P 500 als die Säule der mentalen Stabilität vor. Wenn Ihr Unternehmen über einen Zeitraum von fünf Jahren mehr als der Index an Wert verliert oder steigt, hat es ein höheres Beta. Mit Beta ist alles, was höher als eins ist, hoch – was ein höheres Risiko bedeutet – und alles, was niedriger als eins ist, ist ein niedriges Beta oder ein niedrigeres Risiko.
Beta sagt etwas über das Preisrisiko aus, aber wie viel sagt es über grundlegende Risikofaktoren aus? Sie müssen Aktien mit hohem Beta genau beobachten, denn obwohl sie das Potenzial haben, Ihnen viel Geld zu verdienen, haben sie auch das Potenzial, Ihr Geld zu nehmen. Ein niedrigeres Beta bedeutet, dass eine Aktie nicht so stark auf die Bewegungen des S & P 500 reagiert wie andere. Dies ist als defensive Aktie bekannt, da Ihr Geld viel sicherer ist. Sie werden in kurzer Zeit nicht so viel verdienen, aber Sie müssen es auch nicht jeden Tag sehen.
Dividende
Wenn Sie nicht jeden Tag Zeit haben, den Markt zu beobachten, und Sie möchten, dass Ihre Aktien ohne diese Aufmerksamkeit Geld verdienen, suchen Sie nach Dividenden. Dividenden sind wie Zinsen auf ein Sparkonto – Sie werden unabhängig vom Aktienkurs ausgezahlt. Dividenden sind Ausschüttungen eines Unternehmens an seine Aktionäre als Belohnung aus seinen Gewinnen. Die Höhe der Dividende wird vom Verwaltungsrat festgelegt und in der Regel in bar ausgegeben. Einige Unternehmen geben jedoch nicht selten Dividenden in Form von Aktien aus.
Dividenden bedeuten vielen Anlegern viel, weil sie einen stetigen Ertragsstrom bieten. Die meisten Unternehmen geben sie in regelmäßigen Abständen aus, meist vierteljährlich. Die Investition in Unternehmen mit Dividendenausschüttung ist für viele traditionelle Anleger eine sehr beliebte Strategie. Sie können Anlegern in Zeiten wirtschaftlicher Unsicherheit häufig ein Gefühl der Sicherheit vermitteln.
Die besten Dividenden werden normalerweise von großen Unternehmen mit vorhersehbaren Gewinnen ausgegeben. Zu den bekanntesten Sektoren mit Unternehmen, die Dividenden ausschütten, gehören Öl und Gas, Banken und Finanzen, Grundstoffe, Gesundheitswesen, Pharmazeutika und Versorgungsunternehmen. Dividenden von 6% oder mehr sind bei hochwertigen Aktien keine Seltenheit. Unternehmen wie Start-ups, die sich in einem frühen Stadium befinden, sind möglicherweise noch nicht rentabel genug, um Dividenden auszuschütten.
Bevor Sie jedoch Aktien kaufen, sollten Sie nach der Dividendenrate des Unternehmens suchen. Wenn Sie einfach nur Geld auf dem Markt parken möchten, investieren Sie in Aktien mit einer hohen Dividende.
Die Grafik
Es gibt viele verschiedene Arten von Aktiencharts. Dazu gehören Liniendiagramme, Balkendiagramme und Candlestick Diagramme – Diagramme, die sowohl von fundamentalen als auch von technischen Analysten verwendet werden. Das Lesen dieser Diagramme ist jedoch nicht immer einfach. In der Tat kann es sehr kompliziert sein. Das Erlernen des Lesens ist eine Fähigkeit, deren Erwerb viel Zeit in Anspruch nimmt.
Was bedeutet das für Sie als Privatanleger? Sie müssen diesen Schritt nicht übersehen. Das liegt daran, dass das grundlegendste Lesen von Diagrammen nur sehr wenig Geschick erfordert. Wenn das Diagramm einer Anlage unten links beginnt und oben rechts endet, ist das eine gute Sache. Wenn das Diagramm nach unten zeigt, halten Sie sich fern und versuchen Sie nicht herauszufinden, warum.
Es stehen Tausende von Aktien zur Auswahl, ohne eine auszuwählen, die Geld verliert. Wenn Sie wirklich an diese Aktie glauben, setzen Sie sie auf Ihre Beobachtungsliste und kehren Sie zu einem späteren Zeitpunkt darauf zurück. Es gibt viele Leute, die daran glauben, in Aktien mit beängstigend aussehenden Charts zu investieren, aber sie haben Recherchezeit und Ressourcen, die Sie wahrscheinlich nicht haben.
Das Fazit
Nichts ersetzt erschöpfende Forschung. Ein wichtiger Weg, um Ihr Vermögen zu schützen, besteht darin, längerfristig zu investieren, indem Sie Dividenden nutzen und Aktien mit nachweislichem Erfolg finden. Wenn Sie nicht die Zeit haben, sollten riskante und aggressive Handelsstrategien vermieden oder minimiert werden.