5 Essentials, die Sie über jede Aktie wissen müssen, die Sie kaufen
Ihr Geld zu nehmen und es in verschiedene Anlagevehikel zu investieren, mag einfach erscheinen. Aber wenn Sie ein erfolgreicher Investor sein wollen, kann es wirklich hart sein. Statistiken zeigen, dass die meisten Privatanleger – diejenigen, die keine Anlageprofis sind – jedes Jahr Geld verlieren. Dafür kann es verschiedene Gründe geben, aber einen versteht jeder Investor mit einer Karriere außerhalb des Investmentmarktes: Er hat keine Zeit, eine große Anzahl von Aktien zu recherchieren, und er hat kein Research-Team, das ihm hilft mit dieser monumentalen Aufgabe.
Die Moral der Geschichte ist also, wenn Sie nicht genügend Nachforschungen anstellen, werden Sie am Ende Verluste einfahren. Das ist die schlechte Nachricht. Die gute Nachricht ist, dass Sie die Verluste sowie den Rechercheaufwand, den Sie durchführen müssen, reduzieren können, indem Sie sich einige der wichtigsten Investitionsfaktoren ansehen. Erfahren Sie unten mehr über die fünf wichtigsten Aspekte des Investierens.
Die zentralen Thesen
- Informieren Sie sich umfassend über Unternehmen – was sie tun, wo sie es tun und wie.
- Suchen Sie nach dem Kurs-Gewinn-Verhältnis des Unternehmens – dem aktuellen Aktienkurs im Verhältnis zum Gewinn pro Aktie.
- Das Beta eines Unternehmens kann Ihnen sagen, dass eine Aktie im Vergleich zum Rest des Marktes mit einem hohen Risiko verbunden ist.
- Wer sein Geld parken möchte, investiert in Aktien mit hoher Dividende.
- Obwohl es kompliziert sein kann, sie zu lesen, suchen Sie nach einigen der einfachsten Hinweise aus Charts wie der Kursbewegung der Aktie.
Was sie machen
In seinem Buch „Real Money“ rät Jim Cramer Anlegern, keine Aktien zu kaufen, es sei denn, sie verfügen über umfassende Kenntnisse darüber, wie die Unternehmen Geld verdienen. Was stellen sie her? Welche Art von Service bieten sie an? In welchen Ländern sind sie tätig? Was ist ihr Flaggschiffprodukt und wie verkauft es sich? Sind sie als führend auf ihrem Gebiet bekannt? Betrachten Sie dies als ein erstes Date. Sie würden sich wahrscheinlich nicht mit jemandem verabreden, wenn Sie keine Ahnung hätten, wer sie sind. Wenn Sie das tun, bitten Sie um Ärger.
Diese Informationen sind sehr leicht zu finden. Rufen Sie mit der Suchmaschine Ihrer Wahl die Website des Unternehmens auf und lesen Sie mehr darüber. Gehen Sie dann, wie Cramer rät, zu einem Familienmitglied und informieren Sie es über Ihre potenzielle Investition. Wenn Sie alle ihre Fragen beantworten können, wissen Sie genug.
Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)
Stellen Sie sich für einen Moment vor, Sie suchen jemanden, der Ihnen bei Ihren Investitionen helfen könnte. Sie interviewen zwei Personen. Eine Person hat eine lange Geschichte, Menschen viel Geld zu verdienen. Ihre Freunde haben eine große Rendite von dieser Person gesehen, und Sie können keinen Grund finden, warum Sie ihm Ihre Gelder nicht anvertrauen sollten. Er sagt Ihnen, dass er für jeden Dollar, den er für Sie verdient, 40 Cent behalten wird, und Sie haben 60 Cent.
Der andere Typ fängt gerade erst im Geschäft an. Er hat sehr wenig Erfahrung und obwohl er vielversprechend scheint, kann er nicht viel Erfolg haben. Der Vorteil, Ihr Geld mit diesem Kerl zu investieren, ist, dass er billiger ist. Er will nur 20 Cent für jeden Dollar behalten, den er dir macht. Aber was ist, wenn er dir nicht so viele Dollar einbringt wie der erste?
Sie können das KGV berechnen, indem Sie den Marktwert pro Aktie eines Unternehmens durch den Gewinn pro Aktie dividieren.
Wenn Sie dieses Beispiel verstehen, verstehen Sie das Kurs-Gewinn Verhältnis (KGV). Diese Verhältnisse werden verwendet, um den aktuellen Aktienkurs eines Unternehmens im Verhältnis zu seinem Gewinn je Aktie zu messen. Das Unternehmen kann mit anderen, ähnlichen Unternehmen verglichen werden, sodass Analysten und Investoren seinen relativen Wert bestimmen können. Wenn ein Unternehmen also ein KGV von 20 hat, bedeutet dies, dass die Anleger bereit sind, 20 US-Dollar für jeden US-Dollar pro Gewinn zu zahlen. Das mag teuer erscheinen, aber nicht, wenn das Unternehmen schnell wächst.
Das Marktpreises mit den kumulierten Gewinnen der letzten vier Quartale ermittelt werden. Vergleichen Sie diese Zahl mit anderen Unternehmen, die dem von Ihnen recherchierten ähnlich sind. Wenn Ihr Unternehmen ein höheres KGV als andere ähnliche Unternehmen hat, sollte es dafür einen Grund geben. Wenn es ein niedrigeres KGV hat, aber schnell wächst, ist das eine Investition, die es wert ist, beobachtet zu werden.
Beta
Beta scheint etwas schwer zu verstehen zu sein, ist es aber nicht. Es misst die Volatilität oder wie launisch die Aktie Ihres Unternehmens in den letzten fünf Jahren reagiert hat. Im Wesentlichen misst es das systemische Risiko, das mit der Aktie eines Unternehmens im Vergleich zu dem des gesamten Marktes verbunden ist. Tatsächlich finden Sie diesen Wert auf derselben Seite wie das KGV eines großen Aktiendatenanbieters wie Yahoo oder Google.
Stellen Sie sich den S&P 500 als die Säule der mentalen Stabilität vor. Wenn Ihr Unternehmen über einen Zeitraum von fünf Jahren stärker an Wert verliert oder steigt als der Index, hat es ein höheres Beta. Bei Beta ist alles, was höher als eins ist, hoch – was ein höheres Risiko bedeutet – und alles, was niedriger als eins ist, ist niedriges Beta oder geringeres Risiko.
Beta sagt etwas über das Preisrisiko aus, aber wie viel sagt es über grundlegende Risikofaktoren aus? Sie müssen Aktien mit hohem Beta genau beobachten, denn obwohl sie das Potenzial haben, viel Geld zu verdienen, haben sie auch das Potenzial, Ihr Geld zu nehmen. Ein niedrigeres Beta bedeutet, dass eine Aktie nicht so stark auf die Bewegungen des S & P 500 reagiert wie andere. Dies wird als defensive Aktie bezeichnet, da Ihr Geld viel sicherer ist. Sie werden in kurzer Zeit nicht so viel verdienen, aber Sie müssen es auch nicht jeden Tag sehen.
Dividende
Wenn Sie nicht jeden Tag Zeit haben, den Markt zu beobachten, und möchten, dass Ihre Aktien ohne diese Aufmerksamkeit Geld verdienen, suchen Sie nach Dividenden. Dividenden sind wie Zinsen auf ein Sparkonto – Sie werden unabhängig vom Aktienkurs ausgezahlt. Dividenden sind Ausschüttungen eines Unternehmens an seine Aktionäre als Belohnung aus seinen Gewinnen. Die Höhe der Dividende wird vom Vorstand beschlossen und wird im Allgemeinen in bar ausgegeben, obwohl es bei einigen Unternehmen nicht ungewöhnlich ist, Dividenden in Form von Aktien auszugeben.
Dividenden bedeuten vielen Anlegern viel, weil sie einen stetigen Einkommensstrom bieten. Die meisten Unternehmen geben sie in regelmäßigen Abständen, meist vierteljährlich, heraus. Die Investition in Unternehmen mit Dividendenausschüttung ist für viele traditionelle Anleger eine sehr beliebte Strategie. Sie können Anlegern in Zeiten wirtschaftlicher Unsicherheit oft ein Gefühl der Sicherheit vermitteln.
Die besten Dividenden werden normalerweise von großen Unternehmen ausgegeben, die vorhersehbare Gewinne haben. Zu den bekanntesten Sektoren mit Dividenden zahlenden Unternehmen zählen Öl und Gas, Banken und Finanzen, Grundstoffe, Gesundheitswesen, Pharma und Versorgungsunternehmen. Dividenden von 6% oder mehr sind bei hochwertigen Aktien keine Seltenheit. Unternehmen, die sich in der Anfangsphase befinden, wie Start-ups, haben möglicherweise noch nicht genug Rentabilität, um Dividenden auszuschütten.
Bevor Sie jedoch Aktien kaufen, achten Sie auf die Dividendenrate des Unternehmens. Wenn Sie einfach nur Geld am Markt parken möchten, investieren Sie in Aktien mit hoher Dividende.
Die Grafik
Es gibt viele verschiedene Arten von Aktiencharts. Dazu gehören Linien-Charts, Balken-Charts, Candlestick Charts – Charts, die sowohl von fundamentalen als auch von technischen Analysten verwendet werden. Aber das Lesen dieser Diagramme ist nicht immer einfach. Tatsächlich kann es sehr kompliziert sein. Das Erlernen des Lesens ist eine Fähigkeit, deren Erwerb viel Zeit in Anspruch nimmt.
Was bedeutet das für Sie als Privatanleger? Sie müssen diesen Schritt nicht übersehen. Das liegt daran, dass das grundlegendste Lesen von Diagrammen nur sehr wenig Geschick erfordert. Wenn der Chart einer Anlage unten links beginnt und oben rechts endet, ist das gut so. Wenn das Diagramm nach unten zeigt, bleiben Sie weg und versuchen Sie nicht herauszufinden, warum.
Es gibt Tausende von Aktien zur Auswahl, ohne eine zu wählen, die Geld verliert. Wenn Sie wirklich an diese Aktie glauben, setzen Sie sie auf Ihre Beobachtungsliste und kommen Sie zu einem späteren Zeitpunkt darauf zurück. Es gibt viele Leute, die daran glauben, in Aktien mit beängstigend aussehenden Charts zu investieren, aber sie haben Recherchezeit und Ressourcen, die Sie wahrscheinlich nicht haben.
Die Quintessenz
Nichts ersetzt gründliche Recherche. Eine wichtige Möglichkeit, Ihr Vermögen zu schützen, besteht jedoch darin, längerfristig zu investieren, indem Sie Dividenden nutzen und Aktien mit nachgewiesenem Erfolg finden. Wenn Sie nicht die Zeit haben, sollten riskante und aggressive Handelsstrategien vermieden oder minimiert werden.