5 größten Mikrofinanzunternehmen

Mikrokredite bezeichnet werden und in der Regel nur wenige hundert Dollar betragen. Obwohl einige Mikrofinanzkredite zu Zinssätzen vergeben werden, die wesentlich höher sind als die durchschnittlichen Kreditzinsen traditioneller Finanzinstitute, stellen sie die erforderlichen Finanzmittel bereit, um einkommensschwachen oder anderweitig benachteiligten Verdienern zu helfen, ihre wirtschaftliche Position zu verbessern.

Mikrofinanzinstitutionen

Neben Mikrokrediten bieten Mikrofinanzinstitutionen (MFIs) auch Dienstleistungen wie Mikrosparen und Mikroversicherungen an. Mit Microsavings-Konten können Einzelpersonen kleine Geldbeträge bei einem Finanzinstitut ohne Mindestguthaben einzahlen. Die Mikroversicherung, die von Produkten wie Ernteversicherungen bis hin zu Lebensversicherungen reicht, bietet Einzelpersonen die Möglichkeit, kleine Versicherungspolicen mit entsprechend geringen Prämien abzuschließen.

Einige MFIs sind gemeinnützige Organisationen, aber ein zunehmender Trend geht zur Verbreitung von gewinnorientierten MFIs, die solide Renditen für Investoren anstreben. Selbst Großbanken wie Citigroup Inc. (NYSE:C ) sind in das Mikrofinanzgeschäft eingestiegen.

Hier sind die fünf größten und einflussreichsten MFIs von heute.

51Gib

51Give wurde 2007 in Peking gegründet und bietet Mikrofinanzlösungen für andere MFIs an. Die Organisation bietet eine E-Commerce-Plattform, die sowohl Online- als auch Mobiltechnologie bietet, um Einzelpersonen, Unternehmen, Organisationen und Institutionen mit lokalen MFIs zu verbinden und so Spenden, Investitionen und die Bereitstellung von Mikrofinanzierungsdiensten zu erleichtern. Ab 2020 wurde die Plattform von 51Give von mehr als 100 gemeinnützigen Organisationen genutzt.

Bank Raykat Indonesien

Die Bank Raykat (Ticker: BBRI. JK:, DR250), auch bekannt als Bank Raykat Indonesia, ist die älteste indonesische Bank, die 1896 in Jakarta gegründet wurde. Sie hat sich als eines der größten Finanzinstitute des Landes etabliert und ist hauptsächlich als kleine Bank tätig – Skalen- und Mikrofinanzkreditgeber mit mehr als 30 Millionen Privatkunden, die Geschäfte mit der Bank über Tausende von Filialen und ländlichen Dienstleistungsstellen in ganz Südostasien abwickeln. Die Bank Raykat Indonesia befindet sich zu 56,75% in Staatsbesitz.3

BRAC

Eine der ältesten existierenden MFIs ist BRAC, die 1972 in Bangladesch gegründet wurde. BRAC bietet eine breite Palette von Dienstleistungen in den Bereichen Menschenrechte, Bildung, Gesundheit und wirtschaftliche Entwicklung an, einschließlich Zuschüssen und Darlehen für Kleinunternehmen, Wohnungshilfe und Mikrosparing-Dienstleistungen. BRAC ist in einem Dutzend Entwicklungsländern tätig und erstreckt sich von Haiti über Myanmar bis zu den Philippinen. Laut Jahresbericht 2018 verfügte das Mikrofinanzdarlehensprogramm über ein Vermögen von mehr als 2,3 Mrd. USD.

Grameen Bank

Die 1983 in Bangladesch gegründete Grameen Bank gilt als MFI, die mit dem Friedensnobelpreis ausgezeichnet wurde.7 Es entstand aus der Arbeit seines Gründers Muhammad Yunus, dessen Forschung Pionierarbeit für das Konzept der Bereitstellung von Mikrobankdienstleistungen und nicht besicherten Krediten für die Armen zur Bekämpfung der Armut leistete. Ab 2020 hat die Grameen Bank mehr als neun Millionen Kreditnehmer und ein Kreditportfolio von mehr als 20 Milliarden US-Dollar. Neben der Bereitstellung von Mikrokrediten und anderen Bankdienstleistungen verfügt die Bank auch über ein kostengünstiges Wohnungsbauprogramm, das 1998 mit dem World Habitat Award ausgezeichnet wurde. 2008 weitete Grameen seine Geschäftstätigkeit auch auf die USA aus.

Kiva

Kiva Microfunds wurde 2005 gegründet und hat seinen Hauptsitz in San Francisco. Das Unternehmen ist ein gemeinnütziger MFI, der in den USA und in mehr als 80 anderen Ländern weltweit tätig ist. Die operative Methode von Kiva zur Bereitstellung von Mikrofinanzkrediten besteht in der Einrichtung einer Crowdfunding oder Peer-to-Peer-Kreditplattform (P2P), mit der Einzelpersonen Kredite direkt an Kreditnehmer in anderen Ländern vergeben können, die keinen Zugang zu traditionellen Finanzierungsquellen haben. Kiva bietet zinslose Finanzierungen für kleine Unternehmen, Bildungs- und Gesundheitsdienste wie sauberes Wasser. Ab 2020 hat Kiva Mikrokredite in Höhe von mehr als 1,4 Milliarden US-Dollar an 3,5 Millionen Kreditnehmer vergeben und verfügt über ein Netzwerk von rund 1,8 Millionen Kreditgebern und rund zwei Millionen Kreditnehmern.