4 Zeichen, dass es Zeit ist, Ihren Finanzberater zu entlassen Fire
Eine Trennung kann schwierig sein. Dies gilt insbesondere für Ihren Finanzberater. Schließlich weiß er nicht nur alles über Ihre Finanzen, sondern auch über Ihre Träume und Ziele. Während es nie einfach ist, Ihren Finanzberater zu entlassen, ist dies manchmal notwendig. Hier sind vier Gründe, warum Sie Ihren Finanzberater entlassen sollten, von der Nichtverfügbarkeit bis hin zum Nichtbeachten Ihrer Ziele.
1. Ihr Finanzberater haut Sie um
Der Eckpfeiler jeder Beziehung ist die Kommunikation. Ohne sie ist es leicht, dass Dinge falsch kommuniziert werden und sich Wut zusammenbraut, die in Misstrauen gipfelt. Eine schlechte Kommunikation kann eine Beziehung schnell beeinträchtigen, insbesondere wenn es um Geld geht. Aus diesem Grund legt ein qualifizierter Finanzberater die Grundregeln fest, wie oft und wann er oder sie sich bei Ihnen melden wird. Wenn Ihr Berater Ihre Anrufe oder E-Mails plötzlich nicht mehr beantwortet oder zu lange braucht, um sich bei Ihnen zu melden, könnte dies ein todsicheres Zeichen dafür sein, dass Sie möglicherweise einen neuen Berater benötigen. Schließlich wenden sich die Leute an Finanzberater, um Hand zu halten, und wenn Sie das nicht bekommen, warum bezahlen Sie dann die Person von Anfang an?
2. Finanzberater spricht mit Ihnen, nicht mit Ihnen
Um Ihre finanziellen Ziele zu erreichen, muss Ihr Finanzberater viel über Sie, Ihre Risikotoleranz, Ihren Anlagehorizont und Ihren aggressiven oder konservativen Charakter wissen. Er oder sie wird nicht in der Lage sein, dieses Wissen zu erlangen, ohne sich zu setzen und mit Ihnen zu sprechen und, was noch wichtiger ist, Ihnen zuzuhören. Aber wenn Ihr Finanzberater Ihre Meetings damit verbringt, Ihnen zu sagen, was Sie tun sollen, ohne Ihre Ziele, Träume und Ängste zu hören, dann hat er oder sie nicht Ihr Bestes im Sinn. Wenn Ihr Finanzberater das vermehrt tut, ist es vielleicht am besten, sich einen neuen zu kaufen.
3. Zu viel Jargon und zu wenig Informationen
Investieren kann für viele Menschen kompliziert und verwirrend sein, weshalb es so viele Finanzberater gibt. Aber nicht jeder wird gut erklären, wofür Sie Ihr Geld investieren. Finanzberater, die Ihnen Jargon in die Quere werfen, aber nicht in Laiensprache erklären können, was los ist, sollten eine rote Fahne mit Ihnen hissen. Entweder will oder kann Ihnen der Finanzberater nicht die nötigen Informationen zu Ihren Anlagen geben. So oder so, es ist nicht gut für Sie und Ihr finanzielles Wohlergehen.
4. Investitionen sind zu teuer
Eine der schnellsten Möglichkeiten, um zu sehen, wie Ihre Renditen sinken, besteht darin, zu viel für Gebühren und Kosten zu zahlen. Während es die Aufgabe des Finanzberaters ist, Ihre Investitionen mit Ihren Zielen und Erwartungen abzustimmen, sollte er die Ausgaben im Auge behalten. Sie möchten weder in eine Situation geraten, in der Ihr Berater Sie zu Investitionen mit einer hohen Provision führt, noch möchten Sie einen exorbitanten Betrag für einen Fonds bezahlen, wenn eine ähnliche Investition für weniger verfügbar ist. Eine gute Möglichkeit, um festzustellen, wie hoch Ihre Gebühren und Ausgaben sind, ist ein Blick auf Ihre Monats- oder Quartalsabrechnung. Wenn Sie einen hohen Betrag sehen, ist es an der Zeit, Ihren Berater anzurufen. Wenn Sie die Situation nicht beheben können oder es keinen triftigen Grund gibt, warum die Ausgaben so hoch sind, ist dies ein Zeichen dafür, dass Sie möglicherweise Ihren Finanzberater feuern müssen.
Die Quintessenz
In dieser komplexen Anlagewelt spielen Finanzberater eine wichtige und notwendige Rolle, um normale Menschen in die richtigen Investitionen zu lenken. Aber diese Profis sind nur so gut wie der Service, den sie ihren Kunden bieten. Wenn Ihr Finanzberater Ihnen nicht genügend Aufmerksamkeit schenkt, Ihnen nicht zuhört oder Sie mit Branchenjargon anstelle von soliden Finanzideen verwirrt, ist es möglicherweise an der Zeit, aufzuhören und einen neuen Berater zu finden, der bereit ist, zu Gehen Sie die Extrameile, um Sie als Kunden zu behalten.