4 Zeichen Es ist Zeit, Ihren Finanzberater zu entlassen
Das Aufbrechen kann schwierig sein. Dies gilt insbesondere für Ihren Finanzberater. Schließlich weiß er oder sie nicht nur alles über Ihre Finanzen, sondern auch über Ihre Träume und Ziele. Während es nie einfach ist, Ihren Finanzberater zu entlassen, ist dies manchmal notwendig. Im Folgenden finden Sie vier Gründe, warum Sie Ihren Finanzberater entlassen sollten, von der Nichtverfügbarkeit bis hin zur Nichteinhaltung Ihrer Ziele.
1. Ihr Finanzberater bläst Sie um
Der Eckpfeiler jeder Beziehung ist die Kommunikation. Ohne sie ist es leicht, dass Dinge falsch kommuniziert werden und dass sich Wut zusammenbraut, die in Misstrauen gipfelt. Eine schlechte Kommunikation kann eine Beziehung schnell beeinträchtigen, insbesondere wenn es um Geld geht. Aus diesem Grund legt ein qualifizierter Finanzberater die Grundregeln fest, wie oft und wann er oder sie sich bei Ihnen melden wird. Wenn Ihr Berater plötzlich aufhört, Ihre Anrufe oder E-Mails zurückzugeben, oder zu lange braucht, um sich bei Ihnen zu melden, könnte dies ein sicheres Zeichen sein, dass Sie möglicherweise einen neuen Berater benötigen. Schließlich wenden sich die Leute an Finanzberater, um Hand zu halten, und wenn Sie das nicht bekommen, warum bezahlen Sie dann die Person zuerst?
2. Finanzberater spricht mit Ihnen, nicht mit Ihnen
Um Ihre finanziellen Ziele zu erreichen, muss Ihr Finanzberater viel über Sie, Ihre Risikotoleranz, Ihren Anlagehorizont und Ihren aggressiven oder konservativen Charakter wissen. Er oder sie wird nicht in der Lage sein, dieses Wissen zu erlangen, ohne sich zu setzen und mit Ihnen zu sprechen und, was noch wichtiger ist, Ihnen zuzuhören. Aber wenn Ihr Finanzberater Ihre Besprechungen damit verbringt, Ihnen zu sagen, was Sie tun sollen, ohne Ihre Ziele, Träume und Ängste zu hören, hat er oder sie nicht Ihr bestes Interesse daran. Wenn Ihr Finanzberater dies zunehmend tut, ist es möglicherweise am besten, einen neuen zu kaufen.
3. Zu viel Jargon und nicht genug Informationen
Investieren kann für viele Menschen kompliziert und verwirrend sein, weshalb es so viele Finanzberater gibt. Aber nicht jeder wird gute Arbeit leisten, um zu erklären, in was Sie Ihr Geld investieren. Finanzberater, die Fachjargon in Ihre Richtung werfen, aber nicht in Laienbegriffen erklären können, was los ist, sollten eine rote Fahne mit Ihnen werfen. Entweder möchte oder kann der Finanzberater Ihnen nicht die erforderlichen Informationen zu Ihren Anlagen geben. In jedem Fall ist es nicht gut für Sie und Ihr finanzielles Wohlergehen.
4. Investitionen sind zu teuer
Eine der schnellsten Möglichkeiten, um zu sehen, wie Ihre Renditen sinken, besteht darin, zu viel für Gebühren und Kosten zu zahlen. Während es die Aufgabe des Finanzberaters ist, Ihre Investitionen mit Ihren Zielen und Erwartungen in Einklang zu bringen, sollte er oder sie die Ausgaben im Auge behalten. Sie möchten nicht in eine Situation geraten, in der Ihr Berater Sie zu Investitionen mit einer hohen Provision führt, und Sie möchten auch keinen exorbitanten Betrag für einen Fonds zahlen, wenn eine ähnliche Investition für weniger verfügbar ist. Eine gute Möglichkeit, um festzustellen, wie hoch Ihre Gebühren und Ausgaben sind, besteht darin, Ihre monatliche oder vierteljährliche Abrechnung zu überprüfen. Sehen Sie einen hohen Betrag und es ist Zeit, Ihren Berater anzurufen. Wenn Sie die Situation nicht korrigieren können oder es keinen guten Grund gibt, warum die Kosten so hoch sind, ist dies ein Zeichen dafür, dass Sie möglicherweise Ihren Finanzberater entlassen müssen.
Das Fazit
In dieser komplexen Investmentwelt spielen Finanzberater eine wichtige und notwendige Rolle, um reguläre Mitarbeiter zu den richtigen Investitionen zu führen. Aber diese Fachleute sind nur so gut wie der Service, den sie ihren Kunden bieten. Wenn Ihr Finanzberater Ihnen nicht genügend Aufmerksamkeit schenkt, Ihnen nicht zuhört oder Sie mit Fachjargon verwechselt, anstatt mit soliden Finanzideen, ist es möglicherweise an der Zeit, ihn zu beenden und einen neuen Berater zu finden, der dazu bereit ist Gehen Sie die Extrameile, um Sie als Kunden zu behalten.