Vier Berufsverbände Finanzberater sollten beitreten

Finanzberater, die professionelle Unterstützung außerhalb ihres eigenen Unternehmens suchen, können sich einer oder mehreren von mehreren wichtigen Organisationen anschließen, die sich der Förderung der Finanzplanung in verschiedenen Funktionen widmen, wie z. B. Gebührenplanung, allgemeine Finanzdienstleistungen und Versicherungsverkauf.

Obwohl es nicht notwendig ist, allen beizutreten, bringt die Mitgliedschaft in jedem großen Berufsverband mehrere Vorteile mit sich, die Beratern helfen können, ihre Praktiken auszubauen. Hier sind vier einflussreiche Organisationen im Bereich Finanzplanung:

Die Financial Planning Association (FPA)

Diese Gruppe versteht sich als maßgeblicher Verband für Certified Financial Planners  (CFP®). Gegründet im Jahr 2000 durch einen Zusammenschluss des Institute of Certified Financial Planners (ICFP) und der International Association for Financial Planning (IAFP), widmet es sich der Förderung der CFP®-Zertifizierung und des Finanzplanungsberufs insgesamt. Die Financial Planning Association ( FPA ) hat eine neue Website für Verbraucher eingerichtet, die die Benutzer über den Wert der Finanzplanung und die spezifischen Möglichkeiten aufklären soll, wie sie ihnen zugute kommen können. Die Site verfügt über mehrere interaktive Tools, darunter Tutorials, Artikel und andere Literatur, Podcasts, eine Suchmaschine für Finanzplaner und vieles mehr.

Professionelle Mitglieder haben Zugang zu einer Vielzahl von Vorteilen und Tools, die ihnen helfen können, ihr Geschäft auszubauen und bessere Berater zu werden. Nach den Anschlägen vom 11. September 2001 gründete diese Gruppe das National Planning Support Center, in dem FPA-Mitglieder Opfern von Terroranschlägen und anderen Katastrophen eine kostenlose Finanzplanung anbieten.

Nationaler Verband der Versicherungs- und Finanzberater (NAIFA)

Diese 1890 gegründete Organisation ist mit Abstand die älteste professionelle Finanzberatungsgesellschaft, die heute existiert. Die NAIFA ist darauf ausgerichtet, Versicherungsfachleuten, Leistungsspezialisten und Finanzberatern fachliche und rechtliche Unterstützung zu bieten. Diese Organisation erkennt die entscheidende Rolle, die Versicherungen bei der Finanzplanung spielen, an und versucht, die Versicherungsbranche zu verbessern, indem sie ethisches Verhalten ihrer Mitglieder fördert und ihren Mitgliedern hilft, ihre Fähigkeiten und ihr Bildungsniveau in der Branche zu verbessern.

Zu den Mitgliedern der Gruppe gehören Versicherungsagenten, Finanzberater, Multi-Line-Agenten, Krankenversicherungsfachleute  und Spezialisten für betriebliche Altersversorgung, sowohl firmeneigene als auch unabhängige Finanzberater, Neulinge, Branchenführer und alle dazwischen.

Die National Association of Personal Financial Advisors (NAPFA)

Im Gegensatz zu FPA oder NAIFA, die beide mit verschiedenen Arten von Beratern zusammenarbeiten und verschiedene Arten von Plattformen verwenden, wie Broker-Dealer, unabhängige Marketingorganisationen oder registrierte Anlageberatungsfirmen (RIAs), The National Association of Personal Financial Advisors ( NAPFA ) wurde ausschließlich zugunsten von Finanzplanern erstellt, die für Planungsleistungen ein Honorar verlangen und keinerlei Provisionen erhalten.

Für die Mitgliedschaft sind keine beruflichen Zeugnisse wie CFP® oder Chartered Life Underwriter (CLU) erforderlich, aber die Mitglieder müssen jährlich einen strengen Treuhandeid unterzeichnen und einhalten. Es gibt auch einen Ethikkodex, der die vollständige Offenlegung möglicher Interessenkonflikte gegenüber Kunden verlangt.

Laut der Website der Organisation sind die angegebenen Werte von NAPFA:

• Der Leuchtturm für unabhängige, objektive Finanzberatung für Einzelpersonen und Familien zu sein.
• Der Champion von Finanzdienstleistungen zu sein, die im öffentlichen Interesse erbracht werden.
• Der Fahnenträger für den aufstrebenden Beruf der Finanzplanung sein.

Die Gesellschaft der Finanzdienstleistungsfachleute 

Die Society of Financial Service Professionals (Society of FSP) ist der zweitälteste Berufsverband für Finanzdienstleistungen, der 1928 von der ersten Absolventenklasse des American College in Bryn Mawr, Pennsylvania, gegründet wurde. Heute hat sie über 11.000 Mitglieder in 150 Chaptern im ganzen Land.

Diese Gruppe ist die einzige, die verlangt, dass alle Mitglieder entweder einen aktuellen Ausweis wie CFP, CLU oder  Chartered Financial Consultant (ChFC) mit sich führen. Es hat auch einen Verhaltenskodex sowie eine Erklärung zur Vielfalt. Die Society of FSP verfügt über eine multidisziplinäre Gemeinschaft von Finanzexperten, darunter Wirtschaftsprüfer, Anwälte, Versicherungsexperten und Finanzberater aus allen Disziplinen.

Die Quintessenz

Obwohl diese vier Organisationen keineswegs die einzigen Verbände sind, die Finanzdienstleistungsfachleuten zur Verfügung stehen, gehören sie heute zu den angesehensten und bekanntesten in der Branche. Jeder von ihnen hat lokale Chapter, die sich regelmäßig treffen und lokale Aktivitäten sponsern. Um ein Chapter in Ihrer Nähe zu finden, besuchen Sie die Website der jeweiligen Vereinigung für weitere Informationen.