4 großartige US-Aktienindex-Publikumsfonds
Die Index- Investmentfondsbranche hat erst seit ihren Anfängen mit dem Vanguard 500 Index Fund im Jahr 1976 an Größe und Popularität zugenommen. Indexfonds bilden die Komponenten eines Marktindexes ab, wie den Standard & Poor’s 500 Index, und Investmentfonds sind Anlagevehikel, die Folgendes umfassen: Pool von Geldern, die von vielen Investoren gesammelt wurden.
Häufig werden Anleger aufgrund ihrer geringen Betriebskosten, des geringen Portfolioumschlags und der breiten und diversifizierten Marktposition sowie der Möglichkeit, passiv zu investieren, zunehmend von Indexfonds angezogen.
Hier werfen wir einen Blick auf nur vier der führenden US-Aktienindexfonds: den Vanguard 500 Index Fund (VFIAX), den Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTSAX), den Fidelity 500 Index Fund (FXAIX) und den Schwab Total Stock Market Indexfonds (SWTSX). (Alle unten aufgeführten Informationen entsprechen dem Stand April 2021.)
Die zentralen Thesen
- Indexfonds sind in den letzten zehn Jahren bei Anlegern immer beliebter geworden.
- Bei diesen kostengünstigen Investmentfonds handelt es sich um passive Anlagen, die eher darauf abzielen, einen wichtigen Börsenindex nachzubilden, als zu versuchen, ihn zu schlagen.
- Hier sehen wir uns vier ausgezeichnete Index-Investmentfonds an, die Sie in Betracht ziehen sollten.
Der Vanguard 500 Indexfonds (VFIAX)
Der Indexfonds, mit dem alles begann, bleibt aufgrund seiner langfristigen Gesamtperformance und seiner niedrigen Kosten einer der besten. Der Vanguard 500 Index Fund hat seit mehr als vier Jahrzehnten pflichtbewusst die Renditen des S&P 500 Index erreicht, während er Verwaltungsgebühren von nur 0,04 % erhebt, erfordert jedoch eine Mindestanlage von 3.000 USD. Das Portfolio von mehr als 220 Milliarden US-Dollar in AUM ist in 509 verschiedene Large-Cap-Aktien investiert, die nach Marktkapitalisierung auf der Grundlage des tatsächlichen S & P 500-Index gewichtet sind. Der Vanguard 500 Index Fund hat seit seiner Auflegung eine durchschnittliche Rendite von rund 11 % pro Jahr erzielt.
Der Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTSAX)
Der Vanguard Total Stock Market Index Fund war einer der ersten Fonds, der in den gesamten Aktienmarkt investierte, indem er Mid- und Small-Cap-Aktien einbezog, was es ihm ermöglichte, den S&P 500 in den letzten Jahren zu übertreffen. In der Tat hält der Fonds 3.745 Einzelaktien, mehr als das 7-fache der Anzahl der im Vanguard 500-Fonds gehaltenen Aktien.
Dieser 240-Milliarden-Dollar-Fonds bildet stattdessen den MSCI US Broad Market Index ab, der fast 100 % der gesamtenMarktkapitalisierung von US-Aktien umfasst, die an der New York Stock Exchange (NYSE) und der NASDAQ gehandelt werden. Der Vanguard Total Stock Market Index Fund hat seit seiner Auflegung eine durchschnittliche Rendite von 9,65 % pro Jahr erzielt und wie der Vanguard 500 Index Fund hat er auch eine Kostenquote von 0,14 % und eine Mindestanlage von 3.000 USD.
Der Fidelity 500 Index Fund (FXAIX)
Neben Vanguard bietet Fidelity die branchenweit größte Auswahl an Indexfonds. Ihr Flaggschiff Index – Fonds ist die Fidelity 500 Index Fund, der mit einer in 505 Aktien investiert $ 308 Milliarden in Vermögenswerten hat, mehr als Neigung in Richtung der Informationstechnologie, Finanzen, Gesundheitswesen und Basiskonsumgüter Sektoren.
Da der Fonds bis zu 20 % seines Vermögens außerhalb des S&P 500-Index anlegen kann, ist er tendenziell etwas volatiler als der Index, bietet aber auch das Potenzial, den Index zu übertreffen. Der Fonds hat seit Auflegung durchschnittlich 12,3 % pro Jahr erwirtschaftet, und seine Kostenquote von 0,015 % ist eine der niedrigsten verfügbaren und keine Mindestanlage.
Der Schwab Total Stock Market Index Fund (SWTSX)
Vanguard und Fidelity mögen die Indexfondsbranche in Bezug auf die Größe dominieren, aber Schwab hat sich mit seinem eigenen Menü von Low-Cost-Fonds stark gemacht, angeführt vom 16 Milliarden US-Dollar schweren Schwab Total Stock Market Index Fund. Dieser Fonds bildet den Dow Jones US Total Stock Market Index nach, der aus dem gesamten US-Aktienmarkt besteht. Der Fonds darf in kurzfristige Derivate und Terminkontrakte investieren, um die typischerweise zwischen Fonds und Index bestehende Performance-Lücke zu schließen.
Er kann sich auch dafür entscheiden, Anlagen auf einen bestimmten Sektor oder eine Gruppe von Sektoren basierend auf ihrer relativen Gewichtung im Index zu konzentrieren. Seit seiner Auflegung erzielte der Schwab Total Stock Market Index Fund einen Jahresdurchschnitt von 6,7% und hat eine sehr niedrige Kostenquote von 0,03% und keine Mindestanlage.