4 große US-Aktienindex-Investmentfonds

Die Index- Investmentfondsbranche hat erst seit ihrer Gründung mit dem 500 Index Fund von Vanguard im Jahr 1976 an Größe und Popularität zugenommen. Indexfonds bilden die Komponenten eines Marktindex wie des Standard & Poor’s 500 Index ab, und Investmentfonds sind Anlageinstrumente, die a umfassen Pool von Geldern von vielen Investoren gesammelt. Anleger werden häufig aufgrund ihrer geringen Betriebskosten, ihres geringen Portfolioumschlags und ihres breiten und diversifizierten Marktengagements sowie der Möglichkeit, passiv zu investieren, zunehmend von Index-Investmentfonds angezogen.

Hier sehen wir uns nur vier Top-US-Aktienindexfonds an: den Vanguard 500 Index Fund (VFINX), den Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTSMX), den Fidelity 500 Index Fund (FXAIX) und den Schwab Total Stock Market Indexfonds (SWTSX). Alle hier dargestellten Informationen waren ab März 2020 korrekt.

Vanguard 500 Index Fund (VFINX)

Der Indexfonds, der alles aufgelegt hat, bleibt einer der besten für seine langfristige Gesamtperformance und seine niedrigen Kosten. Der Vanguard 500 Index Fund entspricht seit mehr als vier Jahrzehnten pflichtbewusst den Renditen des S & P 500 Index und erhebt Verwaltungsgebühren von nur 0,14%. Das Vermögen von mehr als 500 Milliarden US-Dollar wird in 508 verschiedene Large-Cap-Aktien investiert, die nach Marktkapitalisierung auf der Grundlage des tatsächlichen S & P 500-Index gewichtet sind. Der Vanguard 500 Index Fund hat seit seiner Auflegung eine durchschnittliche jährliche Rendite von rund 11% erzielt.

Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTSMX)

Der Vanguard Total Stock Market Index Fund war einer der ersten Fonds, der unter Einbeziehung von Mid- und Small-Cap-Aktien in den gesamten Aktienmarkt investierte, wodurch er in den letzten Jahren eine Outperformance gegenüber dem S & P 500 erzielt hat. In der Tat hält der Fonds 3.561 Einzelaktien, etwa das 7-fache des Vanguard 500-Fonds. Dieser 840-Milliarden-Dollar-Fonds bildet stattdessen den MSCI US Broad Market Index ab, der fast 100% der gesamten Marktkapitalisierung von US-Aktien ausmacht, die an der New York Stock Exchange (NYSE) und der NASDAQ gehandelt werden. Der Vanguard Total Stock Market Index Fund hat seit seiner Auflegung eine durchschnittliche jährliche Rendite von 9,65% erzielt und wie der Vanguard 500 Index Fund auch eine Kostenquote von 0,14%.

Der Fidelity 500 Index Fund (FXAIX)

Neben Vanguard bietet Fidelity die branchenweit größte Auswahl an Indexfonds. Ihr Flaggschiff Index – Fonds ist die Fidelity 500 Index Fund, der mit einer in 505 Aktien investiert $ 219 Milliarden in Vermögenswerten hat, mehr als Neigung in Richtung der Informationstechnologie, Finanzen, Gesundheitswesen und Basiskonsumgüter Sektoren. Da der Fonds bis zu 20% seines Vermögens außerhalb des S & P 500-Index anlegen kann, ist er tendenziell etwas volatiler als der Index, bietet aber auch das Potenzial, den Index zu übertreffen. Der Fonds hat seit Auflegung eine durchschnittliche jährliche Rendite von 12,3% erzielt, und seine Kostenquote von 0,015% ist eine der niedrigsten verfügbaren.

Schwab Total Stock Market Index Fund (SWTSX)

Vanguard und Fidelity mögen die Indexfondsbranche in Bezug auf die Größe dominieren, aber Schwab hat sich mit einem eigenen Angebot an Low-Cost-Fonds, angeführt vom Schwab Total Stock Market Index Fund in Höhe von 10,5 Mrd. USD, stark behauptet. Dieser Fonds bildet den Dow Jones US Total Stock Market Index ab, der aus dem gesamten US-Aktienmarkt besteht. Der Fonds darf in kurzfristige Derivate und Terminkontrakte investieren, um die Leistungslücke zu schließen, die normalerweise zwischen dem Fonds und dem Index besteht. Es kann sich auch dafür entscheiden, Investitionen in einen bestimmten Sektor oder eine Gruppe von Sektoren auf der Grundlage ihrer relativen Gewichtung im Index zu fokussieren. Der Schwab Total Stock Market Index Fund erzielte seit Auflegung einen Jahresdurchschnitt von 6,7% und eine sehr niedrige Kostenquote von 0,03%.