Die 4 besten Total Market Index Funds

Ein Total Stock Market Index Fund ist ein Investmentfonds oder Exchange Traded Fund (ETF), dessen Benchmark ein Aktienindex wie der Russell 3000 Index, der S & P 500 oder der Wilshire 5000 Total Market Index ist. Durch die Anlage in Aktien, die an einen bestimmten Index gebunden sind, soll die Wertentwicklung eines Gesamtmarktindexfonds der des betreffenden Index entsprechen.

Die zugrunde liegenden Aktien, in die diese Arten von Fonds investieren, sind häufig sehr unterschiedlich und können sowohl Large-Cap-Aktien bekannter Unternehmen als auch Small-Cap-Aktien weniger bekannter Unternehmen umfassen.

Im Folgenden sind vier der bekanntesten von heute aufgeführt. Die Angaben zu Bilanzsumme, Morningstar-Rating und Kostenquote sind ab Dezember 2020 aktuell.

Die zentralen Thesen

  • Die Gesamtmarktindexfonds bilden die Aktien eines bestimmten Aktienindex ab.
  • Die wichtigsten breit angelegten Indizes, die als Benchmark verwendet werden, sind der Russell 3000, der S & P 500 und der Wilshire 5000 Total Market Index.
  • Zu den nach Beliebtheit besten Marktindexfonds zählen der Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX), der Schwab Total Stock Market Index Fund (SWTSX), der iShares Russell 3000 (IWVB) und der Wilshire 5000 Index Investment Fund (WFIVX).

Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX)

Der Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX) versucht, die Anlageergebnisse des CRSP US Total Market Index abzubilden, der ungefähr 100% des investierbaren US-Aktienmarktes ausmacht. Die Unternehmen, die einen Querschnitt der Marktkapitalisierung darstellen, werden hauptsächlich an der New Yorker Börse und an der NASDAQ gehandelt.

Technologieunternehmen machen mit 23,44% den größten Teil des VTSMX-Portfolios aus. Gesundheitsunternehmen haben eine Allokation von 14,54%, während Finanzdienstleistungen 12,55% haben. Konsumgüter- und Industrieunternehmen runden die Top-5-Sektoren mit 12,06% bzw. 9,21% ab.

Der Vanguard Total Stock Market Index wird als Large-Cap-Mischung angesehen, was sich in den fünf wichtigsten Positionen zeigt: Apple, Inc., Microsoft Corp., Amazon.com, Facebook Inc. und Alphabet Inc. A. Tatsächlich 23% der VTSMX-Positionen Das Vermögen liegt in den Top 10 der Bestände.

  • Verwaltetes Vermögen: 194,1 Milliarden US-Dollar
  • Rendite 2019: 30,65%
  • Kostenquote: 0,14%
  • Morningstar Bewertung: 4 Sterne

Schwab Total Stock Market Index (SWTSX)

Der Schwab Total Stock Market Index (SWTSX) bildet die Gesamtrendite des gesamten US-Aktienmarkts ab, gemessen am Dow Jones US Total Stock Market Index. SWTSX konzentriert sich derzeit auf Technologie (23,81% Allokation), Gesundheitswesen (14,39%), Finanzdienstleistungen (12,58%), zyklische Verbraucher (12,05%) und Kommunikationsdienste (10,54%).

Die Top-Positionen von SWTSX sind nahezu identisch mit dem oben genannten Vanguard Total Stock Market Index-Fonds und befinden sich in Microsoft, Apple, Amazon, Facebook Inc. A und Berkshire Hathaway Inc. B. Die Top-10-Positionen machen 23% des Portfolios aus.

  • Verwaltetes Vermögen: 13,3 Milliarden US-Dollar
  • Rendite 2019: 30,88%
  • Kostenquote: 0,03%
  • Morningstar Bewertung: 4 Sterne

iShares Russell 3000 ETF (IWV)

Der iShares Russell 3000 (IWV) ist ein börsengehandelter Fonds, der die Wertentwicklung des Russell 3000 Index nachbildet, der die Anlageergebnisse des breiten US-Aktienmarkts misst.

Wie seine Kollegen verwendet IWV einen Indexierungsansatz, um eine Stichprobe von Aktien auszuwählen, die die zugrunde liegende Benchmark darstellen. Die Sektorallokationen und Top-Positionen von IWV ähneln denen der Fonds Vanguard und Schwab.

IWV wird von Investitionen angeführt, die 23,76% in Technologie, 14,01% in Gesundheitswesen, 13,04% in Finanzdienstleistungen und 12,06% in zyklische Verbraucherinvestitionen fließen. Ähnlich wie bei den beiden vorherigen Fonds sind 23% des Vermögens in den Top-10-Positionen gewichtet, darunter Apple Inc., Microsoft Corp., Amazon.com Inc., Facebook Inc. A. und Alphabet Inc. A.

  • Verwaltetes Vermögen: 10,6 Milliarden US-Dollar
  • Rendite 2019: 30,78%
  • Kostenquote: 0,20%
  • Morningstar Bewertung: 4 Sterne

Kurzübersicht

Kleine Aktien, die in einem Gesamtmarktindexfonds notiert sind, werden häufig dünn gehandelt, was zu hohen Handelsspreads und erheblichen Transaktionskosten führen kann.

Wilshire 5000 Index Investment Fund (WFIVX)

Der Wilshire 5000 Index Investment Fund (WFIVX) ist ein Investmentfonds, der die Anlageergebnisse des Wilshire 5000 Index nachbildet, eines kapitalisierungsgewichteten Index des Marktwerts aller aktiv gehandelten Aktien mit Sitz in den USA.

Während der Index aus rund 3.115 Unternehmen besteht, hält der Fonds in der Regel 1.000 bis 2.500 Aktien. Der Fonds konzentriert sich auf große Unternehmen mit Marktkapitalisierung mit Marktwerten von mehr als 10 Milliarden US-Dollar.

Wie die anderen Fonds auf der Liste zielt WFIVX auf die Sektoren Technologie, Finanzdienstleistungen, Gesundheitswesen, zyklische Verbraucher und Industrie ab, obwohl die Top-Ten-Positionen 26% seines Portfolios ausmachen. Im Gegensatz zu den anderen Fonds nimmt WFIVX allein Alphabet Inc Class C in sein oberstes Quintett der Aktienbestände auf.

  • Verwaltetes Vermögen: 211,9 Mio. USD
  • Rendite 2019: 29,74%
  • Kostenquote: 0,63%
  • Morningstar Bewertung: 3 Sterne

Häufig gestellte Fragen zu Börsenfonds

Was ist ein Total Stock Market Index Fund?

Ein Total Stock Market Index Fund ist ein Investmentfonds oder Exchange Traded Fund (ETF), dessen Benchmark ein Aktienindex wie der Russell 3000 Index, der S & P 500 oder der Wilshire 5000 Total Market Index ist.

Wie viele Aktien befinden sich im Vanguard Total Stock Market Index Fund?

Der Vanguard Total Stock Market Index Fund hält insgesamt 3.576 Aktienanteile, zwei Anleihen und 13 andere Beteiligungen.

Wie investiere ich in einen Total Market Index Fund?

Anleger können problemlos in einen Gesamtmarktindexfonds investieren, indem sie Aktien von ETFs kaufen, darunter den Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX), den Schwab Total Stock Market Index Fund (SWTSX), den iShares Russell 3000 (IWVB) und den Wilshire 5000 Index Investmentfonds (WFIVX).

Welche Unternehmen befinden sich im Vanguard Total Stock Market Index Fund?

Mit mehr als 23% seines Portfolios im Technologiesektor gehören zu den Unternehmen des Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTSMX) Apple, Inc., Microsoft Corp., Amazon.com, Facebook Inc. und Alphabet Inc.