Die 4 besten Gesamtmarktindexfonds
Ein Total Stock Market Index Fund ist ein Anlageinstrument, das einen Aktienkorb innerhalb eines Investmentfonds oder Exchange Traded Fund (ETF) enthält, der einen Aktienindex abbildet. Ein Aktienindex enthält zahlreiche Aktien aus verschiedenen Branchen, die die Wertentwicklung des gesamten Aktienmarktes abbilden sollen. Anleger können jedoch nicht direkt einen Index kaufen, sondern stattdessen in einen Fonds investieren, der einen breit angelegten Index widerspiegelt, wie den Russell 3000 Index, den S&P 500 oder den Wilshire 5000 Total Market Index.
Durch die Anlage in Aktien, die an einen bestimmten Index – Benchmark genannt – gebunden sind, zielt die Performance eines Total Market Index Fund darauf ab, die Aktien innerhalb des Basiswerts abzubilden. Zu den Aktien dieser Fonds können Aktien von großen, bekannten Unternehmen und Aktien kleinerer, weniger bekannter Unternehmen gehören.
In diesem Artikel zeigen wir vier der prominentesten Gesamtmarkt – Indexfonds, einschließlich ihrer Ein-Jahres – Performance, Mindestanlagebeträge und die Kostenquote für jeden der Fonds.
Die zentralen Thesen
- Ein Total Stock Market Index Fund ist ein Anlageinstrument, das einen Korb von Aktien innerhalb eines Fonds enthält, der einen Aktienindex abbildet.
- Zu den wichtigsten breit angelegten Indizes, die als Benchmarks verwendet werden, gehören der Russell 3000, der S&P 500 und der Wilshire 5000 Total Market Index.
- Zu den beliebtesten Gesamtmarktindexfonds nach Beliebtheit zählen der Vanguard Total Stock Market Index Admiral Shares (VTSAX), der Schwab Total Stock Market Index Fund (SWTSX), der iShares Russell 3000 (IWVB) und der Wilshire 5000 Index Investment Fund (WFIVX)..
Der Vanguard Total Stock Market Index Admiral Shares (VTSAX)
Der Vanguard Total Stock Market Index Admiral Shares (VTSAX) soll die Anlageergebnisse des CRSP US Total Market Index nachbilden. Der Fonds soll Anlegern ein Engagement im gesamten US-Aktienmarkt ermöglichen, der kleine, mittlere und große Unternehmen umfasst. Das Ziel des Fonds ist ein kostengünstiges, breites Engagement an den Aktienmärkten durch Anlagen in Unternehmen, die hauptsächlich an der New York Stock Exchange (NYSE) und NASDAQ gehandelt werden.
Zu den Merkmalen des Fonds gehören:
- Gesamtnettovermögen: 1,2 Billionen US-Dollar
- Einjährige Rendite: 51,05 % per 30. April 2021
- Kostenquote: 0,04 % per 29. April 2021
- Der VTSAX hat eine Mindestanlageanforderung von 3.000 USD
Für diejenigen, die die Erstinvestitionsanforderung von 3.000 USD nicht erfüllen können, bietet Vanguard auch einen börsengehandelten Fonds (ETF) namens Vanguard Total Stock Market ETF (VTI) an. Die ETF-Version ähnelt dem VTSAX und kostet den Preis einer Aktie.
Diversifikation des Aktiensektors
Nachfolgend sind die Gewichtungen der wichtigsten Branchen im VTSAX-Portfolio aufgeführt:
- Technologieunternehmen: 25,50%
- Nicht-Basiskonsumgüter: 16,40%
- Industrie: 14,20%
- Gesundheitsunternehmen: 13,10%
- Finanzdienstleistungen: 11,90%
Aktienbestände
Der Vanguard Total Stock Market Index Admiral Shares gilt als Large-Cap-Mischung, was durch einige seiner Top-10-Bestände belegt wird, die zum 31. März 2021 22,10 % des Fonds ausmachen:
- Apple, Inc. (AAPL)
- (MSFT)
- Amazon.com (AMZN)
- Alphabet Inc. (GOOG)
- Facebook Inc. (FB)
- Tesla Inc. (TSLA)
- JPMorgan Chase & Co. (JPM)
Der Schwab Total Stock Market Index (SWTSX)
Der Schwab Total Stock Market Index (SWTSX) bildet die Gesamtrendite des gesamten US-Aktienmarktes, gemessen am Dow Jones US Total Stock Market Index, ab. Der Fonds ist als umfassender Mix aus großen, kleinen und mittelständischen Unternehmen konzipiert. Die SWTSX hat niedrige Kosten ohne Mindestinvestition.
Zu den Merkmalen des Fonds gehören:
- Verwaltetes Vermögen: 15,90 Milliarden US-Dollar
- Einjährige Rendite: 50,94 % per 30. April 2021
- Kostenquote: 0,03%
- Mindestinvestition: Keine
Diversifikation des Aktiensektors
Nachfolgend die Gewichtungen der wichtigsten Branchen innerhalb der SWTSX per 31. März 2021:
- Technologie: 25,76%
- Gesundheitswesen: 13,45 %
- Nicht-Basiskonsumgüter: 12,34 %
- Finanzdienstleistungen: 11,79%
- Kommunikationsdienste: 10,00 %
Aktienbestände
Die Top-10-Bestände der SWTSX umfassen ca. 20 % des Portfolios und beinhalten zum 31. März 2021 Folgendes:
- Apple, Inc. (AAPL)
- (MSFT)
- Amazon.com (AMZN)
- Facebook Inc. (FB)
- Alphabet Inc. (GOOGL)
- Tesla Inc. (TSLA)
- JPMorgan Chase & Co. (JPM)
Der iShares Russell 3000 ETF (IWV)
Der iShares Russell 3000 (IWV) von BlackRock Inc. ist ein Exchange Traded Fund (ETF), der die Wertentwicklung des Russell 3000 Index nachbildet, der die Anlageergebnisse des breiten US-Aktienmarkts misst. Wie seine Mitbewerber verwendet IWV einen Indexierungsansatz, um eine Auswahl von Aktien auszuwählen, die die zugrunde liegende Benchmark darstellen.
Zu den Merkmalen des Fonds gehören:
- Verwaltetes Vermögen: 11,50 Milliarden US-Dollar
- Einjährige Rendite: 50,63 % per 30. April 2021
- Kostenquote: 0,20%
- Mindestinvestition: Keine
Diversifikation des Aktiensektors
Die Sektorallokationen des IWV ähneln denen der Fonds Vanguard und Schwab. Zu den Top-Branchen innerhalb des IWV zählen ab dem 10. Mai 2021:
- Technologie: 22,74%
- Gesundheitswesen: 13,42 %
- Finanzdienstleistungen: 12,25%
- Nicht-Basiskonsumgüter: 12,16%
- Kommunikationsdienste: 9,98%
Aktienbestände
Ähnlich wie bei den beiden vorherigen Fonds hat der IWV zum 10. Mai 2021 auch mehr als 20 % seines Vermögens in seinen Top-10-Beteiligungen gewichtet. Einige dieser Beteiligungen umfassen:
- Apple, Inc. (AAPL)
- (MSFT)
- Amazon.com (AMZN)
- Facebook Inc. (FB)
- Alphabet Inc. (GOOGL)
- Tesla Inc. (TSLA)
- JPMorgan Chase & Co. (JPM)
Kleine Aktien, die in einem Gesamtmarktindexfonds notiert sind, werden oft dünn gehandelt, was zu hohen Handelsspannen und erheblichen Transaktionskosten führen kann.
Der Wilshire 5000 Index-Investmentfonds (WFIVX)
Der Wilshire 5000 Index Investment Fund (WFIVX) ist ein Investmentfonds, der die Anlageergebnisse des Wilshire 5000 Index abbildet, einem kapitalisierungsgewichteten Index des Marktwertes aller aktiv gehandelten Aktien mit Sitz in den USA. Der Index hält normalerweise mehr als 3.500 Aktien.
Zu den Merkmalen des Fonds gehören:
- Verwaltetes Vermögen: 224 Millionen US-Dollar
- Einjährige Rendite: 48,88 % per 30. April 2021
- Kostenquote: 0,63%
- Mindestinvestition: 1.000 $
Diversifikation des Aktiensektors
Die Sektorallokationen für den WFIVX zum 31. März 2021 umfassen:
- Technologie: 24,97%
- Gesundheitswesen: 13,03 %
- Nicht-Basiskonsumgüter: 12,33 %
- Finanzdienstleistungen: 11,83 %
- Kommunikationsdienste: 9,79 %
Aktienbestände
Ähnlich wie bei den vorherigen Fonds hat der WFIVX zum 31. März 2021 mehr als 20% seines Vermögens in seinen Top-10-Positionen gewichtet. Einige dieser Positionen umfassen:
- Apple, Inc. (AAPL)
- (MSFT)
- Amazon.com (AMZN)
- Alphabet Inc. (GOOG)
- Facebook Inc. (FB)
- Tesla Inc. (TSLA)
- JPMorgan Chase & Co. (JPM)
Häufig gestellte Fragen zu Aktienmarktfonds insgesamt
Was ist ein Total Stock Market Index Fund?
Ein Total Stock Market Index Fund ist ein Investmentfonds oder Exchange Traded Fund (ETF), der einen Aktienindex wie den Russell 3000 Index, den S&P 500 oder den Wilshire 5000 Total Market Index als Benchmark abbildet.
Wie viele Aktien sind im Vanguard Total Stock Market Index Admiral Shares Fund enthalten?
Der Vanguard Total Stock Market Index Admiral Shares Fund verfügt über mehr als 3.000 Aktienpositionen.
Wie investiere ich in einen Total Market Index Fund?
Anleger können in einen Total Market Index Fund investieren, indem sie ein Brokerage-Konto eröffnen, das ETFs und Indexfonds anbietet, darunter den Vanguard Total Stock Market Index Admiral Shares Fund (VTSAX), den Schwab Total Stock Market Index Fund (SWTSX), den iShares Russell 3000 ( IWVB) und dem Wilshire 5000 Index Investment Fund (WFIVX).
Welche Unternehmen sind im Vanguard Total Stock Market Index Admiral Shares Fund enthalten?
Zu den Unternehmen des Vanguard Total Stock Market Index Admiral Shares Fund (VTSAX) mit mehr als 23 % seines Portfolios im Technologiesektor gehören Apple, Inc., Microsoft Corp., Amazon.com, Facebook Inc. A und Alphabet Inc. EIN.