3 Möglichkeiten, eine Rezession zu nutzen
Die Große Rezession endete 2009 und beeinflusste das Leben vieler Menschen. Jetzt, da die Wirtschaft auf einen weiteren Abschwung zuzusteuern scheint, ist es ein guter Zeitpunkt zu überprüfen, wie Sie die Rezession nutzen können, anstatt sich von ihr ausnutzen zu lassen.
Es gab eine Menge Lektionen für Anleger zu lernen, von denen viele sahen, dass ihre Anlagekonten durch den Verkauf in Panik zerstört wurden. Hätten sie ihre Investitionen gehalten, hätten sie sich vollständig erholt und weiter an Wert gewonnen.
Dies ist die erste Lektion jeder Rezession. Auf eine Rezession folgt immer eine Erholung, die eine starke Erholung des Aktienmarktes beinhaltet. Die zweite Lektion ist, dass Anleger nicht untätig herumsitzen müssen, wenn ihre Portfolios durch massive Verkäufe zerstört werden. Es gibt einige Anlagestrategien, die rezessive Kräfte nutzen können, um ein Portfolio für eine schnelle und starke Erholung zu positionieren.
Die zentralen Thesen
- Auf Rezessionen folgte immer eine Erholung, die eine starke Erholung an den Aktienmärkten beinhaltete.
- Wenn der Markt zu fallen beginnt, ist es an der Zeit, die Vorteile zu nutzen, indem Sie Ihre Beiträge erhöhen oder mit der Durchschnittskostenberechnung in einem nicht qualifizierten Anlagekonto beginnen.
- Der beste Weg, Dividendenaktien zu besitzen, sind Investmentfonds oder Exchange Traded Funds (ETFs), die ausschließlich in Dividenden zahlende Unternehmen investieren.
- Die Hersteller von Basiskonsumgütern überstehen Rezessionen gut, und es gibt mehrere Möglichkeiten, in diesem Bereich zu investieren.
Dollar-Kosten-Durchschnitt bei fallenden Aktienkursen
Wie bei den meisten Rezessionen werden Sie die nächste wahrscheinlich nicht kommen sehen. Aber Sie werden wahrscheinlich lange vor einer Rezession einen Ausverkauf an der Börse erleben. Denken Sie in diesem Fall an die erste Lektion: Nach einer Rezession gibt es eine Erholung.
In diesem Wissen können Anleger einen rückläufigen Markt durch die Dollar-Kosten-Durchschnittsmethode der Investition nutzen. Wenn Sie monatliche Beiträge zu einer qualifizierten Altersvorsorge leisten, nutzen Sie die Technik bereits. Aber wenn der Markt zu sinken beginnt, ist es an der Zeit, die Vorteile zu nutzen, indem Sie Ihre Beiträge erhöhen oder mit der Durchschnittskostenberechnung in einem nicht qualifizierten Anlagekonto beginnen.
Wenn Sie Ihre Investitionen nach dem Dollar-Kosten-Durchschnitt berechnen, reduzieren Sie allmählich Ihre Gesamtkostenbasis im Aktienkurs, sodass Ihre Kostenbasis bei einer Erholung des Kurses immer niedriger ist als der Kurs. Wenn Sie beispielsweise 500 US-Dollar pro Monat in einen Investmentfonds investieren, der für 25 US-Dollar verkauft wird, kauft Ihr Beitrag 20 Aktien. Wenn der Aktienkurs auf 20 USD fällt, kauft Ihr Beitrag 25 Aktien. Ihr Konto verfügt jetzt über 45 Aktien mit einer durchschnittlichen Kostenbasis von 22 USD.
Wenn der Aktienkurs sinkt, kaufen Sie mit Ihrem 500-Dollar-Beitrag eine zunehmende Anzahl von Aktien und Ihre Kostenbasis sinkt weiter. Wenn sich die Aktienkurse erholen, kauft Ihr Beitrag jeden Monat weniger Aktien, aber der aktuelle Aktienkurs ist immer höher als Ihre Kostenbasis. Die Dollar-Kosten-Durchschnittsmethode funktioniert langfristig am besten für Anleger, die sich keine Gedanken über die Wertentwicklung ihrer Anlagen machen wollen.
Wenn Sie während einer Rezession Aktien halten möchten, sind die besten Aktien von etablierten, großkapitalisierten Unternehmen mit starken Bilanzen und Cashflows.
In Dividenden kaufen
Wenn Sie während einer Rezession Aktien halten möchten, sind die besten Aktien von etablierten, großkapitalisierten Unternehmen mit starken Bilanzen und Cashflows. Diese Unternehmen sind nicht nur besser aufgestellt, um Konjunkturabschwünge zu überstehen als kleinere Unternehmen mit schlechten Cashflows, sondern zahlen auch eher Dividenden.
Für Anleger dienen Dividenden mehreren Zwecken. Erstens, wenn ein Unternehmen eine lange Geschichte der Zahlung und Erhöhung von Dividenden hat, können Sie sich darauf verlassen, dass es finanziell solide ist und in den meisten wirtschaftlichen Umgebungen überleben kann. Zweitens bieten Dividenden ein Renditepolster. Selbst wenn die Aktienkurse fallen, erhalten Sie dennoch eine Rendite auf Ihre Investition. Aus diesen Gründen tendieren Dividendenaktien dazu, in Marktabschwüngen die Nicht-Dividendenaktien zu übertreffen.
Der beste Weg, Dividendenaktien zu besitzen, sind Investmentfonds oder Exchange Traded Funds (ETFs), die ausschließlich in Dividenden zahlende Unternehmen investieren. Fonds, die in Unternehmen mit einer langen Geschichte der Dividendenausschüttung und einer starken Erfolgsbilanz bei der Erhöhung dieser Dividenden investieren, erwirtschaften in der Regel hohe laufende Renditen mit Kapitalzuwachs.
Der dividendenbereinigte Schlusskurs oder bereinigte Schlusskurs berücksichtigt alle Ausschüttungen oder Kapitalmaßnahmen, die zwischen dem Schlusskurs des Vortages und dem Eröffnungskurs des nächsten Tages aufgetreten sind. Dividenden mindern den Wert einer Aktie, weil Gewinne an die Aktionäre ausgeschüttet und nicht in das Unternehmen zurück investiert werden.
Erwarten Sie jedoch nicht, dass diese Fonds den Markt während einer Markterholung übertreffen. Sie werden in Portfolios gehalten, um über verschiedene Marktzyklen hinweg stabile Renditen zu erzielen. Wenn sich der Markt erholt, können Sie nach und nach von Ihren Dividendenmitteln wegallokieren, sollten jedoch immer einen Teil als Verteidigungsmaßnahme beibehalten.
Investieren Sie in nichtzyklische Konsumgüter
Selbst in Rezessionen müssen Verbraucher Lebensmittel, Medikamente, Hygieneprodukte und medizinische Bedarfsartikel kaufen. Dies sind Grundnahrungsmittel, die als letzte aus dem Familienbudget gestrichen werden. Während also Unternehmen, die Flachbildfernseher und andere Konsumgüter verkaufen, Umsatzeinbußen verzeichnen, ist dies bei Unternehmen, die Lebensmittel und persönliche Notwendigkeiten verkaufen, nicht der Fall.
Die Daten zeigen, dass diese Art von Unternehmen den S&P 500 während der letzten fünf Rezessionsperiodenübertroffen hat. Zu den Konsumgüterunternehmen gehören Johnson & Johnson, Procter & Gamble, Conagra und Wal-Mart. Diese speziellen Unternehmen zahlen auch gute Dividenden, was ihr defensives Profil stärkt. Es gibt auch Investmentfonds, die ausschließlich in Konsumgüterunternehmen investieren. Das Fidelity Select Consumer Staples Portfolio investiert mindestens 80% seines Vermögens in Unternehmen, die sich mit der Herstellung, dem Verkauf oder dem Vertrieb von Basiskonsumgütern befassen.