3 Vanguard-Fonds, die von Morningstar mit 5 Sternen bewertet wurden
Vanguard-Fonds, einschließlich Exchange Traded Funds (ETFs) und Investmentfonds, ermöglichen es Anlegern, zu angemessenen Kosten und zu äußerst wettbewerbsfähigen Kostenquoten in der Fondsbranche an den Aktien- und Anleihemärkten zu investieren. Vanguard-Fonds sind in der Regel ohne Belastungsgebühren erhältlich, und viele sind über zahlreiche Investmentbroker-Plattformen kostenlos erhältlich.
Das Morningstar Ratingsystem dient dazu, verschiedene Faktoren eines Fonds abzuwägen, z. B. die Wertentwicklung in der Vergangenheit, das Management, die Gebühren und den Prozess, mit dem ein Fonds seine Bestände auswählt. Einige Vanguard-Fonds haben ein Fünf-Sterne-Rating von Morningstar.
Der Vanguard Wellesley Einkommensfonds
Der Vanguard Wellesley Income Fund strebt ein langfristiges Einkommenswachstum und ein nachhaltiges Niveau des laufenden Einkommens an. Der Fonds investiert rund 60 % seines Vermögens in Anleihen, darunter US-Staatsanleihen, Staatsanleihen, Industrieanleihen und hypothekenbesicherte Wertpapiere (MBS). Fast alle Anleihenbestände des Vanguard Wellesley Income Fund sind Investment Grade. Da der Fonds eine durchschnittliche Laufzeit von 10,1 Jahren hat, unterliegen seine Obligationenbestände einem Zinsänderungsrisiko. Der Rest des Fondsvermögens wird in US-Aktien mit einer Allokation von 40% investiert. Die Aktiensektoren sind in 11 Kategorien diversifiziert, darunter Basiskonsumgüter, Finanzwerte, Gesundheitswesen und Industriewerte. Der Vanguard Wellesley Income Fund wählt Aktien mit überdurchschnittlichen Dividenden aus, die in Zukunft voraussichtlich wachsen werden.
Der Vanguard Wellesley Income Fund verfügt über ein erfahrenes Management, das nachweislich starke Renditen erzielt. Von 2009 bis 2019 hat der Fonds eine durchschnittliche Jahresrenditevon 7,98 %erwirtschaftet. Der Fonds hat eine sehr niedrige Kostenquote von 0,23% und eine 30-Tage-SEC-Rendite von 2,56%.2 Es eignet sich am besten für Anleger, die an einer Renditeanlage zu sehr geringen Kosten interessiert sind.
Der steuerbefreite Vanguard High-Yield-Fonds
Der Vanguard High-Yield Tax-Exempt Fund investiert sein Vermögen in Kommunalanleihen mit laufenden Erträgen, die von der Bundeseinkommensteuer befreit sind. Der Fonds hat eine sehr konservative Allokation, die hoch bewertete Kommunalanleihen mit Kreditratings von A oder höherbevorzugt. Nur weniger als 35 % aller Anleihen sind mit BBB oder darunter oder ohne Rating bewertet, während die restlichen 65 % der Bestände des Fonds mit A oder höher bewertet sind. Der Vanguard High-Yield Tax-Exempt Fund hat eine durchschnittliche Laufzeit von 17,9 Jahren und ist damit anfällig für Zinsrisiken. Am 14. Januar 2020 liegt die 30-Tage-SEC-Rendite des Fonds bei 2,18 %.
Von 2009 bis 2019 hat der Vanguard High-Yield Tax-Exempt Fund eine durchschnittliche jährliche Rendite von 5,35 %erwirtschaftet. Der Fonds hat eine sehr niedrige Kostenquote von 0,17 %. Der Vanguard High-Yield Tax-Exempt Fund eignet sich am besten für Anleger, die sich in sehr hohen Steuerklassen befinden und ein Engagement in hochwertigen Anleihen eingehen möchten, die von der Bundessteuer befreit sind.
The Vanguard Tax-Managed Balanced Fund Admiral Shares
Der Vanguard Tax-Managed Balanced Fund Admiral Shares strebt ein Engagement in Mid- und Large-Cap-Aktien des US-Aktienmarktes an. Die Asset Allocation des Fonds beträgt 48,5% in Aktien und 51,5% in Anleihen. Das Anleihenportfolio besteht aus bundessteuerbefreiten Kommunalanleihen.
Von 2009 bis 2019 haben die Admiral-Anteile des Vanguard Tax-Managed Balanced Fund eine durchschnittliche jährliche Rendite von 8,59% erzielt. Der Fonds hat eine sehr niedrige Kostenquote von 0,09 % und eine 30-Tage-SEC-Rendite von 1,55 % per 31. Dezember 2019. Die durchschnittliche Laufzeit des Fonds beträgt 8,7 Jahre.
Der Vanguard Tax-Managed Balanced Fund Admiral Shares eignet sich am besten für Anleger in höheren Steuerklassen mit Anlagezielen eines steigenden Kapitals mit der Fähigkeit, Marktvolatilität zu absorbieren.