3 Vanguard Funds Bewertet mit 5 Sternen von Morningstar
Mit Vanguard-Fonds, einschließlich Exchange Traded Funds (ETFs) und Investmentfonds, können Anleger zu angemessenen Kosten ein Engagement an den Aktien- und Rentenmärkten erzielen, wobei die Kostenquoten in der Fondsbranche sehr wettbewerbsfähig sind. Vanguard-Fonds haben in der Regel keine Ladegebühren und viele sind über zahlreiche Investment-Broker-Plattformen frei von Transaktionsgebühren erhältlich.
Das Morningstar Ratingsystem dient dazu, verschiedene Faktoren eines Fonds abzuwägen, z. B. die Wertentwicklung in der Vergangenheit, das Management, die Gebühren und den Prozess, mit dem ein Fonds seine Bestände auswählt. Einige Vanguard-Fonds haben ein Fünf-Sterne-Rating von Morningstar.
Der Vanguard Wellesley Income Fund
Der Vanguard Wellesley Income Fund strebt ein langfristiges Einkommenswachstum und ein nachhaltiges Niveau des laufenden Einkommens an. Der Fonds weist rund 60% seines Vermögens Anleihen zu, darunter US-Staatsanleihen, Staatsanleihen, Industrieanleihen und hypothekenbesicherte Wertpapiere (MBS). Fast alle Anleihenbestände des Vanguard Wellesley Income Fund sind Investment Grade. Da der Fonds eine durchschnittliche Laufzeit von 10,1 Jahren hat, unterliegen seine Anleihenbestände einem Zinsrisiko. Der Rest des Fondsvermögens wird in US-Aktien mit einer Allokation von 40% investiert. Die Aktiensektoren sind in elf Kategorien unterteilt, darunter Basiskonsumgüter, Finanztitel, Gesundheitswesen und Industrie. Der Vanguard Wellesley Income Fund wählt Aktien mit überdurchschnittlichen Dividenden aus, die in Zukunft voraussichtlich wachsen werden.
Der Vanguard Wellesley Income Fund verfügt über ein erfahrenes Management, das nachweislich starke Renditen erzielt. Von 2009 bis 2019 erzielte der Fonds eine jährliche Durchschnittsrendite von 7,98%. Der Fonds hat eine sehr niedrige Kostenquote von 0,23% und eine 30-Tage-SEC-Rendite von 2,56%.2 Es eignet sich am besten für Anleger, die an Ertragsinvestitionen zu sehr niedrigen Kosten interessiert sind.
Der Vanguard High-Yield Tax-Exempt Fund
Der Vanguard High-Yield Tax-Exempt Fund investiert sein Vermögen in Kommunalanleihen mit laufenden Erträgen, die von der Bundeseinkommensteuer befreit sind. Der Fonds verfügt über eine sehr konservative Allokation, die hoch bewertete Kommunalanleihen mit einem Rating von A oder höherbevorzugt. Nur weniger als 35% aller Anleihen haben ein Rating von BBB oder darunter oder ohne Rating, während die restlichen 65% der Bestände des Fonds A oder höher sind. Der Vanguard High-Yield Tax-Exempt Fund hat eine durchschnittliche Laufzeit von 17,9 Jahren und ist daher empfindlich gegenüber Zinsrisiken. Zum 14. Januar 2020 beträgt die 30-Tage-SEC-Rendite des Fonds 2,18%.
Von 2009 bis 2019 erzielte der Vanguard High-Yield Tax-Exempt Fund eine durchschnittliche jährliche Rendite von 5,35%. Der Fonds hat eine sehr niedrige Kostenquote von 0,17%. Der Vanguard High-Yield Tax-Exempt Fund eignet sich am besten für Anleger, die sich in sehr hohen Steuerklassen befinden und ein Engagement in hochwertigen Anleihen wünschen, die von den Bundessteuern befreit sind.
Die Vanguard Tax-Managed Balanced Fund Admiral-Aktien
Die Admiral-Aktien des Vanguard Tax-Managed Balanced Fund versuchen, ein Engagement in Mid- und Large-Cap-Aktien des US-Aktienmarktes zu ermöglichen. Die Vermögensallokation des Fonds beträgt 48,5% in Aktien und 51,5% in Anleihen. Das Anleihenportfolio besteht aus steuerfreien Kommunalanleihen des Bundes.
Von 2009 bis 2019 haben die Admiral-Anteile des Vanguard Tax-Managed Balanced Fund eine durchschnittliche jährliche Rendite von 8,59% erzielt. Der Fonds hat eine sehr niedrige Kostenquote von 0,09% und eine 30-Tage-SEC-Rendite von 1,55% zum 31. Dezember 2019. Die durchschnittliche Laufzeit des Fonds beträgt 8,7 Jahre.
Die Admiral-Anteile des Vanguard Tax-Managed Balanced Fund eignen sich am besten für Anleger, die sich in höheren Steuerklassen mit Anlagezielen eines wachsenden Kapitals befinden und die Marktvolatilität absorbieren können.