3 Trends, die Sie bei ESG-Investitionen beachten sollten
Investitionen im Bereich Umwelt, Soziales und Corporate Governance (ESG) konzentrieren sich auf Unternehmen, die Umweltschutz, soziale Gerechtigkeit und ethische Managementpraktiken unterstützen. Wie alle Anleger legen auch ESG-Anleger Wert auf Renditen. Sie priorisieren jedoch Gewinne nicht über die Unterstützung von Unternehmen, die in ihre ethischen Rahmenbedingungen passen.
Verschiedene ESG-Investoren folgen unterschiedlichen Trends bei ethischen Investitionen. Beispielsweise sind einige ESG-Investoren umweltorientiert und investieren ihr Geld lieber in alternative Energie- und umweltfreundliche Unternehmen. Andere setzen sich für soziale Gerechtigkeit ein und suchen nach Unternehmen, die Vielfalt, wirtschaftliche Gleichheit und andere Menschenrechtsfragen fördern. Dann gibt es ESG-Investoren, die sich auf die Managementpraktiken von Unternehmen konzentrieren und nach Unternehmen suchen, die Praktiken wie die Beschränkung der Managementvergütung auf ein angemessenes Niveau und die Vereinbarkeit von Beruf und Privatleben für Mitarbeiter anwenden.
Mit der kommenden Übertragung oder dem kommenden Vermögen an die Millennial-Generation werden viele dieser neuen potenziellen Investoren versuchen, ihr Geld für die Arbeit einzusetzen. Dies ist eine Generation von Menschen, die sehr sozialbewusst sind und sich für ESG-Angelegenheiten einsetzen. Die meisten, wenn nicht alle dieser aufstrebenden Anleger werden in Dinge investieren wollen, an die sie glauben und die sie unterstützen. Wenn Sie mehr über ESG-Investitionen erfahren, können Sie besser verstehen, wonach diese Anleger suchen. Hier sind drei Trends, die Sie im Auge behalten und berücksichtigen sollten.
Wichtig
Das US-Arbeitsministerium hat Ende Oktober 2020 eine neue Verordnung veröffentlicht, die sozial verantwortliche Investitionen in Altersvorsorgepläne einschränken oder abschaffen kann. Während die Regel überarbeitet wurde, um explizite Verweise auf Umwelt, Sozial- und Governance-Faktoren (ESG) zu entfernen, schreibt sie vor, dass Treuhänder von Altersvorsorgeplänen Anlagestrategien ausschließlich auf der Grundlage der Auswirkungen dieser Strategien auf die finanzielle Leistung auswählen. Diese Entscheidung kann erhebliche Auswirkungen auf Fonds und Anlagen haben, die unter ESG und sozial verantwortliches Investieren klassifiziert sind.
Klimawandel
Weit über 90 % der Klimawissenschaftler glauben, dass der Klimawandel real ist und dass menschliche Aktivitäten zumindest teilweise dafür verantwortlich sind. Mehrere politische und praktische Hindernisse haben viele Industrieländer davon abgehalten, den Klimawandel mit voller Kraft voranzutreiben. Es werden jedoch Fortschritte erzielt, und der Klimawandel bietet ESG-Investoren die Chance, zu profitieren und gleichzeitig in eine Sache zu investieren, an die sie glauben.
Lösungen wie Cap- und Trade Gesetze werden in den USA ständig wie ein politischer Fußball herumgereicht. Eine Verabschiedung des Cap and Trade-Gesetzes könnte verheerende Auswirkungen auf die nicht erneuerbaren Energiesektoren wie Öl und Kohle haben. Der Niedergang von Kohle und Öl würde jedoch eine Lücke schaffen, die durch erneuerbare Energiequellen wie Wind, Solar- und Kernenergie gefüllt werden könnte. ESG-Investoren, die hinsichtlich der Gesetzgebung zum Klimawandel optimistisch sind, sollten nach potenziellen alternativen Energieinvestitionen suchen.
Gleiches Gehalt
Einigen Politikern und Aktivisten zufolge verdienen Frauen in den USA immer noch im Durchschnitt nur 78 % dessen, was Männer für die gleiche Arbeit verdienen, obwohl andere die Methodik zur Erstellung dieser Statistik in Frage gestellt haben.
Ungeachtet seiner Richtigkeit stellen die 78%-Angaben und die Maßnahmen, die viele Unternehmen ergriffen haben, um sich in diesem Punkt in einem positiven Licht zu rücken, eine Kaufgelegenheit für ESG-Investoren dar. Diejenigen, die glauben, dass das geschlechtsspezifische Lohngefälle ein dringendes Problem ist, haben zunehmend Gelegenheiten, in Unternehmen zu investieren, die gezeigt haben, dass sie an vorderster Front bei der Lösung dieses Problems stehen.
Vorstandsvergütung
Für diejenigen, die von der Großen Rezession 2007-2009 betroffen waren, wurde die Beleidigung zusätzlich verletzt, als Nachrichten über die exorbitanten Gehälter von Chief Executive Officers (CEOs) auftauchten, die größtenteils zum Abschwung beigetragen hatten. In einigen Fällen wurden Führungskräften Millionen gezahlt, damit sie stillschweigend weggingen, nachdem sie ihre Unternehmen in den Ruin getrieben hatten.
Die Vergütung von Führungskräften ist für viele ESG-Investoren ein wichtiges Anliegen. Für Investoren, die in dieses Lager fallen, gibt es viele Möglichkeiten, da viele große Unternehmen Schlagzeilen machen, um ihre Vorstandsvergütung auf ein angemesseneres Niveau zu senken. Die CEOs mehrerer großer Unternehmen haben ihre Jahresvergütung freiwillig reduziert, wobei zu beachten ist, dass diese Führungskräfte bereits vor dieser Entscheidung sehr wohlhabend waren.
Für ESG-Investoren, die der Meinung sind, dass die unkontrollierte Vergütung von Führungskräften die Wirtschaft untergräbt, ist es möglicherweise an der Zeit, Unternehmen zu suchen und in diese zu investieren, die in dieser Angelegenheit proaktiv sind.