Top 3 steuerbefreite Geldmarktfonds

Ein Geldmarkt-Investmentfonds ist eine Art Investmentfonds, der nur in hochliquide Instrumente wie Barmittel, Wertpapiere mit Baräquivalent und hoch bewertete schuldenbasierte Wertpapiere mit einer kurzfristigen Laufzeit von weniger als 13 Monaten investiert. Infolgedessen bieten diese Fonds eine hohe Liquidität bei sehr geringem Risiko. Das primäre Anlagezieleines Geldmarktfonds besteht darin, Zinsen zu verdienen und einen Nettoinventarwert ( NAV ) von 1 USD pro Aktieaufrechtzuerhalten. Für Geldmarktfonds verwendete Benchmarks basieren auf Referenzzinssätzen für den Geldmarkt wie dem LIBOR. Einige Geldmarktfonds sind nicht nur risikoarm, sondern bieten auch den zusätzlichen Vorteil, dass sie Renditen erzielen, die für qualifizierte Anleger steuerfrei sind. Solche Fonds verwenden häufig den Durchschnitt der Wertentwicklung einer Gruppe steuerfreier Geldmarktfonds als Benchmark.

Die drei besten steuerfreien Geldmarktfonds nach 1-Jahres-Gesamtrendite sind der Fidelity SAI Municipal Money Market (FMQXX), der Vanguard Municipal Money Market Inv (VMSXX) und der Ser Tr Prem TxEx Ins (PEIXX) des Invesco-Schatzmeisters. Sofern nicht anders angegeben, beziehen sich alle Zahlen auf den 30. März 2020.

Fidelity SAI Municipal Money Market (FMQXX)

  • 1-Jahres-Trailing-Gesamtrendite: 1,43%
  • Nachlaufende Dividendenrendite nach 12 Monaten: 1,35%
  • Kostenquote: 0,14%
  • Verwaltetes Vermögen: 156,2 Mio. USD
  • Gründungsdatum: 11. Januar 2018
  • Mindestanfangsinvestition: 0 USD

FMQXX ist ein Geldmarktfonds, der ein möglichst hohes Zinseinkommen anstrebt, das von der Bundeseinkommensteuer befreit ist und der Liquidität und Stabilität des Kapitals entspricht. Der Fonds investiert normalerweise mindestens 80% des Vermögens in kommunale Wertpapiere, deren Zinsen von der Bundeseinkommensteuer befreit sind. FMQXX kann bis zu 20% des Vermögens in Wertpapiere investieren, die der staatlichen und / oder bundesstaatlichen Einkommensteuer unterliegen. Die Zusammensetzung des Fonds nach Instrumenten zum 29. Februar 2020 beträgt: Variable Rate Demand Notes ( VRDN ) zu 85,0%; Commercial Paper bei 4,4%;und kommunale Schuldverschreibungen bei 3,5%.

Vanguard Municipal Money Market Inv (VMSXX)

  • 1-Jahres-Trailing-Gesamtrendite: 1,38%
  • Nachlaufende Dividendenrendite nach 12 Monaten: 1,32%
  • Kostenquote: 0,15%
  • Verwaltetes Vermögen: 17,6 Milliarden US-Dollar
  • Gründungsdatum: 10. Juni 1980
  • Mindestanfangsinvestition: 3.000 USD

VMSXX ist ein Geldmarktfonds, der versucht, Einkünfte zu erzielen, die von den persönlichen Einkommenssteuern des Bundes befreit sind, während gleichzeitig die Liquidität und das Kapital der Aktionäre erhalten bleiben. Der Fonds investiert in eine Reihe hochwertiger, kurzfristiger kommunaler Wertpapiere. Das gesamte Fondsvermögen ist zum 29. Februar 2020 in steuerbefreite Wertpapiere investiert.

Ser Tr Prem TxEx Ins (PEIXX) des Invesco-Schatzmeisters

  • 1-Jahres-Trailing-Gesamtrendite: 1,36%
  • Nachlaufende Dividendenrendite nach 12 Monaten: 1,28%
  • Kostenquote: 0,20%
  • Verwaltetes Vermögen: 100,6 Mio. USD
  • Gründungsdatum: 25. Februar 2005
  • Mindestanfangsinvestition: 1.000 USD

PEIXX ist ein Geldmarktfonds, der steuerbefreite Erträge bei gleichzeitiger Aufrechterhaltung der Liquidität und des Kapitals erzielen möchte. Der Fonds investiert in hochwertige, kurzfristige kommunale Verpflichtungen, einschließlich variabel verzinslicher Schuldverschreibungen (VRDNs), steuerbefreite Commercial Papers, Revenue Bonds, Antizipationsscheine und allgemeine Schuldverschreibungen. Die Zusammensetzung des Fondsportfolios zum 29. Februar 2020 beträgt: VRDNs bei 82,9%;Sonstige kommunale Sicherheit bei 11,7%;und Rückkaufvertrag der US-Regierungsbehörde zu 5,4%.

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