19 Juni 2021 5:31

Top 3 steuerbefreite Geldmarktfonds

Ein Geldmarkt-Investmentfonds ist eine Art von Investmentfonds, der nur in hochliquide Instrumente wie Barmittel, bargeldähnliche Wertpapiere und hoch bewertete schuldtitelbasierte Wertpapiere mit einer kurzen Laufzeit von weniger als 13 Monaten investiert. Dadurch bieten diese Fonds eine hohe Liquidität bei sehr geringem Risiko. Das primäre Anlagezieleines Geldmarktfonds besteht darin, Zinsen zu erzielen und einen Nettoinventarwert ( NAV ) von 1 USD pro Anteil zu halten. Für Geldmarktfonds verwendete Benchmarks basieren auf Referenzzinssätzen für den Geldmarkt wie dem LIBOR. Einige Geldmarktfonds sind nicht nur risikoarm, sondern bieten auch für qualifizierte Anleger steuerfreie Renditen. Als Benchmark verwenden diese Fonds häufig den Durchschnitt der Wertentwicklung einer Gruppe steuerbefreiter Geldmarktfonds.

Die drei steuerbefreiten Geldmarktfonds nach 1-Jahres-Gesamtrendite sind Fidelity SAI Municipal Money Market (FMQXX), Vanguard Municipal Money Market Inv (VMSXX) und Ser Tr Prem TxEx Ins (PEIXX) von Invesco Treasurer. Sofern nicht anders angegeben, beziehen sich alle Zahlen auf den 30. März 2020.

Fidelity ORKB Städtischer Geldmarkt (FMQXX)

  • 1-Jahres-Trailing-Gesamtrendite: 1,43%
  • 12-monatige nachlaufende Dividendenrendite: 1,35%
  • Kostenquote: 0,14%
  • Verwaltetes Vermögen: 156,2 Millionen US-Dollar
  • Auflegungsdatum: 11. Januar 2018
  • Mindesterstinvestition: $0

FMQXX ist ein Geldmarktfonds, der ein möglichst hohes Zinseinkommen anstrebt, das von der Bundeseinkommensteuer befreit ist und der Liquidität und Stabilität des Kapitals entspricht. Der Fonds investiert normalerweise mindestens 80 % des Vermögens in kommunale Wertpapiere, deren Zinsen von der Bundeseinkommensteuer befreit sind. FMQXX kann bis zu 20 % des Vermögens in Wertpapieren anlegen, die der staatlichen und/oder bundesstaatlichen Einkommensteuer unterliegen. Die Zusammensetzung des Fonds nach Instrumenten zum 29. Februar 2020 ist: Variable Rate Demand Notes ( VRDN ) zu 85,0 %; Commercial Paper bei 4,4%;und Kommunalobligationen bei 3,5%.

Vanguard Municipal Money Market Inv (VMSXX)

  • 1-Jahres-Trailing-Gesamtrendite: 1,38%
  • 12-monatige nachlaufende Dividendenrendite: 1,32%
  • Kostenquote: 0,15%
  • Verwaltetes Vermögen: 17,6 Milliarden US-Dollar
  • Auflegungsdatum: 10. Juni 1980
  • Mindesterstinvestition: $3.000

VMSXX ist ein Geldmarktfonds, der Erträge erwirtschaften will, die von der persönlichen Einkommensteuer des Bundes befreit sind, während gleichzeitig die Liquidität und das Kapital der Aktionäre erhalten bleiben. Der Fonds investiert in eine Reihe hochwertiger, kurzfristiger Kommunalanleihen. Das gesamte Fondsvermögen ist ab dem 29. Februar 2020 in steuerbefreiten Wertpapieren angelegt.

Ser Tr Prem TxEx Ins (PEIXX) des Invesco-Schatzmeisters

  • 1 Jahr Trailing Total Return: 1,36%
  • 12-monatige nachlaufende Dividendenrendite: 1,28%
  • Kostenquote: 0,20%
  • Verwaltetes Vermögen: 100,6 Millionen US-Dollar
  • Auflegungsdatum: 25. Februar 2005
  • Mindesterstinvestition: 1.000 USD

PEIXX ist ein Geldmarktfonds, der steuerfreie Erträge bei gleichzeitiger Liquiditäts- und Kapitalerhaltung anstrebt. Der Fonds investiert in hochwertige, kurzfristige kommunale Verpflichtungen, einschließlich variabel verzinslicher Schuldverschreibungen (VRDNs), steuerbefreite Commercial Papers, Revenue Bonds, Antizipationsscheine und allgemeine Schuldverschreibungen. Die Zusammensetzung des Fondsportfolios zum 29. Februar 2020 ist: VRDNs zu 82,9%;Sonstige kommunale Sicherheit bei 11,7 %;und Repurchase Agreement der US-Regierungsbehörde zu 5,4%.

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