3 Indexfonds mit den niedrigsten Kostenquoten
Ein Index- Investmentfonds ist eine Art von Fonds, der sein gesamtes oder fast sein gesamtes Vermögen in Wertpapiere investiert, die den zugrunde liegenden Index bilden. Indexfonds verwenden passive Anlagestrategien und weisen daher tendenziell geringe Umsätze und niedrige Kostenquoten auf.
Fonds, die Indexierungsstrategien implementieren, erfordern weniger Portfoliomanagement und aktiven Handel, wodurch ihre Betriebsgebühren minimiert werden. Indexfonds mit niedrigen Kostenquoten sind für langfristige Anleger von Vorteil, die Indizes nachbilden und im Laufe der Zeit ein Engagement in ausgewählten Marktsegmenten eingehen möchten.
Kostenquoten und Verwaltungsgebühren
Kostenquoten und Verwaltungsgebühren sind Teil einer anhaltenden Debatte, in der es darum geht, passive Fonds gegen aktive Fonds auf dem Markt einzusetzen. Auf dem Markt wird weiterhin eine wachsende Zahl von Indexfonds entwickelt, einschließlich der Entwicklung von Smart-Beta-Indexfonds, die benutzerdefinierte Indizes nachbilden möchten.
Bis heute dauert die Debatte über den Mehrwert einer aktiven Verwaltung gegenüber den Vorteilen von passiv verwalteten Fonds an. Kostenquoten sind oft einer der Schlüsselfaktoren, die Anleger dazu bewegen können, passive Fondsanlagen gegenüber aktiven Managern zu wählen, wenn sie gezielte Anlageoptionen suchen.
Im ersten Quartal 2021 gehörten die folgenden drei Fonds laut Morningstar zu den Investmentfonds mit der niedrigsten Kostenquote. Diese Fonds wurden auf der Grundlage der Kostenquote, der Verfügbarkeit von Privatanlegern und der breiten Marktposition ausgewählt.
1. Der Fidelity 500 Index Fund (FXAIX)
Der Fidelity 500 Index Fund (FXAIX) ist ein von Fidelity vermarkteter Fonds der Anlegerklasse mit einer Nettokostenquote von nur 0,015%. Der Fonds bildet die Bestände und die Rendite des S&P 500 Index nach. Der Fonds investiert mindestens 80 % seines Gesamtvermögens in den S&P 500 Index. Der Fonds verlangt keine Mindestanlage. Er hatte eine jährliche Rendite von 18,4 % im Jahr 2020 gegenüber 21 % für seinen Referenzindex.
2. Die Anlegeranteile des Vanguard Value Index Fund (VVIAX)
Der Vanguard Value Index Fund Admiral Shares wird von Vanguard vertrieben. Er bildet die Bestände und die Wertentwicklung des CRSP US Large Cap Value Index nach. Der Fonds hat eine Nettokostenquote von 0,05%. Es erfordert eine Mindestinvestition von 3.000 US-Dollar. Für das Jahr 2020 wies der Fonds eine Einjahresrendite von 0,5% hinter dem Index auf.
3. Der Fidelity US Bond Index Fund (FXNAX)
Der Fidelity US Bond Index Fund fällt in die Kategorie „Anleihen mit mittlerer Laufzeit“ von Morningstar. Der Fonds konzentriert sich auf Anlagen in US-Anleihen. Es hat eine Kostenquote von 0,025% und erfordert keine Mindestinvestition.
Der Fonds investiert mindestens 80 % seines Vermögens in Anleihen des Bloomberg Barclays US Aggregate Bond Index. Die Rendite im Jahr 2020 betrug 7,8% gegenüber 7,5% für die Benchmark.
Die Quintessenz
Diese Fonds müssen mit ihrer angeschlossenen Plattform gehandelt werden, was ein Faktor ist, der dazu beiträgt, die Kostenquoten niedrig zu halten. Der eingeschränkte, aber einfache Zugang über die Handelsplattformen Fidelity und Vanguard trägt dazu bei, viele der Vertriebs- und 12b-1-Gebühren zu begrenzen und die Kosten für die Anleger zu senken.