Leistungsstarke Vanguard Investmentfonds für Ihre Roth IRA
Vanguard bietet mehrere Investmentfonds an, die sich für die Verwahrung auf einem Roth Individual Pensionskonto (IRA) eignen . Diese Gelder können über die meisten Online-Broker erworben werden. Die Fonds bestehen aus verschiedenen Anlagetypen, darunter Aktien, Anleihen und Real Estate Investment Trusts (REITs).
Die angemessene Vermögensallokation für den Roth IRA eines bestimmten Anlegers basiert auf Faktoren wie der Anzahl der Jahre bis zur Pensionierung, der Risikobereitschaft und der finanziellen Situation.
Der Vanguard Total Bond Market Index Fund (VBTLX)
Der Vanguard Total Bond Market Index Fund (VBTLX) hält hochwertige Investment-Grade Anleihen aus den USA. Der Fonds soll ein Engagement in einem breiten Spektrum des US-Anleihenmarktes ermöglichen und weist eine jährliche Dividendenrendite von 2,16 % ab April 2021 auf.
Der Vanguard Total Bond Market Index Fund soll Anlegern als Kernbestand von Anleihen dienen. Anleihen weisen im Allgemeinen eine geringe Volatilität auf und bieten dem Anleger eine stetige Versorgung mit Zinszahlungen. Steuern auf die Zinszahlungen werden auf einem Roth IRA-Konto abgegrenzt, was es zu einem idealen Ort für solche Investitionen macht.
Der Fonds hält über 18.500 Wertpapiere mit $ 73,3 Milliarden in Assets under Management (AUM) ab Oktober 2018. Rund 46,5% der Anleihen, die von der US – Regierung ausgegeben werden, hierzu zählen Anleihen über eine Reihe von Laufzeiten. Bei den verbleibenden Anleihen handelt es sich um festverzinsliche Unternehmensinstrumente mit unterschiedlicher Bonität. Die wichtigsten Sektoren der Unternehmensanleihen sind der Finanzsektor und der Industriesektor.
Die durchschnittliche effektive Laufzeit der Anleihen des Fonds beträgt 8,5 Jahre. Die durchschnittliche Duration der Anleihen beträgt 6,6 Jahre. Die Mindestanlage für den Fonds beträgt 3.000 USD. Der Fonds hat eine sehr niedrige Kostenquote von 0,05%.
Der Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTSAX)
Der Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTSAX) bietet ein Engagement im gesamten US-Aktienmarkt. Anleger, die durch Kurssteigerungen Vermögen aufbauen möchten, sollten einen breit angelegten Aktienfonds wie den Vanguard Total Stock Market Index Fund in Betracht ziehen. Obwohl Aktien eine höhere Volatilität aufweisen als Anleihen, bringen sie dem Anleger über einen längeren Zeitraum mehr zurück.
Die Bestände des Fondsumfassen Small, Mid- und Large-Cap-Aktien. Der Fonds istmit 3.745 Beteiligungen (Stand April 2021)sehrgut diversifiziert. Es zahlt eine Rendite von 1,36%. Der Fonds verwaltet ein Vermögen von über 238 Milliarden US-Dollar (AUM) und erhebt eine sehr niedrige Kostenquote von 0,04%.
Im Sinne einer Sektorgliederung, hat der Technologiesektor die größte Gewichtung im Vanguard Gesamtaktienindex Fonds bei 22,9%. Es folgt der Finanzsektor mit einer Gewichtung von 14%. An dritter Stelle steht der Gesundheitssektor mit einer Gewichtung von 13,7 %. Die Top-10-Einzelbeteiligungen machen 21% des gesamten Nettovermögens aus, wobei Microsoft die Top-Holding ist.
Der Vanguard REIT-Indexfonds (VGSLX)
Der Vanguard REIT Index Fund (VGSLX) bietet einem Anleger die Möglichkeit, sich in Immobilien in einer IRA zu engagieren. Der Fonds investiert in REITs, die Bürogebäude, Hotels und andere Immobilien kaufen. Dieser Fonds bietet möglicherweise eine gute Methode zur Diversifizierung des Portfolios, da sich Immobilien häufig getrennt – aber nicht unbedingt abweichend – vom Aktienmarkt bewegen.
Der Fonds hält 176 Wertpapiere mit einem Nettovermögen von 37,9 Milliarden US-Dollar (Stand April 2021) und einer Kostenquote von 0,12 %. Die unbereinigte Effektivrendite beträgt 3,5 %, was möglicherweise nicht der steuerlichen Klassifizierung der Ausschüttungen durch die REITs Rechnung trägt. Die größte Portfoliogewichtung entfällt mit 31,5% auf spezialisierte REITs. Es folgen Retail-REITs mit 14,8% und Wohn-REITs mit 13,5%.
Die Quintessenz
Vanguard ist ein Pionier im Bereich Indexfonds und hat 1976 den ersten Index-Investmentfonds aufgelegt. Die Gruppe bietet einige der niedrigsten Kostenquoten der Branche, die genutzt werden können, um die Rendite für Investmentfonds-Anlagen im Laufe der Zeit positiv zu beeinflussen. Viele Anlegerportfolios führen mindestens einen, wenn nicht alle drei der genannten Investmentfonds.