Leistungsstarke Vanguard-Investmentfonds für Ihre Roth IRA
Vanguard bietet mehrere Investmentfonds an, die für die Führung eines individuellen Roth- Alterskontos (IRA) geeignet sind . Diese Mittel können über die meisten Online-Broker gekauft werden. Die Fonds umfassen verschiedene Arten von Vermögenswerten, darunter Aktien, Anleihen und Real Estate Investment Trusts (REITs).
Die angemessene Asset Allocation für die Roth IRA eines bestimmten Anlegers basiert auf Faktoren wie der Anzahl der Jahre bis zur Pensionierung, der Risikotoleranz und der finanziellen Situation.
Der Vanguard Total Bond Market Index Fund (VBMFX)
Der Vanguard Total Bond Market Index Fund hält hochwertige Investment-Grade Anleihen aus den USA. Der Fonds soll ein Engagement in einem breiten Spektrum des US-amerikanischen Rentenmarktes ermöglichen und weist ab Oktober 2018 eine jährliche Dividendenrendite von 2,63% auf.
Der Vanguard Total Bond Market Index Fund soll als Kernanleihe für Anleger dienen. Anleihen weisen im Allgemeinen eine geringe Volatilität auf und bieten dem Anleger eine stetige Versorgung mit Zinszahlungen. Steuern auf die Zinszahlungen werden auf einem Roth IRA-Konto abgegrenzt, was es zu einem idealen Ort für solche Investitionen macht.
Der Fonds hält im Oktober 2018 über 8.500 Anleihen mit einem verwalteten Vermögen von 199,7 Mrd. USD (AUM). Rund 63,4% der Anleihen werden von der US-Regierung ausgegeben, einschließlich Anleihen mit unterschiedlichen Laufzeiten. Die übrigen Anleihen Corporate fest Einkommen Instrumente mit unterschiedlichen Bonitäten. Die Hauptsektoren von Unternehmensanleihen sind der Finanzsektor und der Industriesektor.
Die durchschnittliche effektive Laufzeit der Anleihen des Fonds beträgt 8,6 Jahre. Die durchschnittliche Laufzeit der Anleihen beträgt 6,2 Jahre. Die Mindestanlage für den Fonds beträgt 3.000 USD. Der Fonds hat eine sehr niedrige Kostenquote von 0,15%.
Der Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTSMX)
Der Vanguard Total Stock Market Index Fund bietet ein Engagement am gesamten US-Aktienmarkt. Anleger, die durch Kurssteigerung Wohlstand schaffen möchten, sollten einen breit angelegten Aktienfonds wie den Vanguard Total Stock Market Index Fund in Betracht ziehen. Aktien weisen zwar eine höhere Volatilität als Anleihen auf, geben jedoch über einen längeren Zeitraum mehr an den Anleger zurück.
Die Bestände des Fonds umfassen Small, Mid- und Large-Cap-Aktien. Der Fonds ist mit 3.680 Positionen ab Oktober 2018 äußerst gut diversifiziert. Er zahlt eine Rendite von 1,8%. Der Fonds verwaltet ein Vermögen von über 756,6 Mrd. USD (AUM). Dieser Fonds ist in den Portfolios der meisten Anleger stark vertreten.
In Bezug auf eine Branchenaufteilung hat der Technologiesektor mit 20,10% die größte Gewichtung im Vanguard Total Stock Market Index Fund. Es folgt der Finanzsektor mit einer Gewichtung von 19,1%. An dritter Stelle steht der Gesundheitssektor mit einer Gewichtung von 13,6%. Die Top-10-Einzelbestände machen 18,7% des gesamten Nettovermögens aus, wobei Microsoft der Top-Anteil ist.
Der Vanguard REIT Index Fund (VGSIX)
Der Vanguard REIT Index Fund bietet einem Anleger die Möglichkeit, sich in Immobilien einer IRA zu engagieren. Der Fonds investiert in REITs, die Bürogebäude, Hotels und andere Immobilien kaufen. Dieser Fonds bietet möglicherweise eine gute Methode zur Diversifizierung des Portfolios, da sich Immobilien häufig getrennt – aber nicht unbedingt abweichend – vom Aktienmarkt bewegen.
Der Fonds verfügt im Oktober 2018 über 184 Aktien und ein Nettovermögen von 59,4 Mrd. USD. Die unbereinigte effektive Rendite beträgt 4,16%, was möglicherweise nicht berücksichtigt, wie die REITs ihre Ausschüttungen für steuerliche Zwecke klassifizieren. Die größte Portfoliogewichtung sind spezialisierte REITs mit 31,5%. Es folgen Einzelhandels-REITs mit 14,8% und Wohn-REITs mit 13,5% an dritter Stelle.
Das Fazit
Vanguard ist ein Pionier im Bereich Indexfonds und hat 1976 den ersten Index-Investmentfonds aufgelegt. Die Gruppe bietet einige der niedrigsten Kostenquoten der Branche, die genutzt werden können, um die Rendite für Investmentfonds-Anlagen im Laufe der Zeit positiv zu beeinflussen. Viele Anlegerportfolios führen mindestens einen, wenn nicht alle drei der genannten Investmentfonds.