Die 3 besten globalen Indexfonds
Passiv verwaltete Indexfonds sind eine beliebte Möglichkeit für Anleger, aus relativ risikoarmen Anlagen stabile Renditen zu erzielen. Mit der Popularität von Indexfonds hat auch die Vielfalt der Fonds zugenommen. Daher gibt es mittlerweile Fonds, die die meisten Anlagesektoren und Anlageklassen abdecken. Tatsächlich haben die meisten Investmentfondsfamilien mittlerweile globale Indexfonds, die Indizes folgen, die auf ausländischen und nicht US-amerikanischen Anlagen basieren. Weniger verbreitet sind globale Fonds, die US-Investitionen mit internationalen Investitionen kombinieren. Anleger können den gleichen Asset-Mix erstellen, indem sie Mittel zwischen US-Indexfonds und internationalen Indexfonds aufteilen.
Drei namhafte globale Indexfonds folgen den weltweiten Aktienindizes. Die drei Fonds haben alle niedrige Kosten für die Anleger und haben im Vergleich zu den von ihnen abgebildeten Indizes solide Renditen erzielt.
Vanguard Total World Stock Index Fund Admiral Shares (VTWAX)
Der Admiral Shares des Vanguard Total World Stock Index Fund soll Anlegern ein Engagement in allen gemeinsamen Aktienmärkten der Welt ermöglichen. Am 21. Juli 2020 hielt der Fonds ein Vermögen von 19,6 Milliarden US-Dollar, das 8.734 Wertpapiere in Industrie- und Schwellenländern abdeckte.
Der Fonds strebt die Nachbildung der Wertentwicklung des FTSE Global All Cap Index an. Der Index besteht aus Large, Mid- und Small-Cap-Aktien aus der ganzen Welt. Etwa 47 Länder sind vertreten, darunter sowohl Industrie- als auch Schwellenländer. Die Top-10-Bestände machen 14,5% des Gesamtvermögens aus, angeführt von Technologieunternehmen wie Microsoft (MSFT ), Apple (AAPL ), Amazon (AMZN ), Facebook (FB ) und Alphabet (GOOG ).
Anleger des Total World Stock Index-Fonds profitieren von niedrigen Investitionskosten bei einer Kostenquote von 0,1%. Der Fonds weist seit Auflegung eine einjährige Rendite von 7,07% und eine Rendite von 10,19% auf. Anleger sollten von diesem breit angelegten, passiv verwalteten Fonds keine sehr hohen langfristigen Renditen erwarten. Die Gesamtrendite über einen längeren Zeitraum sollte fast dem realen Weltwirtschaftswachstum zuzüglich der weltweiten Inflationsrate entsprechen.
Northern Global Sustainability Index Fund (NSRIX)
Der Northern Global Sustainability Index Fund gibt dem globalen Indexinvestment eine neue Wendung, indem er Umwelt, Sozial- und Governance-Kriterien (ESG) in den Entscheidungsprozess einbezieht. Der Fonds verwendet den MSCI World ESG Leaders Index als Performance-Benchmark. Die 761 Unternehmen im Index sind Large- und Mid-Cap-Unternehmen, die Standards in Bezug auf ihresoziale Verantwortung, Ethik und den Umgang mit der Umwelterfüllen.
Der Global Sustainability Index Fund ist ein kostengünstiger Fonds für Anleger. Es handelt sich um einen Leerlauffonds mit einer geringen Kostenquote von 0,3%. Es wird eine Rücknahmegebühr von 2 % erhoben, die jedoch nur für Anleger gilt, die ihre Anlage in weniger als 30 Tagen liquidieren. Die Rücknahmegebühr soll den marktgerechten Handel der Fondsanteile verhindern.
Juni 2020 hat dieser mit vier Sternen bewertete Morningstar-Fonds eine annualisierte Gesamtrendite von 7,53 % über drei Jahre und 7,37 % über fünf Jahre. Dies scheint ein Sieg über den Nicht-ESG-Indexfonds von Vanguard zu sein, aber der Unterschied könnte darauf zurückzuführen sein, dass der MSCI World ESG-Index keine Small-Cap-Aktien enthält.
AQR Global Equity Fund Klasse I (AQGIX)
Der AQR Global Equity Fund ist kein durchschnittlicher Investmentfonds. Einzelpersonen müssen mindestens 5 Millionen US-Dollar investieren. Anleger, die mit Anlageberatern zusammenarbeiten, die eine Beziehung zu AQR Funds haben, müssen möglicherweise niedrigeren Mindestbeträgen ausgesetzt sein, die von ihren Finanzberatern festgelegt wurden.
Der AQR Global Equity Fund strebt eine Outperformance gegenüber dem MSCI World Index an. Der MSCI World Index enthält nur Unternehmen aus Industrieländern und bietet kein Engagement in Schwellenmärkten. Die Portfoliomanager sind nicht daran gehindert, in Stammaktien zu investieren;sie können umfangreiche Investitionen in Derivate tätigen. Der Fonds ist aktiv und verwaltet mit einer hohen Kostenquote von 0,81% die Vermögenswerte des Fonds in Höhe von 316 Millionen US-Dollar. Tatsächlich machten die Top-10-Beteiligungen etwa 20 % der Vermögenswerte im Portfolio aus, darunter Technologieunternehmen wie Apple, Microsoft und Amazon sowie andere wie das Schweizer Gesundheitsunternehmen Roche Holding AG und der niederländische Lebensmitteleinzelhändler Ahold Delhaize. Dies ist ein Handel im Stil eines Hedgefonds innerhalb eines Investmentfonds.
Trotz der riskanteren Handelsstrategie – der Fonds hat auch einen Umsatz von 122%– hat dieser No-Load-Fonds ein Morningstar-Rating von drei Sternen. Per 21. Juli 2020 erzielte der Fonds annualisierte Gesamtrenditen von 8,8 % über 10 Jahre und 5,2 % über fünf Jahre. Anleger sollten ernsthaft überlegen, ob die zusätzliche Rendite das zusätzliche Risiko wert ist.