Wie man für steigende Zinsen investiert

Obwohl sich viele Anleger und Analysten auf niedrige Zinssätze konzentrieren, verändern steigende Zinssätze die Marktlandschaft für Unternehmen und Einzelinvestoren. So können Anleger von steigenden Zinsen profitieren.

1. Investieren Sie in Maklerfirmen

Maklerfirmen verdienen Geld mit den Zinsen für Barguthaben auf Kundenkonten. Natürlich verdienen sie mehr Zinsen, wenn die Zinsen höher sind. Ein Rückblick auf den Zeitraum 2003-2004, als der Leitzins von 1,25% auf 2,25% stieg, zeigt, dass große Online-Broker wie E * Trade und Charles Schwab einen Anstieg der Zinserträge um 38% und eine daraus resultierende Verbesserung des operativen Geschäfts um 10% verzeichneten Gewinnmargen.

2. Investieren Sie in bargeldreiche Unternehmen

Bargeldreiche Unternehmen werden auch von steigenden Zinsen profitieren und mehr von ihren Barreserven verdienen. Anleger können nach Unternehmen mit einem niedrigen Verschuldungsgrad (D / E) oder nach Unternehmen mit einem hohen Prozentsatz des Buchwerts in Form von Bargeld suchen.

3. Niedrige Preise sichern

Personen mit variabel verzinslichen Hypotheken (ARMs) oder Unternehmen mit variabel verzinslichen Finanzierungen jeglicher Art wären gut beraten, sich mit festverzinslichen Finanzierungen zu refinanzieren und langfristig die niedrigstmöglichen Zinssätze zu sichern.

4. Kaufen Sie mit Finanzierung

Einzelpersonen oder Unternehmen, die größere Einkäufe oder Investitionen planen, sollten in Betracht ziehen, jetzt zu kaufen, solange sie noch die Möglichkeit haben, niedrige langfristige Zinssätze zu sichern. Einkäufe, die vor einem deutlichen Anstieg der Zinssätze getätigt werden, können zu erheblichen Einsparungen bei den Finanzierungskosten und den langfristigen Gesamtkosten führen.

5. Investieren Sie in Technologie, Gesundheitswesen

Die meisten Unternehmen im Technologie- und Gesundheitssektor halten an höheren Gewinnen als Gewinnrücklagen fest, um wieder in Wachstum zu investieren, anstatt sie in Form von Dividenden auszuzahlen. Die Vergangenheit zeigt, dass eine solche Haltung in einem Umfeld mit steigenden Zinsen normalerweise zu höheren Einnahmen führt. In den letzten 13 Perioden steigender Zinssätze – im letzten halben Jahrhundert – verzeichnete der Gesundheits- und Technologiesektor im ersten Jahr nach einer Zinserhöhung durchschnittliche Zuwächse von 13% bis 20%. Im Vergleich dazu lagen die durchschnittlichen Gesamtgewinne für den S & P 500 Index nur zwischen 6% und 7%.

6. Umfassen Sie kurzfristige oder variabel verzinsliche Anleihen

Anleiheninvestoren können die Volatilität des Portfolios in Umgebungen mit steigenden Zinsen verringern, indem sie zu Anleihen mit kürzeren Laufzeiten wechseln oder Anleihen mit Kuponraten kaufen, die im Einklang mit der Marktrate schwanken.

7. Investieren Sie in Lohn- und Gehaltsabrechnungsunternehmen

Lohn- und Gehaltsabrechnungsprozessoren wie Paychex und Automatic Data Processing führen in der Regel zwischen den Gehaltsschecks, wenn das Geld als Lohn- und Gehaltsabrechnung verteilt wird, große Barguthaben für Kunden. Diese Unternehmen sollten verbesserte Zinserträge erzielen, wenn die Zinssätze steigen.

8. Vermögenswerte verkaufen

Einzelpersonen oder Unternehmen mit nicht benötigtem Eigentum oder anderen Vermögenswerten können möglicherweise vom Verkauf solcher Vermögenswerte profitieren, bevor die Zinssätze steigen. Käufer möchten wahrscheinlich jetzt kaufen, wenn sie noch niedrige, langfristige Zinssätze festlegen können, sodass sie möglicherweise bereit sind, Prämien für den Erwerb der erforderlichen Vermögenswerte zu zahlen, bevor die Zinssätze steigen.

9. Sichern Sie langfristige Lieferverträge

Steigende Zinsen bedeuten im Allgemeinen auch steigende Preise. Unternehmen, die langfristige Verträge mit Lieferanten abschließen können, können möglicherweise bessere Margen erzielen, indem sie Preiserhöhungen so lange wie möglich vermeiden.

10. Kaufen oder investieren Sie in Immobilien

Die Immobilienpreise steigen tendenziell mit den Zinssätzen und übertreffen diese oft sogar. Der Kauf von Immobilien oder die Investition in Real Estate Investment Trusts (REITs) ist eine weitere Möglichkeit, Gewinne aus einem Umfeld mit steigenden Zinsen zu erzielen.

Steigende Zinssätze mögen für diejenigen, die einen Kredit aufnehmen oder etwas auf Kredit kaufen müssen, eine schlechte Sache sein, aber Anleger können davon profitieren, indem sie vorausplanen und die richtigen Arten von Investitionen kaufen.