Fragen an Ihren Anwalt für Nachlassplanung

Nachlassplanung  kann schwierig zu denken sein. Insgesamt zwingt es den Einzelnen, über steuerliche Angelegenheiten nachzudenken, die während seines Lebens und nach seinem eigenen Tod auftreten werden. Es ist daher äußerst wichtig sicherzustellen, dass die Vermögenswerte umsichtig verwaltet werden und dass Familienmitglieder der nächsten Generation ohne Zwischenfälle Erbschaften erhalten.

Obwohl jeder Anwalt ein einfachesTestament für einfache Situationenerstellen kann, z. B. die Benennung des Begünstigten des 401 (k), können erfahrene Anwälte für Treuhand- und Nachlassrecht bei der Bewältigung komplizierterer Situationen mit mehreren Trusts und mehreren Erben behilflich sein.

Bei der Erstellung eines Nachlassplans können verschiedene Probleme auftreten, darunter die folgenden:

  • Aufrechterhaltung einer ordnungsgemäßen Verwaltung des Vermögens während Ihres Lebens
  • Verwalten von Immobilienvermögen flexibel, während Sie leben
  • Überprüfung von Grundstücken, an denen Mieter in Gemeinschafts  oder Gemeinschaftseigentum beteiligt sind
  • Berücksichtigung von Vermögenswerten in mehreren Staaten
  • Untersuchung des Vermögens von Kleinunternehmen
  • Benennung des Erziehungsberechtigten Ihrer Kinder
  • Sicherstellen, dass Ihre Erben und Angehörigen Ihr Vermögen erhalten
  • Hilfe bei der Reduzierung oder Vermeidung von Konflikten und Verwirrung
  • Minimierung von Rechtskosten und Steuern
  • Bewertung der Erhaltung des Wohlstands

Diese Themenbereiche und die folgenden Fragen sind ein guter Ausgangspunkt für die Suche nach dem besten Anwalt für Ihre Bedürfnisse.

Die zentralen Thesen

  • Es ist wichtig, einen soliden Nachlassplan zu haben, um sicherzustellen, dass Ihre Lieben Ihr Vermögen ohne Probleme oder unangemessene Verzögerung nach Ihrem Tod erhalten.
  • Es gibt viele Fragen, die Sie potenziellen Anwälten für Nachlassplanung stellen sollten, bevor Sie einen anstellen, um Ihren Nachlassplan zu erstellen.
  • Stellen Sie vor allem sicher, dass Sie einen Anwalt beauftragen, der ein hohes Maß an Service aufweist und mit dem Sie gerne persönliche Angelegenheiten besprechen.

Fragen an Ihren potenziellen Anwalt für Nachlassplanung

Die folgenden Fragen helfen Ihnen dabei, mehr über die Nachlassplanung zu erfahren und festzustellen, ob ein potenzieller Anwalt für Nachlassplanung für Sie geeignet ist.

Ist Ihr Hauptaugenmerk auf der Nachlassplanung?

Fahren Sie mit einem Kandidaten nur fort, wenn er diese Frage mit „Ja“ beantwortet. Ein Immobilienspezialist ist über alle Änderungen der gesetzlichen Bestimmungen auf dem Laufenden und verfügt über das erforderliche strategische Know-how, um Ihre Dokumente so effektiv wie möglich zu formulieren.

Wie lange übst du schon?

Natürlich sollten Sie sich bemühen, einen möglichst erfahrenen Anwalt zu finden – einen, der gesehen hat, wie seine vorbereiteten Dokumente nach dem Tod eines Mandanten wirksam werden. Solche Anwälte werden von Gerichten oder dem Internal Revenue Service (IRS) herausgefordert und wissen, wie sie Hürden überwinden können.

Führen Sie den Plan tatsächlich aus?

Einige Anwälte erstellen lediglich Nachlassplanungsdokumente, während andere auch die damit verbundenen Trusts ausführen. Im Allgemeinen ist es effizienter, einen Anwalt der letzteren Kategorie zu behalten, der sicherstellen kann, dass die richtigen Vermögenswerte in den Trust übertragen werden.

Führen Sie regelmäßige Überprüfungen durch?

Gegen eine geringe Gebühr überprüfen einige Anwälte für Nachlassplanung Ihre Angelegenheiten halbjährlich oder jährlich. Dies kann wichtig sein, da Anpassungen an Ihrem Plan erforderlich sein können, wenn sich Ihr Leben oder Ihre Finanzen ändern. Neue Gesetzesänderungen können möglicherweise auch Aspekte Ihrer Nachlassplanung ändern.

Was ist Ihre Erfahrung mit Nachlasssteuern? Wie kann ich Nachlasssteuern am besten verwalten?

Ein typisches Beispiel: Mit demGesetz über Steuersenkungen und Arbeitsplätze von 2017 wurden die Steuerbefreiungen für Erbschaftssteuern und Generationen übersprungen bis 2025 erhöht.

Können Sie mir helfen, einen umfassenden Nachlassplan zu erstellen, der Testamente, Trusts und Lebensversicherungen umfasst?

Möglicherweise haben Sie mehrere Arten von Testamenten, Trusts und Lebensversicherungsplänen, und umfassende Nachlasspläne können all diese umfassen. Daher ist es wichtig, dass Ihr Immobilienanwalt über Kenntnisse in diesen Bereichen verfügt. Möglicherweise möchten Sie, dass Ihr Immobilienanwalt Ihnen hilft, die Nuancen der einzelnen Nachlassplanungstools zu verstehen und die für Sie richtigen zu erkennen.

Wie berechnen Sie?

Viele Anwälte für Nachlassplanung erheben Pauschalgebühren, anstatt stundenweise abzurechnen. Einige tun beides, indem sie einen festen Satz für Standarddienste wie die Einrichtung eines Trusts und dann einen Stundensatz für spezielle Forschungsaufgaben berechnen. In jedem Fall ist es ratsam, sich vorab nach Vergütungsmodellen zu erkundigen, um Überraschungen zu vermeiden.

Wie denkst du über ein widerrufliches lebendiges Vertrauen?

Durch das Einbringen von Vermögenswerten in ein  widerrufliches lebendiges Vertrauen  kann das kostspielige und mühsame  Nachlassverfahren (Einreichung eines Testaments beim Gericht) vermieden werden. Dies ist jedoch möglicherweise nicht der beste Schritt für alle, da widerrufliche Living Trusts Erbschafts, Nachlass- oder Einkommenssteuern nicht vermeiden.34 Leider empfehlen einige Anwälte diese Strukturen einfach, damit sie mehr Geld verlangen können.

Welche anderen Probleme sprechen Sie an?

Mit steigender Lebenserwartung steigt auch die Wahrscheinlichkeit langfristiger körperlicher und geistiger Gesundheitsprobleme.  Immobilienanwälte sollten Klienten dabei helfen, sich finanziell auf die Möglichkeit einer Behinderung oder Demenz vorzubereiten, indem sie VollmachtenRichtlinien für das Gesundheitswesen und  Testamente erstellen .

Wie lange brauchen Sie, um mein Nachlassplanungsprojekt abzuschließen?

Obwohl es im Allgemeinen keine extreme Eile gibt, sollten Sie bedenken, dass Sie möglicherweise Aspekte Ihres Nachlassplans mit anderen Fachleuten wie Buchhaltern, Pensionsplanern oder Geldverwaltern besprechen möchten. Während sich das Fachwissen eines Immobilienanwalts möglicherweise mit diesen Bereichen überschneidet, ist er möglicherweise kein allgemeiner Steuerexperte oder Anlageberater. Nehmen Sie sich genügend Zeit, um einen umfassenderen Überblick über Ihren Nachlassplan und die logistischen praktischen Aspekte seiner Umsetzung zu erhalten.

Senden Sie mir Nachlassplanungsdokumente zur Überprüfung?

Selbst wenn Sie mit einem erfahrenen Anwalt für Nachlassplanung zusammenarbeiten, müssen Sie unbedingt alle Dokumente und Formulare überprüfen, um Missverständnisse zu vermeiden. Machen Sie sich klar, was später geändert werden kann und was unwiderruflich ist.

Kann jemand in Ihrem Büro meine Probleme in Ihrer Abwesenheit besprechen?

Während die meisten Anwälte für Nachlassplanung bestrebt sind, sich ihren Mandanten jederzeit zur Verfügung zu stellen, ist es wichtig zu wissen, dass ein Mitarbeiter oder Rechtsanwaltsfachangestellter zur Verfügung steht, um Fragen im Notfall zu beantworten, wenn Ihr Anwalt nicht verfügbar ist.

Einige Fragen anSie

Hier sind einige Fragen, die Sie sich stellen sollten:

  • Wie wohl fühlen Sie sich bei einem Treffen mit einem potenziellen Anwalt für Nachlassplanung mit ihm?
  • Kommuniziert er gut und klar?
  • Stimmen Sie ihren allgemeinen Werten zu? Wie fühlen Sie sich durch seine Art am Bett?
  • Hast du eine gute Beziehung zu ihr?
  • Können Sie sich vorstellen, mit dieser Person über sehr persönliche Angelegenheiten zu sprechen?

Vertrauen Sie Ihrem Instinkt, um festzustellen, ob ein bestimmter Anwalt für Nachlassplanung für Sie geeignet ist. Die Nachlassplanung kann sowohl emotional als auch rechtlich komplex sein. Daher ist es unerlässlich, einen Anwalt zu wählen, der alle seine Elemente geschickt handhaben kann.