Fragen an Ihren Anwalt für Nachlassplanung
Nachlassplanung kann schwierig sein. Insgesamt zwingt es Einzelpersonen dazu, über steuerliche Angelegenheiten nachzudenken, die zu Lebzeiten und nach ihrem eigenen Tod auftreten werden. Daher ist es äußerst wichtig, sicherzustellen, dass das Vermögen umsichtig verwaltet wird und Familienmitglieder der nächsten Generation ohne Zwischenfälle Erbschaften erhalten.
Obwohl jeder Anwalt ein einfachesTestament für einfache Situationenerstellen kann, wie z. B. die Benennung des Begünstigten von 401(k), können erfahrene Treuhand- und Nachlassanwälte helfen, kompliziertere Situationen mit mehreren Trusts und mehreren Erben zu meistern.
Bei der Erstellung eines Nachlassplans können Sie verschiedene Bedenken haben, darunter die folgenden:
- Aufrechterhaltung einer geordneten Vermögensverwaltung zu Lebzeiten
- Verwalten von Immobilienvermögen flexibel, während Sie leben
- Überprüfung von Nachlässen mit Mietern in Gemeinschafts oder Gemeinschaftseigentum
- Berücksichtigung von Vermögenswerten in mehreren Staaten
- Prüfung von Kleinunternehmensvermögen
- Den Erziehungsberechtigten Ihrer Kinder benennen
- Sicherstellen, dass Ihre Erben und Angehörigen Ihr Vermögen erhalten
- Helfen, Konflikte und Verwirrung zu reduzieren oder zu vermeiden
- Minimierung von Rechtskosten und Steuern
- Bewertung des Vermögenserhalts
Diese Themenbereiche und die folgenden Fragen sind ein guter Ausgangspunkt bei der Suche nach dem besten Anwalt für Ihre Bedürfnisse.
Die zentralen Thesen
- Es ist wichtig, einen soliden Nachlassplan zu haben, um sicherzustellen, dass Ihre Lieben Ihr Vermögen ohne Probleme oder unangemessene Verzögerung nach Ihrem Tod erhalten.
- Es gibt viele Fragen, die Sie angehenden Anwälten für Nachlassplanung stellen sollten, bevor Sie einen mit der Erstellung Ihres Nachlassplans beauftragen.
- Stellen Sie vor allem sicher, dass Sie einen Anwalt beauftragen, der ein hohes Maß an Service aufweist und mit dem Sie sich in persönlichen Angelegenheiten wohl fühlen.
Fragen an Ihren potentiellen Anwalt für Nachlassplanung
Die folgenden Fragen helfen Ihnen, sich mit der Nachlassplanung vertraut zu machen und festzustellen, ob ein angehender Anwalt für Nachlassplanung das Richtige für Sie ist.
Liegt Ihr Hauptaugenmerk auf der Nachlassplanung?
Fahren Sie mit einem Kandidaten nur fort, wenn er diese Frage mit „Ja“ beantwortet. Ein Nachlassspezialist ist über alle Gesetzesänderungen auf dem Laufenden und verfügt über das notwendige strategische Know-how, um Ihre Dokumente so sorgfältig wie möglich und effektiv zu formulieren.
Wie lange übst du schon?
Natürlich sollten Sie sich bemühen, den erfahrensten Anwalt zu finden, der gesehen hat, wie vorbereitete Dokumente nach dem Tod eines Mandanten wirksam werden. Solche Anwälte haben sich Herausforderungen von Gerichten oder dem Internal Revenue Service (IRS) gestellt und wissen, wie sie alle Hürden überwinden können.
Führen Sie den Plan tatsächlich aus?
Manche Anwälte erstellen lediglich Nachlassplanungsdokumente, andere führen auch die dazugehörigen Trusts aus. In der letztgenannten Kategorie ist es im Allgemeinen effizienter, einen Anwalt zu beauftragen, der dafür sorgen kann, dass das richtige Vermögen in den Trust überführt wird.
Führen Sie regelmäßige Überprüfungen durch?
Gegen eine geringe Gebühr überprüfen einige Anwälte für Nachlassplanung Ihre Angelegenheiten halbjährlich oder jährlich. Dies kann wichtig sein, da Anpassungen an Ihrem Plan erforderlich sein können, wenn sich Ihr Leben oder Ihre Finanzen ändern. Neue Gesetzesänderungen können möglicherweise auch Aspekte Ihrer Nachlassplanung ändern.
Welche Erfahrungen haben Sie mit Erbschaftsteuern? Wie kann ich die Erbschaftssteuer am besten verwalten?
Ein typisches Beispiel: Mit demTax Cuts and Jobs Act von 2017 wurden die Erbschaftssteuer und die Befreiung von der Generationensteuer bis 2025 angehoben.
Können Sie mir helfen, einen umfassenden Nachlassplan zu erstellen, der Testamente, Trusts und Lebensversicherungen umfasst?
Sie können mehrere Arten von Testamenten, Trusts und Lebensversicherungen haben, und umfassende Nachlasspläne können alle diese umfassen. Daher ist es wichtig, dass sich Ihr Anwalt in diesen Bereichen auskennt. Vielleicht möchten Sie, dass Ihr Nachlassanwalt Ihnen hilft, die Nuancen jedes Nachlassplanungstools zu verstehen und die für Sie geeigneten zu erkennen.
Wie berechnen Sie?
Viele Anwälte für Nachlassplanung berechnen Pauschalgebühren, anstatt stundenweise abzurechnen. Manche tun beides, indem sie für Standardleistungen wie die Stiftungsgründung einen Festpreis verlangen, dann für spezielle Rechercheaufgaben einen Stundensatz. In jedem Fall ist es ratsam, sich vorab nach Vergütungsmodellen zu erkundigen, um Überraschungen zu vermeiden.
Wie stehst du zu einem widerruflichen Living Trust?
Durch die Einbringung von Vermögenswerten in einen widerruflichen Living Trust kann das kostspielige und mühsame Nachlassverfahren (Einreichen eines Testaments beim Gericht) vermieden werden. Dies ist jedoch möglicherweise nicht der beste Schritt für alle, da widerrufliche Living Trusts Erbschafts, Nachlass- oder Einkommenssteuern nicht vermeiden.34 Leider empfehlen einige Anwälte diese Strukturen einfach, damit sie mehr Geld verlangen können.
Welche anderen Themen befassen Sie sich?
Mit steigender Lebenserwartung steigt auch die Wahrscheinlichkeit langfristiger körperlicher und geistiger Gesundheitsprobleme. Immobilien Anwälte sollten durch die Erstellung von Kunden vorzubereiten fiskalisch die Möglichkeit einer Behinderung oder Demenz helfen Macht, Gesundheitsrichtlinien und Willen leben.
Wie lange brauchen Sie, um mein Nachlassplanungsprojekt abzuschließen?
Obwohl es im Allgemeinen keine extreme Eile gibt, denken Sie daran, dass Sie Aspekte Ihres Nachlassplans möglicherweise mit anderen Fachleuten wie Buchhaltern, Rentenplanern oder Vermögensverwaltern besprechen möchten. Während sich die Expertise eines Immobilienanwalts mit diesen Bereichen überschneiden kann, ist er möglicherweise kein allgemeiner Steuerexperte oder Anlageberater. Nehmen Sie sich genügend Zeit, um einen umfassenderen Überblick über Ihren Nachlassplan und die logistischen praktischen Aspekte seiner Umsetzung zu gewinnen.
Senden Sie mir Unterlagen zur Nachlassplanung zur Überprüfung?
Auch wenn Sie mit einem erfahrenen Anwalt für Nachlassplanung zusammenarbeiten, ist es wichtig, alle Dokumente und Formulare zu überprüfen, um Missverständnisse zu vermeiden. Machen Sie sich klar, was später geändert werden kann und was unwiderruflich ist.
Kann jemand in Ihrem Büro meine Probleme in Ihrer Abwesenheit besprechen?
Während die meisten Anwälte für Nachlassplanung bestrebt sind, ihren Mandanten jederzeit zur Verfügung zu stehen, ist es wichtig zu wissen, dass im Notfall ein Mitarbeiter oder eine Rechtsanwaltsfachangestellte zur Verfügung steht, um Fragen zu beantworten, wenn Ihr Anwalt nicht verfügbar ist.
Einige Fragen an dich
Hier sind einige Fragen, die Sie sich stellen sollten:
- Wie wohl fühlen Sie sich bei einem Treffen mit einem potenziellen Anwalt für Nachlassplanung?
- Kommuniziert Ihr Berater gut und klar?
- Stimmen Sie ihren allgemeinen Werten zu? Wie fühlen Sie sich am Bett?
- Haben Sie ein gutes Verhältnis?
- Können Sie sich vorstellen, mit dieser Person über sehr persönliche Angelegenheiten zu sprechen?
Vertrauen Sie Ihrem Instinkt, um festzustellen, ob ein bestimmter Anwalt für Nachlassplanung der richtige für Sie ist. Die Nachlassplanung kann sowohl emotional als auch rechtlich komplex sein, daher ist es unerlässlich, einen Anwalt zu wählen, der alle Elemente geschickt handhaben kann.