So bestimmen Sie die Preise für Investmentfonds

Investmentfonds sind ziemlich transparent. Sie können leicht herausfinden, welche Aktien in einem Investmentfonds enthalten sind, indem Sie online suchen. Viele Finanzseiten listen das Halten von Geldern auf. Der Preis einer Aktie, oft als Einheit bezeichnet, wird auf diesen Seiten veröffentlicht und Sie können ihn leicht finden, wenn Sie auch einen Online-Discount-Broker verwenden.

Für den Handel mit Investmentfonds können verschiedene Gebühren und Gebühren anfallen. Bei einigen Fonds wird ein Ausgabeaufschlag erhoben, bei dem es sich um Gebühren handelt, die Sie für den Kauf oder Verkauf von Fondsanteilen zahlen, ähnlich der Zahlung einer Provision für einen Aktienhandel. Diese können in Form von Vorauszahlungen ( Ausgabeaufschlag ) oder Gebühren, die Sie beim Verkauf von Anteilen zahlen ( bedingter aufgeschobener Ausgabeaufschlag ) sein.

Nettoinventarwert

Der einfachste Weg, den Preis eines Investmentfonds herauszufinden, besteht darin, seinen Nettoinventarwert zu betrachten. Der Nettoinventarwert ist der Gesamtwert des Vermögens eines Investmentfonds abzüglich aller Verbindlichkeiten. Viele Investmentfonds verwenden diese Nummer, um den Preis für die Transaktion von Anteilen des Fonds zu bestimmen. Wenn Sie Investmentfonds kaufen und verkaufen, tun Sie dies normalerweise zum NAV.

Änderungen des Nettoinventarwerts

Bei den meisten Investmentfonds wird der NAV täglich berechnet, da das Portfolio eines Investmentfonds aus vielen verschiedenen Aktien besteht. Da sich der Preis jeder dieser Aktien im Laufe des Tages häufig ändern kann, ist es schwierig, den genauen Wert eines Investmentfonds zu bestimmen. Daher haben Investmentfondsunternehmen beschlossen, ihr Portfolio einmal täglich zu bewerten, und das ist der Preis, zu dem Anleger jeden Tag den Investmentfonds kaufen und verkaufen müssen. Die genaue Bewertungsmethode kann von Fonds zu Fonds variieren, da einige den Durchschnitt der letzten drei gehandelten Preise verwenden. Alle Investmentfonds legen jedoch einmal täglich eine Bewertung ihres NAV fest.

Ihr aktueller Preis

Wenn Sie einen Investmentfonds kaufen oder zurückgeben, handeln Sie direkt mit dem Fonds, während Sie bei börsengehandelten Fonds und Aktien laut Fidelity Investments auf dem Sekundärmarkt handeln. Im Gegensatz zu Aktien und ETFs werden Investmentfonds nur einmal täglich gehandelt, nachdem die Märkte um 16:00 Uhr ET schließen.

Wenn Sie einen Trade eingeben, um Anteile eines Investmentfonds zu kaufen oder zu verkaufen, wird Ihr Trade zum nächsten verfügbaren Nettoinventarwert ausgeführt, der nach Marktschluss berechnet und in der Regel bis 18:00 Uhr ET gebucht wird. Dieser Preis kann höher oder niedriger als der Schluss-NIW des Vortages sein.

So erhalten Sie den genauen Preis, den Sie wollen

Bei einem Exchange Traded Fund (ETF), einem Indexfonds, der wie eine Aktie gehandelt wird, wird zunächst der NAV wie bei Aktien ermittelt. Käufer und Verkäufer bieten auf Aktien, und der Preis steigt und fällt von Moment zu Moment. Sie können eine Limit-Order platzieren, die ausgeführt wird, wenn der ETF-Anteilpreis auf oder unter Ihrem Limitpreis liegt.

Beachten Sie, dass ein ETF kein Investmentfonds ist. Sie sind insofern ähnlich, als beide das Geld der Anleger zusammenlegen, um Aktien zu kaufen, aber die Aktien eines ETF wie Aktien handeln, was bedeutet, dass sich der Preis schnell ändern wird.

Die Quintessenz

Der Preis eines Investmentfonds ist zwar leicht zu finden, aber die Wahrheit ist, dass niemand weiß, was er wert ist, wenn Ihr Kaufauftrag ausgeführt wird. Sie erfahren am nächsten Tag, wofür Sie es gekauft haben. Die einzige Möglichkeit, den gewünschten Preis zu erzielen, besteht darin, einen börsengehandelten Fonds anstelle eines Investmentfonds zu kaufen.