10 Tipps für erfolgreiches langfristiges Investieren

Was sind 10 Tipps für erfolgreiches langfristiges Investieren?

Während der Aktienmarkt von Unsicherheit geprägt ist, können bestimmte bewährte Prinzipien Anlegern helfen, ihre Chancen auf langfristigen Erfolg zu erhöhen.

Einige Anleger sichern sich Gewinne, indem sie ihre geschätzten Anlagen verkaufen, während sie an Aktien mit einer schwachen Performance festhalten, von denen sie hoffen, dass sie sich erholen. Aber gute Aktien können weiter steigen, und schlechte Aktien riskieren, vollständig auszusteigen.

Erfolgreiches langfristiges Investieren verstehen

Fahren Sie einen Gewinner W

Peter Lynch sprach bekanntlich von „ Tenbaggers “ – Investitionen, die ihren Wert verzehnfachten. Er führte seinen Erfolg auf eine kleine Anzahl dieser Aktien in seinem  Portfolio zurück.

Dies erforderte jedoch die Disziplin, an Aktien festzuhalten, selbst nachdem sie um viele Multiplikatoren gestiegen waren, wenn er der Meinung war, dass es noch erhebliches Aufwärtspotenzial gab. Fazit: Vermeiden Sie es, an willkürlichen Regeln festzuhalten, und betrachten Sie eine Aktie für sich allein.

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Verkaufe einen Verlierer

Es gibt keine Garantie dafür, dass sich eine Aktie nach einem langwierigen Rückgang erholen wird, und es ist wichtig, die Aussichten auf schlecht abschneidende Anlagen realistisch einzuschätzen. Und obwohl das Eingestehen von Aktienverlusten psychologisch ein Scheitern signalisieren kann, ist es keine Schande, Fehler zu erkennen und Investitionen zu verkaufen, um weitere Verluste einzudämmen.

In beiden Szenarien ist es entscheidend, Unternehmen nach ihren Vorzügen zu beurteilen, um festzustellen, ob ein Preis zukünftiges Potenzial rechtfertigt.

Schwitzen Sie nicht das kleine Zeug

Anstatt über die kurzfristigen Bewegungen einer Anlage in Panik zu geraten, ist es besser, ihre große Entwicklung zu verfolgen. Vertrauen Sie auf die umfassendere Geschichte einer Anlage und lassen Sie sich nicht von kurzfristiger Volatilität beeinflussen.

Überbetonen Sie nicht den Unterschied von wenigen Cent, den Sie durch die Verwendung eines Limits  gegenüber einer  Market-Order sparen könnten . Sicher, aktive Trader nutzen minutengenaue Schwankungen, um Gewinne zu sichern. Langfristige Anleger sind jedoch auf der Grundlage von Zeiträumen von Jahren oder länger erfolgreich.

Verfolge keinen heißen Tipp

Unabhängig von der Quelle, akzeptieren Sie niemals einen Aktientipp als gültig. Führen Sie immer Ihre eigene Analyse eines Unternehmens durch, bevor Sie Ihr hart verdientes Geld investieren.

Tipps sind manchmal abhängig von der Zuverlässigkeit der Quelle, aber langfristiger Erfolg erfordert eingehende Recherchen.

Wählen Sie eine Strategie und bleiben Sie dabei

Es gibt viele Möglichkeiten, Aktien auszuwählen, und es ist wichtig, bei einer einzigen Philosophie zu bleiben. Schwankend zwischen unterschiedlichen Ansätzen macht Sie effektiv einen  Markt Timer, die gefährliche Gebiet ist.

Denken Sie daran, wie der bekannte Investor Warren Buffett an seiner wertorientierten Strategie festhielt und sich vom Dotcom-Boom der späten 90er Jahre fernhielt – und folglich große Verluste beim Absturz von Technologie-Startups vermied.

Überbetonen Sie das KGV nicht

Anleger legen oft großen Wert auf das Kurs-Gewinn-Verhältnis, aber es ist nicht ratsam, zu viel Gewicht auf eine einzelne Kennzahl zu legen. KGVs werden am besten in Verbindung mit anderen analytischen Verfahren verwendet.

Daher bedeutet ein niedriges KGV nicht unbedingt, dass ein Wertpapier  unterbewertet ist, noch bedeutet ein hohes KGV zwangsläufig, dass ein Unternehmen  überbewertet ist.

Fokussieren Sie sich auf die Zukunft und behalten Sie eine langfristige Perspektive

Investieren erfordert fundierte Entscheidungen auf der Grundlage von Dingen, die noch nicht geschehen sind. Vergangene Daten können auf zukünftige Dinge hinweisen, aber sie sind nie garantiert.

In seinem 1989 erschienenen Buch „One Up on  Wall Street “ erklärte Peter Lynch: „Wenn ich mir die Mühe gemacht hätte, mich zu fragen: ‚Wie kann diese Aktie möglicherweise steigen?’Ich hätte Subaru nie gekauft, nachdem es bereits um das Zwanzigfache gestiegen war. Aber ich überprüfte die  Fundamentaldaten, stellte fest, dass Subaru immer noch billig war, kaufte die Aktie und machte danach das Siebenfache.“ Es ist wichtig, auf der Grundlage des zukünftigen Potenzials im Vergleich zur Wertentwicklung der Vergangenheit zu investieren.

Während große kurzfristige Gewinne oft Marktneulinge anlocken können, sind langfristige Investitionen für einen größeren Erfolg unerlässlich. Und während aktiver Handel mit kurzfristigem Handel Geld verdienen kann, birgt dies ein höheres Risiko als  Buy-and-Hold  Strategien.

Seien Sie aufgeschlossen

Viele großartige Unternehmen sind bekannt, aber vielen guten Investitionen fehlt die Markenbekanntheit. Darüber hinaus haben Tausende kleinerer Unternehmen das Potenzial, die Blue-Chip-Namen von morgen zu werden. Tatsächlich haben  Small-Cap  Aktien in der Vergangenheit höhere Renditen gezeigt als ihre Large-Cap-Pendants.

Von 1926 bis 2017 rentierten Small-Cap-Aktien in den USA durchschnittlich 12,1 %, während der  Standard & Poor’s 500 Index  (S&P 500) 10,2 % rentierte.

Dies soll nicht heißen, dass Sie Ihr gesamtes Portfolio Small-Cap-Aktien widmen sollten. Aber es gibt viele großartige Unternehmen, die über die des Dow Jones Industrial Average  (DJIA) hinausgehen .

Widerstehen Sie der Verlockung von Penny Stocks

Einige glauben fälschlicherweise, dass es bei niedrig bewerteten Aktien weniger zu verlieren gibt. Aber egal, ob eine Aktie von 5 USD auf 0 USD fällt oder eine Aktie von 75 USD dasselbe tut, Sie haben 100 % Ihrer ursprünglichen Investition verloren, sodass beide Aktien ein ähnliches Abwärtsrisiko bergen.

Tatsächlich sind Penny Stocks wahrscheinlich riskanter als höher bewertete Aktien, da sie in der Regel weniger reguliert sind und oft viel mehr Volatilität aufweisen.

Sorgen Sie sich um Steuern, aber machen Sie sich keine Sorgen

Steuern über alles andere zu stellen, kann dazu führen, dass Anleger Fehlentscheidungen treffen. Steuerliche Auswirkungen sind zwar wichtig, aber zweitrangig, wenn Sie Ihr Geld investieren und sicher wachsen lassen.

Obwohl Sie sich bemühen sollten, die Steuerbelastung zu minimieren, ist das Erzielen hoher Renditen das primäre Ziel.