4 Tipps für den Beitritt zu einem Investment Club

In die Börse zu investieren kann zunächst einschüchternd sein.

Anleger müssen herausfinden, wie sie zwischen den verschiedenen Arten von Wertpapieren, Anlagestilen, Handelsstrategien und der Analyse von Marktdaten und Finanzdaten unterscheiden können. Finanzplaner und -makler sind gute Beratungsquellen. Wenn Sie jedoch mehr über die Börse und die Kontrolle über Ihr Geld erfahren möchten, ist ein Investmentclub möglicherweise eine Überlegung wert.

Investmentclubs gibt es in den meisten Gemeinden und Regionen und es gibt sie seit Jahrzehnten als Möglichkeit für Menschen mit begrenzten Mitteln, größere Investitionen zu tätigen und daran teilzunehmen sowie Erfahrungen und Bildung aus erster Hand zu sammeln. Investment Clubs sind einfach eine Gruppe von Menschen, die ihr Geld zusammenlegen, um gemeinsame Investitionen zu tätigen, normalerweise in Aktien oder Anleihen. Während ihre Hauptmotivation darin besteht, das größtmögliche Geld zu verdienen, sind Clubs auch eine großartige Möglichkeit für Investoren, Ideen auszutauschen und sich über den Markt zu informieren.

Die zentralen Thesen

  • Investmentclubs sind weit verbreitet und bieten Einzelpersonen die Möglichkeit, sich über die Börse zu informieren, an größeren Investitionen teilzunehmen und Erfahrungen aus erster Hand zu sammeln.
  • Investmentclubs werden meist als juristische Personengesellschaft oder als Gesellschaft mit beschränkter Haftung (Limited Liability Company, LLC) gegründet.
  • Die meisten Investmentclubs verlangen für Anlagezwecke eine anfängliche Pauschalzahlung und künftige monatliche Beiträge.
  • Tipps für den Beitritt zu einem Investmentclub sind das Nachdenken über eine langfristige und keine kurzfristige Investition, die Definition Ihres Anlagestils, der Beitritt zu einem Clubverband und die Bewertung der in einem Club angebotenen Ausbildung.

Wie werden Investment Clubs gegründet?

Ein Investment Club ist normalerweise eine juristische Person oder eine Gesellschaft mit beschränkter Haftung ( Limited Liability Company, LLC), die aus 10 bis 20 Mitgliedern besteht. Sobald es gesetzlich festgelegt ist, ist es unbedingt erforderlich, dass standardisierte Buchhaltungsunterlagen dafür erstellt werden. Im Gegensatz zu unabhängigen Personen, die direkt an der Börse investieren, bündelt ein Investmentclub Geld von jedem Mitglied.

Nachdem ein Mitglied zunächst einen anfänglichen Pauschalbetrag für Anlagezwecke beigesteuert hat, verlangt der typische Investmentclub von den Mitgliedern einen monatlichen Beitrag von etwa 80 USD. Nichtsdestotrotz dürfen Mitglieder nicht den gleichen Betrag beisteuern oder Teilnehmer für die gleiche Dauer sein. Daher muss ein Investmentclub eine klare Möglichkeit haben, den Anteil jedes Mitglieds zu einem bestimmten Zeitpunkt zu bestimmen, da die Mitglieder wahrscheinlich regelmäßig Mittel einbringen und wahrscheinlich beabsichtigen, zu einem bestimmten Zeitpunkt Mittel aus ihrem Anteil am Vermögen des Clubs abzuziehen die Zukunft.

Stellen Sie außerdem beim ersten Start eines Clubs sicher, dass Sie im Namen des Clubs ein Maklerkonto einrichten. Es ist eine gute Idee, nach einer geeigneten Maklerfirma zu suchen, da verschiedene Makler normalerweise einzigartige Angebote für Investmentclubs haben.

Ein Investmentclub sollte mindestens monatlich regelmäßige Treffen planen. Solche Treffen können unterhaltsam und aufschlussreich sein, da Mitglieder einen von ihnen untersuchten Aktien, Fonds- oder Exchange Traded Fund (ETF) präsentieren und möchten, dass der Club über den Kauf nachdenkt. Auch zwischen den Meetings digital in Kontakt zu bleiben, ist ebenfalls von entscheidender Bedeutung.

Clubmitglieder tragen die Verantwortung, potenzielle Investitionskäufe für den Club zu untersuchen und über die Leistung und den Ausblick ihrer zukünftigen Bestände auf dem Laufenden zu bleiben.

Tipps für den Beitritt zu einem Investment Club

1. Langfristig denken

Kaufen Sie keine Aktien über einen Investmentclub, wenn Ihr Zeithorizont ein Jahr oder weniger beträgt. Der Versuch, in kürzerer Zeit Geld zu verdienen, ist ein schlechter Ansatz, nicht nur für Anfänger, sondern auch für Clubs. Ein kurzer Zeithorizont macht es schwierig, das Geld des Clubs zu verwalten, da für kurzfristige Aussichten Entscheidungen zum Kauf oder Verkauf von Aktien sehr schnell getroffen werden müssen und die meisten Clubs nur monatlich zusammentreffen.

Ein Horizont von drei bis fünf Jahren ist eine gemeinsame Perspektive der Investmentclub-Strategien. Potenzielle Mitglieder sollten daher auch in Betracht ziehen, einem Investmentclub beizutreten, was eine langfristige Verpflichtung von etwa drei bis fünf Jahren darstellt. Für einen Club ist es im Allgemeinen nicht sehr gesund, wenn Mitglieder sich entscheiden, nach kurzer Zeit zu gehen und ihr Geld herauszuholen.

Kurzübersicht

Einige Investmentclubs investieren keine Poolfonds, sondern die Mitglieder investieren ihre eigenen Fonds einzeln.

Die meisten Investmentclubs legen die Regeln oder Strafen für den vorzeitigen Austritt aus dem Club zu Beginn fest. Die meisten geben einen Liquidationspreis oder eine Vorbezugsstrafe an, die die Mitglieder zahlen müssen, wenn sie ihr Geld abheben, was normalerweise geringfügig unter dem Wert ihrer Beiträge liegt.

2. Definieren Sie Ihren Stil

So wie sich einzelne Anleger in Bezug auf ihren Anlagestil stark unterscheiden, wie z. B. Value-Investing, Einkommensaktienstrategien oder GARP, so tun dies auch Investmentclubs. Für jeden Investmentclub ist es wichtig, einen klar definierten Anlagestil zu haben, idealerweise mit einer Reihe quantifizierbarer Regeln oder Einschränkungen für das Anlageportfolio des Clubs. Zum Beispiel könnte eine Investition Club festlegen, dass Mitglieder nur Aktien zum Kauf vorschlagen können, die einen haben  Marktkapitalisierung oder der Verein Macht Platz Sektor Beschränkungen des Portfolios ein Mindestmaß an, um sicherzustellen, Diversifizierung immer vorhanden ist.

Zum Nutzen der Mitglieder kann es für einen neuen Investmentclub auch nützlich sein, standardisierte Kriterien für die Überprüfung einer Aktie auf potenziellen Kauf zu implementieren. Auf diese Weise wird sichergestellt, dass die Clubmitglieder ihre Erfahrung in bestimmten Bereichen der Aktienanalyse verbessern und gleichzeitig allen Mitgliedern der Gruppe ermöglichen, sich besser über das bei den Sitzungen behandelte Standardmaterial zu informieren und das ihnen vorgelegte Material hoffentlich besser zu verstehen.

Sobald ein Investmentclub seinen Stil festgelegt hat, ist es wichtig, dass jedes Mitglied der Club bewusst ist, Anlagestil und bereit, diese Richtlinien zu folgen. Es kann für die Atmosphäre eines Investmentclubs sehr schädlich sein, wenn einige Mitglieder Clubfonds in risikoreiche Penny Stocks investieren möchten, während andere sich für Blue Chips interessieren. Wenn Sie den Club gründen, stellen Sie sicher, dass jedes Mitglied den Ansatz des Clubs versteht und unterstützt. Wenn Sie einem Club beitreten, stellen Sie sicher, dass sein Stil Ihren Anforderungen entspricht. Wenn es nicht Ihren Bedürfnissen entspricht, gibt es wahrscheinlich einen anderen Verein, der dies tut.

3. Treten Sie einem Clubverband bei

Die hier. Nach Angaben der NAIC hat die Zahl der beim Verband registrierten Investmentclubs zu Beginn des 21. Jahrhunderts stark zugenommen, und etwa die Hälfte aller registrierten Clubs hat den S & P 500 übertroffen. Ein Niveau an Überschussrenditen, das die meisten Investmentfonds nicht konsequent erreichen können. In diesem Fall enthalten marktübliche Renditen jedoch nicht den gesamten Wert, den ein Mitglied von einem gut geführten Investmentclub erhält.

In Großbritannien wird dies als ProShare Investment Clubs bezeichnet. Es bietet eine Vielzahl von Ressourcen wie Newsletter, Online-Portfolio-Tools, ein Message Board für Mitglieder und ein Handbuch für Investment Clubs. In Kanada bietet die Investors Association of Canada (IAC) auch ausführliche Newsletter zur persönlichen Finanzerziehung, Rabatte auf Bücher und dergleichen an.

4. Immer Wert auf Bildung legen

Während Investmentclubs bestrebt sein sollten, auf den Märkten so viel Geld wie möglich zu verdienen, ist Bildung einer der Hauptgründe für den Beitritt zu einem Club. Clubs, die mit dem Ziel arbeiten, ihre Mitglieder zu erziehen, werden feststellen, dass Gewinne natürlich folgen. Es ist wohl wichtiger, dass Investmentclubs den Mitgliedern die Ausbildung und Erfahrung vermitteln, mit deren Hilfe sie feststellen können, warum das Portfolio des Clubs gewachsen ist, anstatt nur zu beobachten, wie ihr Vermögen wächst. Wenn ein Anleger kein Interesse daran hat, seine Marktkenntnisse zu verbessern, kann er durch Investmentfonds oder einen Full-Service-Broker wahrscheinlich angemessene Renditen erzielen, ohne die Verpflichtungen und Aktivitäten eines Investmentclubs.

Kurzübersicht

Investmentclubs werden von keiner Aufsichtsbehörde direkt beaufsichtigt, aber einige Clubs müssen sich möglicherweise bei den Behörden registrieren lassen und haben eine leichte Aufsicht.

Ein Investmentclub sollte sich auch darauf konzentrieren, dass alle Mitglieder durch ihre Mitgliedschaft einen relativ gleichen Bildungswert erhalten. In der Tat ist es eine gute Idee, das Fachwissen eines Clubs zu beurteilen, bevor Sie sich für einen Beitritt entscheiden. Dies stellt sicher, dass eine angemessene Übereinstimmung mit Ihrem eigenen Kenntnisstand besteht. Außerdem sollten alle Clubmitglieder gleichermaßen teilnehmen. Einige Mitglieder werden natürlich mehr eine Führungsrolle übernehmen als andere, aber wenn einige Mitglieder nicht regelmäßig zu den Clubtreffen beitragen, wird die Atmosphäre des gesamten Clubs wahrscheinlich darunter leiden und den Wert verringern, den jeder von seiner Mitgliedschaft erhält.

Das Fazit

Investment Clubs sind eine hervorragende Möglichkeit, um leichter zu investieren, ohne von skrupellosen Brokern verbrannt oder betrogen zu werden. Unabhängig davon, ob Sie einen eigenen Club gründen oder einem bestehenden beitreten, werden Sie feststellen, dass es eine aufschlussreiche Erfahrung ist, Mitglied eines Clubs zu sein.

Einer der wertvollsten laufenden Vorteile eines Investmentclubs, insbesondere für Anfänger, ist die Möglichkeit, Anlageentscheidungen unter verschiedenen Gesichtspunkten analysieren zu lassen. Bei ordnungsgemäßer Gründung und Pflege können Investmentclubs ihren Mitgliedern Jahr für Jahr übermäßige Renditen für ihre Investmentfonds bringen und ihnen gleichzeitig eine unschätzbare Bildungserfahrung bieten, die ein Leben lang anhält.